投资与理财案例分析

《投资与理财案例分析》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、投资打理财案例分析投资与理财案例分析悬赏分:100I解决时间:2009-4-2817:53IM问者:我的懒猫1、李先生今年35岁，是广州某公司财务总监，月薪8万元，目前有金融资产25()万元，其中：银行存款150万元，股票投资50万元，基金50万元。2008,他计划组建家庭，并打算婚后尽快生个宝宝；他希望在婚后购房自住，还希望拥有惬意的退休生活。思考：根据李先牛:的财务资料，请你为李先生安排：1、购房；2、婚礼；3、婚后的家庭日常生活开支；4、子女的教育；5、退休生活，6、休闲旅游。耍求：拟出详细的支出计划。(10%)2、【个人资料】宛虹：女，30岁，单身，外资

2、公司工程师。【每月收支】收：工资12000元；房租2000元。支：基本生活支出7007G；衣食住行800元；医疗费100元；住房贷款2800元；房租支出1600元。【年度收支】收:年终奖1200()元;存款、债券利息40()元;其他20()元。支:保险费5700元；其他支出5000元。【资产负债】资产：现金15000元：定期存款200000元；债券12000元；房地产500000元；外汇存款220000元。负债:房屋贷款335000元。思考：请从“个人理财”的角度，分析宛虹女士的“收支结构”和“资产负债结构”的合理性，并对其缺陷进行弥补和修正。要求：“合理性”用

3、文字描述；“弥补和修正”用表格。(20%)3、吴某，男，27岁，未婚(拟32岁结婚)，国家公职人士，有房(无房贷)，财经专业毕业的高才生，但FI前没有投资经验。吴某一向做事稳重，不太喜欢冒风险。为了弥补将来结婚时的资金缺口，吴某拟向证券市场投资5()刀。请你根据吴某的情况，为他量身定做一套“证券投资计划二问题补充：我会追加分数的最佳答案人家好，我先给李先生提岀我自己的观点，李先生月薪8万，一年是96万，现在有25()万的金融资产。很不错，我的规划是这样的，结婚费用根据李先住的实际情况可支出80万元，其中50万元购一套房子(此项F1从长期角度来讲永远是升值的)，3

4、0万元买家具装潢Z类用，10万足够办一场奢侈又体面的婚礼了。如果需要车的话，建议开一辆普桑，安全经济实用。这样就花掉了李先主100万了。剩余150万资产可全部购入人盘蓝筹股(国家核心资产，价值和收益相对稳定，长期持有不必担心风险)。投资组合为：银行股30%,比如:招商银行，深圳发展银行，浦发银行，资源股30%,比如：神华集团，中国石油，中海油服。房地产股20%,比如：陆家嘴，万科，消费类20%,比如：茅台，五粮液，云南白药(买入4只股票最佳)。这些股票资产组合足以让李先生的资产安全获利，每年的送股分红人约在10力以上，然后再把每年的分红再逢低购入股票。每月的收入

5、再拿出5万逢低购入股票坚持20年到55岁退休，到时候带着全家人可以环游世界了，这样的资产组合，每年差不多平均复利25%差不多，资产20年后大约是1.3个亿。宛红女士，年收入可以达到18万，也很不错，开支我算了一下达到82700元，恐怕实际还不止。我建议把定期存款和外汇全部取出来，先把房贷还了再说，因为银行定期和债券没有多少利息，还不够通胀呢，外汇现在很不稳定而且长期来说对人民肯定是贬值的。现在中国经济发展这么快，最好别存起來，想你这样的悄况，根木没必要贷款买房，授好不要给自己压力。剩卜•大约100000元，建议直接买入股栗，资金相对较少，银行股占有50%,资源股

6、占有50%为最住搭配（两只股票最佳）。然后其他支出如牛:活开支和保险费用继续，捉醒再不要增加保险费用了（保险，其实就是一种六合彩性质）。然后把每刀剩余的收入再逢低买入股票。坚持25年，你的资产肯定也过亿了。至于吴某嘛，我还是建议买入大盘蓝筹股，价值稳定，收益稳定。投资组合可参照李先生的模式，但只选择2到4只股最好，并R长期持有。我为什么不建议人家买基金呢，原因是基金的成功率不高，很多都是给基金经理么出了手续费了。我给出的这些组合，被市场成为黄金组合，而且现在的价格还算便宜，最大的优势。氏期持冇稳赚不赔，这些都是共和国最核心的资产，要是3年后亏损了，证明共和国的经

7、济出了特大问题，高分：投资与理财案例分析高手进在线等，悬赏分:501解决时间:2009-3-623:09I提问者:wode79471完后加分哈，绝不失言，我们的课程作业：麻烦各位了，至少500字哈。搞定了有重奖，提前致谢了哈！妻子小丽31岁A市某单位会计师先牛小陈31岁A市某单位管理人员儿了东东1岁在家，幼儿理财hl标：近期买新房3年5年后投资房产收入中上等并无负债小丽及具先牛的月收入不低，分别为3500元和6500元，两人每个月的牛活费为2500元,每个月还有结余7500元。每年用于旅游、人情费等支出大约在2万元。目而，家有活期存款6000元，10万元定期存款

8、和3.4万元公积金存款，