金融学简答、论述已排版

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1、1金融市场监管有哪些原则？（1）金融市场监管的含义包括两个层次：一是指国家或政府对金融市场上各类金融机构和交易活动所进行的监管；二是指金融市场上各类机构及行业组织进行的自律性管理。（2）金融市场监管的原则是：公开、公正、公平原则；制止背信的原则；禁止欺诈、操纵市场的原则。2、与直接融资相比，间接融资的优点和局限性有哪些？优点：（1）灵活便利；（2）安全性高；（3）规模经济。局限性：（1）割断了资金供求双方的直接联系；（2）减少了投资者的收益。3、要充分发挥利率的作用应该具备哪些条件？（1）市场化的利率决定机制。（2）灵活的利率联动机制。（3）适当的利率水平。（4）合理的利率结构。4不兑现

2、的信用货币制度有什么特点？（1）现实经济中的货币都是信用货币，主要由现金和银行存款构成。（2）现实中的货币都是通过金融机构的业务投入到流通中去的。（3）国家对信用货币的管理和调控成为经济发展的必要条件。5、商业银行在经营过程中为什么要统筹考虑三个基本原则？（1）商业银行经营过程中必须遵循的三个基本原则是盈利性、流动性和安全性，简称“三性”原则。（2）三个基本原则之间既相互统一，又有一定矛盾。（3）正是因为三者之间的矛盾性，商业银行在经营过程中才必须统筹考虑三者关系，综合权衡利弊，不能偏废。一般应在保持安全性、流动性的前提下，实现盈利的最大化。6、简述金融全球化对一国货币政策有效性的影响。

3、（1）金融全球化会削弱国家宏观经济政策的有效性，这是金融全球化的消极作用。（2）随着金融全球化的发展，一国经济金融的发展越来越受到外部因素的影响，使国家货币政策在执行中出现有效性降低的情况。（3）同时，国际游资也会因一国利率提高而大量涌进该国，从而使该国紧缩通货的效力受到削弱。7长期国际资本流动与短期国际资本流动有什么区别？（1）长期国际资本流动是指期限在一年以上的资本的跨国流动。短期国际资本流动是指期限在一年以内的资本跨国流动。（2）两者的区别主要有：投资目的不同；投资期限与稳定性不同；对一国货币供应量影响不同；对汇率和利率的影响不同。8选择性货币政策工具主要有哪些？（1）消费者信用控

4、制。（2）证券市场信用控制。（3）不动产信用控制。（4）优惠利率。（5）预缴进口保证金。9简述发展中国家货币金融发展的特征。（1）货币化程度低下。（2）金融体系呈二元结构，即现代化金融机构与传统金融机构并存。（3）金融市场落后（4）政府对金融实行过渡干预。10影响货币均衡实现的主要因素有哪些？１货币均衡的实现除了利率机制发挥作用外，还有以下影响因素。2中央银行或货币当局必须具有足够并且有效的调控手段。3国家财政收支要保持基本平衡。4生产部门结构要基本合理。5国际收支必须保持基本平衡。11简述国际储备的含义和作用。（1）国际储备是一国货币当局可用于干预外汇市场，平衡国际收支差额的资产。一国

5、国际储备主要包括：黄金储备、外汇储备、特别提款权和在IMF的储备头寸。（2）国际储备的作用：削减国际收支困难；维持本币汇率稳定；充当对外举债的信用保证。12、通货膨胀主要有哪些类型？（1）通货膨胀是指由于货币供给过多而引起的货币贬值、物价普遍上涨的货币现象。（2）通货膨胀的分类：按通货膨胀的原因可划分为：需求拉上型、成本推动型、结构失调型和预期型通货膨胀等几种类型；按通货膨胀的表现形式可划分为：公开型通货膨胀与隐蔽型通货膨胀；按物价总水平上涨的幅度不同，一般又把通货膨胀划分为爬行式通货膨胀、温和式通货膨胀、奔腾式通货膨胀和恶性通货膨胀。13、同业拆借市场有哪些特点？（1）对进入市场的主体

6、即进行资金融通的双方都有严格的限制，即必须都是金融机构或中央银行指定的某类金融机构，非金融机构，包括工商企业、政府部门等。（2）融资期限较短。最初多为一日或几日的资金临时调剂，是为了解决头寸临时不足或头寸临时多余所进行的资金融通。（3）交易额较大，而且一般不需要担保或抵押，完全是一种信用资金借贷式交易。双方都以自己的信用担保，都严格遵守交易协议。（4）利率由供求双方议定，可以随行就市。同业拆借市场上的利率可由双方协商，讨价还价，最后议价成交。同业拆借市场上的利率，是一种市场利率，或者说是市场化程度最高的利率，能够充分灵敏地反映市场资金供求的状况及变化。14、什么是货币政策时滞？它有哪些分

7、类？（1）货币政策时滞是指从货币政策制定到最终影响各经济变量，实现政策目标所经过的时间，也就是货币政策传导过程所需要的时间。货币政策时滞可分为内部时滞和外部时滞。）（2）内部时滞：是指中央银行从认识到制定实施货币政策的必要性，到研究政策措施和采取实际行动所经过的时间，也就是中央银行内部认识、讨论、决策的时间。在理论上，内部时滞可以分为两个阶段：认识时滞：从客观需要到中央银行认识到这种必要性所经过的时间，称为认识时滞。行动时滞：从中央