保险系统培训(修改稿080313)

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1、中国邮政代理保险系统培训2008年3月培训大纲手续费账务处理及分配新增代理保险业务量和手续费补录功能常见问题解答一、手续费账务处理和分配(一)相关要求手续费入账和手续费分配的日期必须为自然月（即1号至月末日）.每月11日至月末日须与保险公司结算上月代理手续费,并进行相应的账务处理和分配.手续费账务及分配只是针对在全国代理保险系统中的业务量(即在全国代理保险系统中操作了新保承保续期缴费手工记帐撕单式录入追加保费批量业务等交易)对应的手续费进行账务处理和分配.对于各省中间业务平台和纯手工业务量,由各省自行进行手续费账务和分配处理安排

2、.(一)相关要求5.手续费入账是对实收手续费账务进行处理,手续费分配不涉及账务处理,主要目的是能将手续费收入核算到网点.6.要求以结算局为单位,当月实收入账的各保险公司上月系统业务量对应的手续费必须等于当月在系统中分配的手续费.即当月实收的手续费必须当月进行分配。（二）流程图（二）流程说明结算局业务操作员设置各险种手续费参数出纳收到保险公司支付手续费，操作收款事项结算局会计根据保险公司提供犹豫期撤单文件，操作退保调整交易结算局会计通过手续费核对交易核对保险公司支付手续费与系统计算手续费是否相符，不相符需查找原因结算局会计将实收的各保险公司

3、手续费通过手续费分配交易进行分配（二）流程6.如果需要对分配结果调整，结算局会计操作手续费分配调整交易7.会计操作结转事项交易，形成应交手续费收入8.出纳根据最终的分配结果，将收入支付财务部门1.手续费参数设置（589602）用于设置手续费率参数,实现了手续费率增、删、改、查操作。操作手续费流程中的其他交易必须先操作此交易.结算局业务操作员操作，结算局主管授权.如果手续费(固定部分和浮动费率)在一段时间不变化,只用设定一次手续费参数,之后每月进行核对、分配等后续交易即可.对同一险种手续费只能设置一次,但是费率变化时可以进行相应险种的修改.

4、手续费参数设置（589602）5.交易局和结算局手续费参数可以不一致，但需要对跟结算局不一致的交易单独设置手续费参数，未单独设置手续费参数的交易局仍采用结算局手续费参数.6.手续费参数按险种设置，必须每个险种都要设置，否则会造成未设置参数险种手续费漏分配,下月也不能补分配.7.系统自动计算的手续费公式为:保险公司应支付手续＝固定手续费×交易笔数+保费总金额×实际部分收取比率界面说明1：增加保险公司代码和险种代码为必选项交易代码是非必输项，6位，起到查询作用界面说明2若交易局与结算局的手续费参数不同，可在“设定范围”选择为02-交易局，同时

5、必须在“机构范围”项中输入该交易局9位的机构号若选择结算局，机构范围项直接跳过，默认为结算局以下的所有交易局界面说明3交易渠道分为：所有渠道、柜面交易、批扣、批存柜面交易：580001(新保承保)，580002(续期缴费)，580004（追加保费），580005（首期代收），588701(手工记帐)，585917(撕单式保单录入)等;包括卡折和现金交易批量交易的交易码设置为580098，从交易渠道区分批扣和批付交易（03-批扣，10-批付）,险种代码为9999界面说明4动作包括四项：不变、增加、修改、删除选择“不变”相当于查询交易新增时选

6、择“增加”，F4提交后直接进入下一界面界面说明5系统自动回显保险公司代码和险种代码交易代码是必输项，交易渠道是必选项，输入域说明同前界面说明6类型是指手续费的来源。只有580001交易选择“1-新保投保”，其余交易都选择“2-代办费”。而“3-退保手续费”是预留项，目前不使用界面说明7固定收取金额是指按笔数计算的每笔交易收取的固定手续费额，如出单费，此域为必输项，可为0；实际部分收取比率（实算）指按保费金额计算的浮动手续费率，此域为必输项，可为0；浮动部分收取比率（试算）、分配比率都为不可输项，系统协定，默认交易局全额获得手续费；支付方：

7、目前都选择“保险公司”，而“客户”项是预留的界面说明8F4提交后回到一界面，界面上回显手续费设置的情况界面说明9F3授权后，F4提交，显示“交易成功”界面说明10：修改修改已设定参数时，在“动作”域选择“2-修改”，其余域同前界面说明11选择后，系统提示“是否代替原来数据”，选择Y，进入下一界面界面说明12对需要修改的域进行修改后，F4提交界面说明13提交后回到上一界面，动作域变为“修改”界面说明14F3授权后，F4提交，显示“交易成功”界面说明15：删除删除已设定参数时，在“动作”域选择“3-删除”，其余域同前界面说明16选择后，系统提

8、示“是否代替原来数据”，选择Y，进入下一界面界面说明17显示此界面主要是为了删除前确认相关信息界面说明18提交后回到上一界面，动作域变为“删除”界面说明19F3授权后，F4提交，显示“交易成功