论美国《多德-弗兰克法案》及其对我国的启示

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1、学校代码：10036例矽子罗亏(节贸易声学UniversityofInternationalBusinessandEconomics法律硕士专业学位论文论美国《多德．弗兰克法案》及其对我国的启示培养单位：专业名称：研究方向：作者：指导教师：论文日期：法学院法律硕士(法学)金融法郑豪慧马其家副教授二。一一年四月OnDodd．FrankWalIStreetReformandConsumerProtectionActandItserrotect0nIEnlightenmentonChina学位论文原创性声明本人郑重声明：所呈交的学位论文，是本人在导师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果。除文

2、中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文所涉及的研究工作做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律责任由本人承担。特此声明⋯⋯硌智芯裴刮年川日学位论文版权使用授权书本人完全了解对外经济贸易大学关于收集、保存、使用学位论文的规定，同意如下各项内容：按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本；学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并采用影印、缩印、扫描、数字化或其它手段保存论文；学校有权提供目录检索以及提供本学位论文全文或部分的阅览服务；学校有权按照有关规定向国家有关部门或者机构送交论文；学校可以适当复制论文的

3、部分或全部内容用于学术活动。保密的学位论文在解密后遵守此规定。学位论文作者导师签名：赵毽、如(f年厂月乡日m}7年f月6日摘要金融业的法律监管对金融业的健康发展有着重要的作用，但金融业法律监管体制还必须随着金融业的发展而不断改进，才能防范金融风险，推动金融业在稳定中发展。2008年美国的金融危机暴露了美国会融监管体制的缺陷。为应对这一问题、防范金融危机的再次发生，美国政府通过了《多德一弗兰克法案》(Dodd—FrankWallStreetReformandConsumerProtectionAct)，对美国的金融监管体制进行了重大改革。美国是当今世界的金融中心，其金融业经营与监管有着丰富

4、的经验与教训。因此深入研究美国的金融监管法律改革对我国的金融监管法律改革具有重要的借鉴意义。在美国颁布《多德一弗兰克法》之后，国内已有一些学者对此进行了一定的探讨，但对法案文本的研究不够深入全面。鉴于此，本文即以美国《多德一弗兰克法案》为研究主题，首先深入解析了该法案的内容；然后重点研究了其为加强金融监管各部门之间沟通协调、防范系统性金融风险而新设立的监管机构(会融稳定监督委员会thefinancialstabilityoversightcouncil，FSOC)的法律机制；最后以比较研究的方法，借鉴美国《多德一弗兰克法案》，对中国会融法律监管改革提出几点建议：第一，设立一个统一协调机构

5、，协调各个监管机构问的沟通合作；第二，加强对会融消费者的保护；第三，扩大会融业法律监管的范围，严格评估会融创新产品的风险；最后，加强金融监管的国际合作。关键词：金融监管，多德一弗兰克法案，会融稳定监督委员会AbstractRegulationandsupervisioniScriticaltothesmoothoperationoffinanceinacountry．However,thesystemofregulationandsupervis!onmustkeepupwiththedevelopmentoffinance．SOastopreventfinancefromcrisisa

6、ndimpulseitsflourish．．TheAmericafinancecrisesof2008maybeabestlesson．Andmoreover,the，anactinresponsetothatCrisis，signedbyPresidentObamaandenactedinJuly2010，maybeagoodexampleweshouldlealTl．Asthefinancialcenterintheworld，Americahasgotmuchexperien

7、ceandlessons。fromthatmanyemergingeconomicssuchasChinaCanlearn．Becauseoftllis，manyscholarsinChinahavemadestudyonthisissuesincetheDodd—FrankActenactedinAmericainJuly2010．ButfewhavegonedeepintotheDodd-FrankActitself．Forth