金融理财师-个人投资规划的设计与资产组合策略分析(一)

《金融理财师-个人投资规划的设计与资产组合策略分析(一)》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、个人投资规划的设计与资产组合策略分析（-）单项选择题（以下各小题所给岀的4个选项中，只有1项最符合题目要求。）1、在资产配置过程中，下面（）是指在满足投资者面对的限制因素的条件下，选择最能满足其风险收益目标的资产组合，从而确定实际的资产配置策略。A.明确投资目标和限制因素B.明确资本市场的期望值C•确定有效资产组合的边界D.寻找最佳的资产组合2、我们知道不要将所有的鸡蛋放入同一个篮子里的说法，这是告诉我们要进行投资的分散化处理。现代证券组合理论为多元化投资提供了有应用价值的建议，比如（）。I.构建证券组合时应考虑证券的收益与市场平均收益Z间的相关关系

2、II.构建证券组合时应考虑公司的盈利能力III.构建证券组合时应考虑不同证券的收益之间的相关关系IV.构建证券组合时应考虑税收的影响V.构建证券组合时应考虑公司的增长性A.I、IIIB・III、IVc・II、IV、VD・I、II、IILV3、在实际市场条件之下，通过适时改变长期配置的资产权重，增加基金投资组合的获利机会，反映了基金的短期投资决策。这称为（）。A.永久性资产配置B.突发性资产配置C.战略性资产配置D.战术性资产配置4、符合增长型证券组合标准的股票一般具有以下特征（）o【・收入和股息稳步增长II・收入增长率非常稳定III.低派息IV.高预

3、期收益V.总收益高，风险低A・I、II、III、VB・II、III、IVc・III、IV、VD・I、II、III、IV、V5、制定投资决策应考虑（）oI•市场环境II•投资者风险态度III•投资者可利用的资金IV.投资工具特性A・I、IIIB・I、II、IVC・II、III、IVD.I、II、III、IV6、进行资产配置吋构造最优组合的内容有（）oI・确定不同资产投资之间的相关程度II•确定不同资产投资Z间的投资收益率相关程度III•计算组合的期望收益率IV.计算资产配置的风险A・I、IIIB.I、II、III、IVC・II、III、IVD・I、II

4、、IV1・风险保障II•增加收入III.储蓄和投资IV.准备善后费用A・I、II、IIIB.II、III、IVC.II、IVD・I、III8、小李以内部报酬率法计算满足理财目标应有的报酬率，如目前资产有50万元，未来20年每年有储蓄20万元，但20年后退休每年需要支用60万元，支用20年，应有的投资报酬率为（）oA.3.6%B.4.7%C.5.9%D.7.2%9、中年家庭理财规划的核心内容是（）oA.防守型B.攻守兼备型C.进攻型D.无法确定丄0、基金经理的市场时机选择能力会导致基金组合的绩效和市场组合之间存在非线性关系，使（）出现统计上的偏误。A.

5、詹森指数B.特雷诺指数C.夏普指数D.贝塔值11＞以家庭生命周期而言，（）应以理财收入及移转性收入为主。A.家庭形成期B.家庭成长期C.家庭成熟期D.家庭衰老期12、在证券市场效率水平较高时，指数组合成为最优的风险投资组合，应采取（）。A.积极管理B.消极管理C.有效管理D.指数管理13、投资规划的合理步骤是（）。A.客户分析-资产配置-证券选择T投资评估B.客户分析-证券选择-资产配置-投资评估C・客户分析T投资评估T资产配置T证券选择D.客户分析T投资评估T证券选择T资产配置14、下列说法错误的是（）oA.投资策略根据投资者的风险偏好各异B.投资

6、组合中，安全性、流动性、收益性三者不可兼得C.进取型客户强调中长期收益最大化，风险承受能力高D.保守型客户看重资产的安全性和收入的稳定性15、个人投资者或者家庭在确定理财目标后，需要构建一个投资组合来实现目标，其资产配置的形式不包括（）。A.资产配置规划B.市场择时C.资产组合多样化D.风险评估16、有效的资产配置（）降低投资风险，提高投资收益。A.可以B.不能C.不确定D.以上皆不正确17、在为客户配置资产的时候，最重要的步骤是（）。A.评估客户的风险承受能力B.分析目标公司的财务报表C.估计目标股票的（3系数D.确认市场的反常现象18、一般来说，

7、风险规避的投资者会选择较为一般的收益率水平；追求市场平均收益水平的投资者会选择（）。1.市场指数基金II•收入型证券组合111.平衡型证券组合IV.增长型证券组合V.市场指数型证券组合A.I、VB.II、III、IVC.II、IV、VD.I、II、III、V19、根据客户的年龄和风险承受能力，将一部分资产投资于风险型资产，另一部分资产以银行存款、国债等安全型资产持有，这在投资规划屮称为（）oA.资产配置B.证券选择C.基本面分析D.投资策略20、战略资产配置的目的是在投资组合中以某种方式将资产配置在一起，以满足投资者在一定风险水平上回报率最大的目标。

8、这个过程包括以下要素（）oI・投资者需要确定投资组合中合适的资产II・投资者需要确定这些合适的资产在持有期间