农业银行产业基金投资业务

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1、--农业银行产业基金投资业务一、相关定义产业基金：是指由各级政府或企业主导设立的，以基金形式运作，投资于国家重大基础设施建设、PPP（政府和社会资本合作模式）项目、城市发展和优势产业升级、国企混合所有制改革、企业并购和重组等方向的基金。基金具体表现形式包括但不限于：PPP基金、区域发展基金、棚改基金、城市建设基金、国企改革基金、行业并购基金等。基金的组织形式包括但不限于：公司制、合伙制和契约制等。产业基金投资业务：是指农业银行以理财资金直接或间接投资于产业基金份额，获取合同约定的回报，并根据合同约定在业务到期

2、或在存续期内逐步实现理财本金退出的业务。二、业务分类按照基金的退出方式和还款来源主体分类，基金业务可分为企业信用、政府信用和市场退出三类。1、企业信用类基金业务。是指由指定企业直接或间接承担理财资金本金还款的业务，该业务纳入指定企业的授信额度管理,占用指定企业在农业银行相应品种授信额度。2、政府信用类基金业务。是指根据相关规定，基金的收入来源主要为政府预算内资金的业务，该业务纳入农业银行政府信用类基金专项限额管理。3、市场退出类基金业务。是指由理财资金承担基金投资风-----险的业务，按照投资标的又可分为项目

3、型和股权型，其中项目型指以项目的现金流收入作为首要还款来源的业务；股权型指以增资扩股、购买/受让股权等方式投资上市公司或未上市公司股权，通过上市、股权转让等市场化方式实现资金退出的业务。退出方式为两类（含）以上混合的，可根据其主要风险特征归入上述三类方式中的一类。三、业务准入条件（一）企业信用类基金业务，指定企业须同时满足以下条件：1、总行或一级分行级核心客户。2、在农业银行的信用评级须达到AA级（含）以上。3、在农业银行有充足可用的授信额度。4、农业银行规定的其他条件。（二）政府信用类基金业务，合作政府须同

4、时满足以下条件：1、政府行政级别应为地级市政府（含）以上，或者为直辖市、计划单列市的下一级行政区划及百强县1。其中，百强县以中郡县域经济研究所发布的年度《全国县域经济与县域基本竞争力百强县》为准。2、地市级及以上政府最新一年度2政府财政预算收入原则上不得低于100亿元；直辖市、计划单列市的下一级行政区划最新一年度政府财政预算收入原则上不得低于50亿元；百强县最新一年度政府财政预算收入原则上不得低于60亿元。-----1省会城市的下一级行政区划比照直辖市、计划单列市的下一级行政区划标准执行。2最新一年度数据是指

5、地方人大（常委会）或政府（财政部门）公开发布或提供的最近一年数据。-----政府财政预算收入包括一般公共预算收入、政府性基金预算收入、国有资本经营预算收入以及社会保险基金预算收入（以预算法口径为准，其中地方各级一般公共预算收入包括地方本级收入、上级政府对本级政府的税收返还和转移支付、下级政府的上解收入）。3、近三年政府债务率不得高于100%（省会城市债务率可放宽到150%、省会城市以外的重点城市行所在地区和直辖市区级政府债务率可放宽到120%）。省级政府可不受债务率指标限制。政府还款资金来源为中央或省级财政转

6、移支付或专项资金的，可不受本级政府债务率指标限制。4、近三年政府偿债率不得高于20%。5、近三年政府融资的逾期债务率不得高于2%，最新一年度期末政府本级逾期债务余额为0。（三）市场退出类基金业务，投资的标的与交易结构应满足以下条件：1、对于项目型基金业务，项目应列入国家、省级或区域重点规划，具备合法合规性手续，且经调查评估和测算未来应有足额可覆盖投资本金及收益的收入来源。2、对于股权型基金业务，投资标的应具备较高流动性，与可参考二级市场估值相比合理；未来市场化退出时，具有足够安全边际，原则上应有业绩补偿条款、

7、回购条款或退出时间等安排。3、原则上农业银行在基金投资决策中应有表决权。-----四、业务审批流程按照退出机制的不同，基金业务审批流程可分为两类。第一类为C3流程，企业信用类、政府信用类及市场退出类中的项目型基金业务，审批流程纳入C3系统，执行客户部门调查、信用审批部门审查、资产管理部门方案设计、理财与投资决策委员会审议、有权审批人审批程序。第二类为签报流程，市场退出类中的股权型基金业务，审批流程执行资产管理部门发起签报、会签相关部门、理财与投资决策委员会审议、有权审批人审批程序。专业资料学习资料教育培训考试

8、建筑装潢资料---