高端客户的财务管理策略

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1、1.（单选题）从投资工具的风险与收益特征上看，（）的收益率和风险是最高的。A.期货B.期权C.普通股D.国库券D错2.在客户财富创造达到一定程度以后，银行、理财师、理财经理可以帮助他做财富的増值。对3.（多选题）高端客户的非金融需求则体现在（）。A.增值B.流动C.品位D.名誉E.地位F.权利G.健康Cdefg4.财富管理的支出阶段主要采取的投资策略是防守平衡策略。对5.（单选题）下列属于财产性收入的是（）。A.分红B.期权C.红利D.工资C6.（多选题）下列属于高端客户关注的重点的有（）oA.产权和个

2、人的安全B.基金C.股票D.关注税务的筹划E.遗产的安排F.私人股权投资Abcdc错7.高端客户财富的增值，就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。对&（单选题）财富竹理的累积阶段的客户年龄层分布在（）oA.2（）〜45岁B.60岁以上C.45〜60岁D.12〜20岁A9.（单选题）越（）的客户越注重财富保全和增值。A.中级B.高端C.低级D.上级B10.（多选题）当汇率和利率都市场化以麻，银行就面临结构转型和业务转型，（）可能是更重要的利润來源。A.存

3、储业务B.资产管理业务C.信托业务D.理财业务Abed错11.（多选题）高端客户适用投资载体——联合帐户，可以分成（）这两种形式。A.联合方式B.投资方式C.继承方式D.持份方式Cd12.累积阶段的客户年龄层分布在20〜45岁，是以财富保全为导向。错13.（单选题）财富管理的支出阶段的客户年龄层分布在（）。A.12〜20岁B.60岁以上A.20-45岁B.45〜60岁B9.（单选题）作为高端客户适用的财富管理工具之一，（）能够帮助客户避免财富分配的纠纷问题。A.投资B.债券C.保险D.遗嘱E.股票D10

4、.（单选题）高端客户对银行的利润贡献度是（）。A.一般B.低C.很低D.咼D11.（单选题）作为高端客八适用的投资载体之一,（）分成两种形式，持份方式与继承方式。A.离岸公司B.基金会C.海外信托D.联合帐户E.私人投资公司D12.（单选题）作为高端客户适用的投资载体Z—，（）泛指在离岸法区内成立的有限责任公司或股份有限公司。A.私人投资公司B.离岸公司C.基金会D.联合帐户E.海外信托B9.（单选题）（）,就是将已经创造的财富，通过金融和资本市场运作，并善加利用这些资金和资源，以达到效益最大化。A.财

5、富分配B.财富增值C.财富创造D.财富保全B10.（单选题）作为高端客户适用的投资载体Z—,（）具冇高度的保密性、减免税务负担、无外汇管制三人特点。A.基金会B.海外信托C.联合帐户D.离岸公司E.私人投资公司D11.（单选题）下列不属于高端客户的财富需求分层的体现的是（）。A.健康B.安全C.流动D.私密A1.（单选题）从投资工具的风险与收益特征上看，（）的收益率和风险是彊高的。口A.国库券°B.普通股口C.期权BD.期货2.财富管理的支出阶段主耍采取的投资策略是防守平衡策略。目对C错1.（多选题）资

6、产管理执行的步骤包括（）。回A.投资策略回B.压力测试回C.需求分层回D.风险测试回E.需求分析回F.组合管理"G.绩效评估5.（多选题）高端客户适用的财富管理工具包括（）和（）。口A.投资口B.债券口C.股票回D.遗嘱回E.保险6.（单选题）作为高端客户分类之一，（）本身由于地缘的优势，关系的渊源，使其煤炭、铁矿等矿产资源具有一些先天性的优势。口A.行业群体型口B.科技富豪型C.耍素组合型口D.拆迁补偿型BE.资源占有型口F.偶然变富型9.（单选题）（）是高端客户适用投资载体之一，是指rt!两个人或以

7、上的名字联合开立的帐户。口A・离岸公司BB.联合帐户口C.海外信托口D.基金会口E.私人投资公司12.（单选题）下列属于工作性收入的是（）。口A.利息口B.红利口C.房租BD.工资13.越高端的客户越注巫财富保全和增值。D错15.KYC的屮文含义是了解你的客户。E对°错16.（单选题）银行通过（）的安排能把资金很好地保值增值，能有充足的现金流保证客户受益人的生活质量，避免受益人Z间利益的纠纷。口A.信托°B.存储EC.投资口D.捐赠错18.（单选题）财富管理的积累阶段主要采取的投资策略是（）。口A.回避

8、策略口B.防守策略BC.进攻策略口D.攻守平衡策略19.（多选题）可以通过了解（），我们可以对高端客八的财富状况加以评估和分;A.资产结构回B.重耍的财务比例回C.支岀冈D.重要的理财目标回E.收入18.（单选题）财富管理的支出阶段是以（）为导向。口A.财富投资EB.财富保全口C.财富増值口D.财富分配错3.（单选题）用（）等方法可以使财富分配的安排和财富保全结合起來。BA.信托°B.投资口C.存储口D.捐赠5.（单选题）财富管理的巩固阶段