珠江人寿保险股份有限公司个银保险业务人员基本管理办法

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1、珠江人寿保险股份有限公司个银保险业务人员基本管理办法（试行）目录总则-3-第一章个银保险业务组织架构-3-第一节理财顾问-3-第二节渠道经理-4-第二章个银保险业务人员人事管理-5-第一节职业生涯规划-5-第二节招聘管理-5-第三节入职管理-6-第四节界动管理-6-第五节解除劳动合同-6-第三章个银保险业务人员薪资福利-7-第一节个银保险业务人员福利津贴-7-第二节个银保险业务人员薪资体系-7-第四章个银保险业务人员考核办法-9-第一节考核期的确定-9-第二节业务人员类别套转-10-第三节个银保险业务人员考核指标・10・第五章附

2、则-11-总则第一条为规范个银保险渠道业务管理，完善销倍队伍纽织架构，构建优势薪资体系和积极灵活的考核机制，打造新形势下具行销支持力与团队作战能力的个银保险业务队伍,实现个银保险业务的差界化、突破性快速发展，特制定《珠江人寿个银保险业务人员基本管理办法（2013版）》，以下简称《基本法》。笫二条本管理办法所称“个银保险业务”是指银行渠道（包含但不限于银行柜面及理财屮心等）销售的所有寿险业务。第三条木管理办法所称“渠道经理”、“理财顾问”，是指符合公司聘用条件，与公司签订《劳动合同》，从事个银业务工作的业务销售少销售管理人员。笫四

3、条个银保险开展业务必须遵循监管部门的规则和指引，合法经营，合规销售。笫五条所有个银保险业务人员皆以综合保费作为业绩考核标准，各险种综合保费计算方式由公司相关文件另行规定。第六条本管理办法适用于珠江人寿保险股份冇限公司所属各分支机构。第一章个银保险业务组织架构笫七条第一节理财顾问笫八条理财顾问职级划分理财顾问在渠道归属上原则上保持唯一性，不建议跨渠道经营网点，每个理财顾问所辖网点原则上不超过3个。理财顾问职级划分为五级：试用理财顾问、理财顾问、中级理财顾问、高级理财顾问、资深理财顾问。第九条理财顾问招聘条件一、年龄在25周岁（含）

4、以上，40周岁（含）以下。二、具有良好的心理素质和较强的沟通能力、具备一定销售技能，有提升专业技能和沟通技能的潜质。三、人专或以上学历。四、具有保险销传从业人员资格。五、身体健康，品貌端正，无不良嗜好，无不良历史记录。六、有保险、金融工作经历，熟悉银行业务者优先。第十条理财顾问主要职责理财顾问是公司的一线业务销售和服务人员，主要职责冇：一、达成业务冃标和品质指标。二、沟通与维护银行网点关系，提升公司在该网点的竞争力。三、对银行柜员进行产品知识和销售技能培训，提升网点销售产能和业务品质。四、组织及推动网点各项活动和竞赛，配合公司计

5、划对网点经营活动进行追踪和行销支持。五、负责产品资料及单证的配送，确保网点的正常出单。六、及时反馈并解决系统出单问题。七、配合公司和银行做好客户售后服务工作。八、解决突发事件与异常事件。九、部门交办的其他事宜。第二节渠道经理第十一条渠道的设立渠道是分公司个银保险组管理职能的延伸。渠道所管辖的网点原则上不低于15个，不超过30个。第十二条渠道经理职级划分渠道经理划分为三级：渠道经理、中级渠道经理、高级渠道经理。第十三条渠道经理选聘条件一、渠道经理是渠道营销管理者，可以直辖网点，由分公司引进或选拔，报总公司审批。二、大专或以上学历。

6、三、丰富的团队管理经验和较强的沟通技巧。四、具备较强的培训能力和渠道活动组织、企划能力。五、3年以上银行保险销售队伍管理岗位工作经验。第十四条渠道经理职责一、达成业绩冃标和品质管理冃标；二、所辖渠道的FI常沟通和维护，组织所辖渠道的业务培训活动和其他经营活动，及时向公司反馈所辖渠道的销售动向和政策变化情况；三、对团队成员进行日常管理，指导所辖理财顾问正确运用各项活动管理T具，定期或不定期纽织内部早、夕会，完善理财顾问的训练和辅导工作，提高理财顾问的销售技巧；四、负责团队新人业绩督导，定期或不定期组织新人培训管理，以及新人转正辅导

7、:五、渠道业务方案的制定和组织、推进，方案成果的追踪落实兑现；六、理财顾问的招聘或选拔；七、所辖营业部的费用管理和成木控制；八、协调售后服务工作，解决突发异常事件；九、定期工作汇报；十、部门交办的其他事宜。第二章个银保险业务人员人事管理第一节职业生涯规划第十五条专业线与管理线并行发展个银保险业务人员体系实行专业线与管理线并行发展，个银保险业务人员可选择从事一线业务销售工作，或选择成长为业务管理人员。第十六条专业线发展销售人员可选择专业线发展规划，充分发挥销售技能及行销支持能力，分亨公司提供的各项培训和业务资源，提升个人销售业绩。

8、通过季度考核，理财顾问最高可升级至资深理财顾问。第十七条管理线发展销售人员可根据占身特长与职业规划选择管理类发展路线。成长轨迹为：理财顾问一＞渠道经理，享受管理津贴，承担各项管理职能。管理人员的选聘均必须首先通过层级的晋升考试。第二节招聘管理第十八条理财顾问由各