培训大纲-本票0410

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1、总行营业部2008年4月中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲总行国内支付结算系统项目组中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲第一节签发银行本票一、空白银行本票的领入经办柜员在签发银行本票前首先应进行凭证维护。凭证维护为107—全国银行本票、213—本票申请书。然后柜员再领入空白银行本票。空白银行本票的领入、注销、查询、日结等处理纳入主机行IPCS系统凭证库和小机行综合业务系统凭证库进行管理。在综合业务系统使用[4401]交易领入凭证。中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲二、签发银行本票的处理（一）业务流程1、申请人办理银行本票业务时，应向银行提交一式

2、三联“银行本票申请书”（以下简称申请书）。如与银行另有约定的，还需提供预留密码、结算证、IC卡或支付密码。个人申请人必须凭有效身份证件、个人结算账户或现金办理银行本票业务，向银行提交一式三联“本票申请书”并签章。中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲2、银行受理申请人提交的银行本票申请书时，经办柜员在对客户身份、账户资料的真实性确认后，应认真审查其填写的“本票申请书”内容，包括：申请人名称和账号、收款人名称、大小写金额及用途、申请日期是否填写齐全、清晰，大小写金额是否相符；其签章与预留银行印鉴是否相符；申请人账户上是否有足够资金；交存现金的应当收妥：申请书填明“现金”

3、字样的，应审查申请人和收款人是否为个人，经审查无误后，才能受理其签发银行本票的申请。中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲3、出票行在办理转账或收妥现金以后，通过IPCS系统签发银行本票。本票凭证一式两联，第一联卡片，第二联本票。4、审核无误后，经办柜员通过[4410]交易签到国内支付结算系统，通过[4430]签发银行本票交易将相关交易信息录入系统：中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·签发日期：由系统默认为当日·本票号码：12位数字（轮冠字号码前两位为大写英文字母，如柜员输入小写字母则自动转为大写字母），交易成

4、功后系统自动销记柜员项下领入的银行本票凭证号码：·本票版别：输入本票印刷版别，必输项中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·本票类型：1—转账本票2—现金本票3—不得转让本票·收款人账号：32个字符，选输项，可不输入．中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·收款人名称：必输项。如第一屏未输入收款人账号，第二屏手工录入名称；如第一屏输入收款人账号，发送后，从记忆历史账户库中搜索是否有记录，如无回显名称，需手工录入，系统自动记忆收款人账号和户名的对应关系。如系统中有记录，则回显名称，可手工修改，发送成功后，系统自动覆盖原有记录。中国银行国内支付结算系统银行本票业

5、务培训大纲·付款账户：选择账户类型、输入账号自动回显名称00—现金01—单位活期账户02—个人活期账户03—旧个人活期账户04—旧单位活期账户05—活期一本通号OD—借记卡OV—借记卡07-准贷记卡08-贷记卡99—9991临时存欠中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲注：如付款账户类型选择００现金，则付款人账号为空由于IPCS系统与信用卡系统暂无接口，因此07-准贷记卡、08-贷记卡暂不使用。中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·付款人名称：根据付款人账号，由电脑自动回显账户名称，当账户类型是“00”、“99”时，付款人名称为空。·分析码统计号：输入分析码

6、统计号，必输项·申请人账号：自动回显为付款人账号，也可手工修改录入中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·申请人名称：系统根据付款人账号自动回显付款人名称，若账号为空无回显或申请人与付款人不一致，则手工输入或修改必输项。·联系电话/地址：当付款类型为“00-现金”或“99-9991”时，此项为必输项，否则为选输项注：如付款账号为００或９９，则申请人名称和联系电话／地址在第一屏为必输项·本票金额：必输项中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·用途：选择录入00-备用金01-货款02-往来03-还款04-工资05-津贴06-劳务费07-福利费08-差旅费09-奖金

7、11-营业款12-验资款13-增资款14-理赔款99-其他（如选择９９，需手工输入用途）中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·本票申请书状态：1-已出售2-未出售3-无号码申请书出售视同支票，应使８６２１交易出售·申请书号码：输入本票申请书号码，如申请书状态选择１或者２，则号码为必输项·版别：输入本票申请书版别，必输项·申请书日期：输入本票申请书所记载的签发日期中国银行国内支付结算系统银行本票业务培训大纲·支付密码：根据支付凭证种类，输入支付凭证或支票支付密码。输入的密码如为16位，系统默认