大额支付系统操作手册(试行)

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1、中信银行HIl£大额支付系统操作手册（试行）2002年8月支付系统开发业务小组第一章往账一、往账业务流程4（一）发报行处理流程4（二）清算账户行处理流程5二、口常业务处理5（一）前台业务处理5（二）复核、发报6（三）授权、发报7（四）往账报文隔口发报7（五）发出往账报文状态查询8（六）“拒绝”与“前台撤消”往账报文的处理8第二章来账一、来账业务流程9（一）清算账户行处理流程9（二）经办行处理流程10二、来账报单业务处理11（一）来账报文的接收（自动处理过程）11（二）来账报文自动入账处理12（三）來账报文的手工记账12（四）来账报文的转发13（五）透支利息及业务

2、收费査询、打印15第三章公共交易一、往來账报单批量打印15二、往来账报单补打15三、往来账报单登记簿查询16四、往來账报单差错处理16（一）往账报单的修改16（二）往账业务冲账16（三）來账业务冲账18（四）更正密押19第四章非支付类报文一、查询、查复、自由格式公文19（一）发出“查询”及收到“査复”19（二）收到查询及发出查复20（三）白由格式（CMT303）21（四）查询、查复、H由格式公文公共类交易21二、撤销申请及应答22（一）中请撤销（CMT311）22（二）撤销应答（CMT313）23三、申请退回及应答23（一）发出退回申请与接收退回应答23（二）接

3、收退回申请与发出退回应答24（三）撤销中请及应答和退回中请及应答公共类交易24四、人行支付业务状态查询（CMT651、CMT681）25五、行名行号查询26第五章中心业务处理一、分中心业务处理26二、分中心操作27（一）支付系统网点表管理（分中心使用）27（二）支付系统费率表管理（暂不使用）27（三）不口动入账科冃表管理（分中心使用）27（四）支付系统地区代码表管理（分中心使用）28（五）支付系统协议单位表管理（暂不使用）28（六）小站号与城市名称对照表管理28（七）报文交易码对照表28（八）打印支付业务统计表29（九）手工屮请对账明细29（十）手工明细对账29

4、（I•一）支付登记簿查询30（十二）打印支付业务收费统计表（分中心使用）30一.往账业务流程第一章往账（一）发报行处理流程（二）清算账户行处理流程结束二、日常业务处理（-）前台业务处理前台柜员对客户提供的原始凭证，或相关部门提供的内部款项划拨指令，审核要素无误后，根据业务种类分别使用不同交易进行划款。系统提供的支付交易种类包括：1・“3321汇兑录入”，用于录入“汇兑支付报文（CMT100）2."3322委托收款（划回）”，用于录入“委托收款（划回）支付报文（CMT101）”。3.“3323托收承付（划回）J用于录入“托收承付（划回）支付报文（CMT102）

5、4."3324同业拆借”，用于录入“银行间同业拆借支付报文（CMT105）”。2.“3325退汇”，用于录入“退汇专用报文(CMT108)3."3326电子联行报文"，用于录入“电子联行专用汇兑报文(CMT109?,仅用于向尚未开通支付系统的行所的资金汇划。4."3327国库资金汇划”，用于录入“国库资金汇划(贷记)支付报文(CMT103)”。所有业务录入时，邮路选择均为T”支付系统；交易种类“大额”为“0”；“小额”为T；其他项目，依据录入画面提示而输入相关内容；交易成功后,按提示插入凭证，打印转账传票，系统自动记账，会计分录为：非清算账户行：借：客户账或内

6、部账贷：304-02电子汇划待发报清算账户行：借：客户账或内部账贷：304-04-01电子)戊］往来-支付系统往账待清算-大额对于“3326-电子联行汇兑录入"交易，收、付款人名称、附言等项目必须为“全角”字符。(-)复核、发报复核员将“电子汇划密押卡”插入读卡器，提交“3305支付报文复核发报”交易，根据原始凭证，按屏幕提示逐项输入复核要素；并将屏幕上显示的报单内容与原始凭证相关项比对，无误后确认；系统加编密押，并做以下处理。1•若金额在授权额度内，系统自动发报。交易成功后，打印往账“汇划贷方报单”，系统自动记账。贷记业务会计分录为：发报行为非清算账户行发报行

7、：借：304-02电子汇划待发报贷：304-01电子汇划往来款项分中心：借：304-01电子汇划往来-本网点账户贷：304-01电子汇划往来-清算账户行账户清算账户行：借：304-01电子汇划往来款项贷：304-03电子汇划往来-待转账借：304-03电子汇划往来-待转账贷：304-04-01电子汇划往来-支付系统往账待清算-大额借记业务反之。（2）发报行为清算账户行时，不产生会计分录.2•若金额超过授权额度，系统提示“复核成功！但金额超限，需授权!打印往账“汇划贷方（借方）报单，但不产生会计分录。注意：在复核“3325退汇报文录入”交易时，“收款人账号”不填。

8、对复核未成功的报文，应由