商业银行XX支行客户经理管理办法

《商业银行XX支行客户经理管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、XX市商业银行XX支行客户经理管理办法为适应市场竞争的需要，满足社会对金融服务多呈次多样化的需求，体现“以市场为导向、以客户为中心”的经营思想，贯彻我支行“以诚博信、稳健发展”的经营理念，以推动我行市场营销工作的开展，现结合我支行实际情况，制定本办法。第一章客户经理的定义我支行的客户经理是指专职市场拓展与服务客户，以拓展优质资产、管理贷款客户、推广金融产品、组织资金、收集和反馈市场信息、宣传银行形象为主要职责的市场营销队伍，是我支行为客户提供全方位现代化商业银行服务，建立全新银企关系的主要力量。第二章客户经理的职责第一条客户经理的主要职责为：以“流动性、效益性、安

2、全性”为原则，以我支行所掌握的有效资金和可利用的全部资源为基础，以自己良好的综合素质和拥有的金融产品为手段，全力巩固现有客户，积极发现潜在客户，通过对特定客户进行全方位的细致服务，培育一批优质、优良的客户群体，从而在银企双方的协同共进过程中，最终实现我支行业务经营的持续、稳定、有效的发展。第二条客户经理应积极开展信贷资产调查，选择、挖掘、优质、优良资产客户，受理客户提出的贷款申请。对拟发放贷款进行贷前调查；贷款发放后进行贷后检查、项目跟踪、客户监管、本息清收等工作。建立和完善客户信息档案。定期向支行领导报告客户经营动态。第三条客户经理应当充分挖掘现有客户的资金潜力

3、，动员客户在我支行办理结算业务、留存闲置资金，积极开展新的低成本存款客户，拓展增量资金来源，多方增强我行的综合资金实力。第四条客户经理应当参与客户的理财工作，提供合理化建议，推荐我支行的相关金融产品与服务手段，根据客户需求设计新的金融服务品种。客户经理应当利用一切机会向社会推介我行的服务项目，维护企业品牌，塑造良好的公众形象。第五条客户经理应当广泛了解政府机关的决策信息、部门改革方案、行业发展动态以及金融同业的创新动向，及时向有关部门反馈，为领导决策提供基础资料，尽力缩短我行业务经营对市场环境的反应时滞。第六条加强内部协调，解决客户需求，并根据客户特殊需求，协调内

4、部相关部门配合解决，其方式可以采取口头（简单需求）或（复杂需求）方式，传递给相关部门研究解决或办理，并及时将研究结果和办理方式反馈给客户。第七条客户经理必须对应一个或若干个客户，客户经理对自己负责的客户，要定期走访，实行动态跟踪管理和服务，原则上对特殊重要的客户每周不得少于一次，重要客户每月不得少于三次，一般客户每季不得少于三次。目的是及时了解客户新的需求，了解客户经营变化情况，对客户走访后，客户经理要作出《访问调查记录》。第三章客户经理的素质要求与基本条件1、客户经理应具备良好的职业道德，爱岗敬业、勇于创新，注重自身的形象与修养，能自觉维护我行的整体利益和良好的

5、社会形象。2、了解国家产业政策、金融政策以及我行经营战略。熟悉银行结算、信贷与资产管理、负债业务、中介业务等领域的金融产品；熟悉运用多种银行金融产品；了解银行内部云作、风险控制和管理。3、有一定的客户开发和公关水平，具有进行工作策划和业务谈判的能力；具有一定客户工作经验；在大型客户开发和管理过程中承担过一般性工作，负责过中小型客户的开发与管理。4、了解我支行历史、组织机构、运营机制、经营模式、企业文化，在本机构的市场分额及地位，了解竞争对手的经营策略、业务优势、在、主要客户分布情况。第四章客户经理的权利第一条客户经理有权根据客户的业务需求或意见，要求本行有关业务部

6、门提供相应的金融服务和解决方案。有权督促本支行相关业务部门在规定时间内回复客户的要求。第二条客户经理有权对我支行各项金融服务提出改进意见和建议，有权根据我支行有关文件和规章制度向客户解释各类银行业务问题，在授权范围内，开展信贷营销。第五章客户经理的考核和奖惩待遇第一条对客户经理的考核采取定期考核的办法，每年一次。第二条客户经理的考核内容包括：1、执行经济、金融政策和我支行规章制度情况。2、各项目标完成情况。①发展客户数量②存款增量③贷款营销④贷款质量⑤中间业务量3、客户评价情况。4、信息资料收集及反馈情况。第三条考核的内容主要是客户经理对本行的贡献率，考核业绩直接

7、与绩效工资挂钩。