个人理财业务上岗资格考试试题题库

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1、个人理财业务上岗资格考试试题题库一、单项选择题（共50题）第1题商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指(　　)。　　A.个人理财服务　　B.投资规划　　C.综合理财服务D.私人银行业务【正确答案】：A第2题以下行为中符合银行从业人员礼物收送规则的是（　　）。A．100元现金B．一枚金戒指C．某超市的购物卡D．一张美容院的优惠券【正确答案】：D第3题对于商业银行的监督管理，银行业监督委员会还可以采取审慎性监督管理谈话，针对这一点，说法错误的是（　　）。A．其作用是使监管人员与被监管的银行业金融机构保持持续不断的沟

2、通B．即使银行不存在任何问题，银监会也有权要求进行谈话了解情况C．银监会有权决定与哪些或哪一个管理人员谈话D．如果被要求谈话的人员未到或不据实说明情况，银监会有权向所在单位提出处罚建议，但本身无权处罚【正确答案】：D第4题国务院反洗钱行政主管部门是（　　）A．中国人民银行B．中国银行业监督管理委员会C．中国证券监督管理委员会D．中国保险监督管理委员会【正确答案】：A第5题下列行为违反公平对待所有客户的行为准则的是（　　）A．为VIP客户提供单独的服务区域B．热情对待身体有残障的客户C．为国家干部提供更多便利的服务D．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度

3、上的差异【正确答案】：C第6题今年的1元钱比明年的1元钱更有价值，这是由于（　）的存在。A．经济增长B．通货紧缩C．货币时间价值D．天气变化【正确答案】：C第7题刚开始访问一些具有代表性的客户样本并不能做到（　　）。A．判断客户对问卷的认可程度，以便在后续实施阶段进一步修改、润色B．测试客户不同访问方式的有效性（面对面、电话、书面、通过电子邮件和网站）C．判断客户的等级D．对目前的客户满意度水平有一个客观认识并确定改进水平【正确答案】：C第8题商业银行个人理财业务的特性是（　　）。A．需求的分散性与高风险性B．需求的交融性与封闭性C．需求的一致性与层次性D

4、．需求的广泛性与动态性【正确答案】：D第9题制定有效的结构性理财计划的基础是（　）A．丰富的经济资源B．合理的个人（家庭）理财目标C．娴熟的投资技巧D．广泛的人际关系网【正确答案】：B第10题理财顾问服务不包含的内容有(　B　)。A.个人投资产品推介B.保险规划C.财务分析与规划D.向客户投资建议第11题投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大?(　D　)。A.固定收益理财计划B.保证收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划第12题投资者为了保证本金安全，不可以投资以下哪个理财计划?(　D　)A.固定收益理财计划B.最低收益理财计划C

5、.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划第13题以下是私人银行业务的解释，其中错误的是(　A　)。A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，依然是以产品为中心B.私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承子女教育等专业顾问服务D.私人银行业务的门槛比贵宾理财、理财顾问更高第14题下列理财目标中属于短期目标的是(　D　)。A.子女教育储蓄B.按揭买房C.退休D.休假第15题资本市场的特征是(　A　)。A.风险性高，收益也高B

6、.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低第16题关于债券的利率风险，以下说法错误的是(　C　)。A.利率风险是市场风险B.利率上升，债券价格下降C.持有债券到期，则无任何损失D.债券到期时间越长，利率风险越大第17题关于债券的特征，以下说法错误的是(　B　)。A.债券是比较稳定的投资理财产品B.债券的风险总是低于股票的风险C.债券投资风险低，收益相对固定D.相对于现金存款，债券的收益更加高第18题按《合同法》规定，什么情形下合同中的免责条款无效？（　　）。A．因重大过失造成对方财产损失的B．因重大误解订立的C．在订立合同时显失公

7、平的D．以上都正确【正确答案】：A第19题在评估不同的细分市场时，银行不需要考虑的因素有（　　）。A．细分市场是否有吸引力，它的大小、成长性、盈利率、规模经济、风险如何B．国外是否也是这样划分的C．是否容易说服其他细分市场的人改变他们的购买决定D．银行对细分市场的投资与银行的目标和资源是否一致【正确答案】：B第20题下列选项中，不属于倾听客户意见时要注意的问题是（　　）。A．关注客户损益表B．关注客户的抱怨C．关注客户的表扬D．关注客户的私人问题【正确答案】：D第21题商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这是（　　）

8、。A．个人理财业务B．私人银行业务C．理财顾问服务D．结构性理财产