车险业务批改管理规定

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1、车险业务批改管理规定批单是保险合同的重要组成部分。为规范车险业务批改操作，进一步明确批改权限的管理、批改流程、批改资料的审核和批改相关材料管理要求，特制定本管理规定。一、适用范围本规定适用于除手续费批改以外的所有车险批改情形。华泰财产保险有限公司各分支机构、外设出单点（含EA门店）、客户服务中心等涉及车险批改业务的所有机构和人员均应遵守本规定。二、基本原则（一）根据批改内容不同，由客户提出正式的书面申请（客户服务中心办理的以电话录音为准）后方可作为批改的依据。（二）批改应符合《保险法》、《交强险承保实务规程（2009版）》、当地监管要求、行业协会自律、公司车险各项规章制度等法律法规及规定。

2、三、批改权限管理（一）禁止批改的业务情形1、已过保险期限的保单，不允许进行批改；2、不允许批改保单归属机构、业务员；3、不允许批改保单代理人、经纪人信息；（二）批单录入权限管理1、车险各级出单员批单录入权限说明一级出单员：具有含“全车退保”等各类批改录入权限;二级出单员：具有“普通批单录入”、“变更保险期限”、"车船税批改”录入权限；三级及以下出单员：无批改录入权限。2、车险批单录入权限原则上只授予车险承保相关岗位的正式员工。一级出单员权限仅授予分公司、中心支公司出单中心的资深出单人员。二级出单员权限授予经过车险承保部培训的，所在机构职场内部有出单需要的出单人员。3、外设出单点（含EA门店

3、）原则上不授予批单录入权限，如有需要的，经所在分公司车险承保部培训考核通过后,可报公司车险承保部审批，授予相应的批单录入权限。4、客户服务中心批改小组的批单录入权限由公司车险承保部统一授权管理。5、批改录入权限的审批流程：由申请部门发起0A流程，经所在分公司车险首席核保人审批通过后，报公司车险承保部审批，经有授权的分管核保人审批通过后，转信息技术部相关人员设置。客户服务中心批改小组的批改录入权限由客户服务中心发起0A流程，直接报公司车险承保部审批。（三）批单审核权限管理所有批改必须经过公司授权的车险核保人审核，核保人应对批改的合法合规性负责。（四）批单领用及打印权限管理1、各分支机构的出单

4、中心可以领用空白批单。2、外设出单点（含EA门店）原则上不授予批单领用权限。如确有需要，可由外设出单点的单证领用人申请，经分公司车险承保部同意后方可领用。领用的空白批单需加盖“外设出单点（含EA门店）车险批改字样章”（此保险批单只限于被保险人/车辆信息变更使用，涉及保费变更及其他变更事项的，此批单无效）,仅用于打印不涉及保费变化的批单。相关管理要求详见《华泰财产保险有限公司单证管理办法》及《外设出单点（含EA门店）车险批改字样章管理办法》。3、客户服务中心批改小组不授予批单领用及打印权限。依据受理批改申请的部门，将批改流程划分为三种，分别为：分支机构出单中心批改流程；外设出单点（含EA门店

5、）批改流程；客户服务中心批改流程。（一）分支机构出单中心批改流程1、客户在柜面提出正式的书面批改申请；2、出单中心的初核人负责审核批改材料、安排验车等。初核人应对材料的完整性、真实性负责。3、出单人员依据初核过的批改申请进行批改录入。出单人员应对录入内容的准确性负责。4、各级核保人在权限内审核。各级核保人应对批改的合法性、合规性负责。5、出单人员打印批单、发票等，并将相关批改材料整理归档。出单人员应对打印内容的准确性和档案完整性负责。（二）外设出单点（含EA门店）批改流程1、没有批改权限的外设出单点（含EA门店）出单人员根据客户申请批改的内容，指导客户致电客户服务中心或前往分支机构柜台办理

6、，或协助客户将办理批改所需材料以邮件、传真等形式上传给分支机构初核人，由分支机构进行批改操作；2、有批改权限的外设出单点（含EA门店）批改流程（1）客户提出批改申请；（2）外设出单点（含EA门店）出单人员依据初核过的批改申请进行批改录入，录入时需将清晰、完整的批改材料电子档案上传系统。出单人员应对录入内容的准确性负责；（3）各级核保人在权限内审核。各级核保人应对批单的合法性、合规性，批改材料的完整性负责；（4）核保通过后，不涉及保费变化的批单由外设出单点（含EA门店）出单人员打印。对于增加保费的批单，外设出单点（含EA门店）出单人员为客户办理收费手续。在收费确认后，协助客户与分支机构联系，

7、由分支机构有权限的出单人员打印批单并由专人负责完成配送。对于减少保费的批改，由分支机构财务人员将所退保费转账进入投保人的银行账户。并由分支机构车险承保部出单人员打印批单并协调配送。（5）外设出单点（含EA门店）出单人员须将批单业务联和相应流水号的客户联复印件一同装订留存。批单的单证领用人为批单的第一责任人，外设出单人员为批单的第二责任人。（三）客户服务中心批改流程1、客户致电，提出批改申请；2、车险批改小组人员审核，属于