证券经纪人实务

《证券经纪人实务》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、证券经纪人实务主讲:胡隆俊第二讲证券经纪业务概述一、证券经纪人的概念概念：即证券经纪行为的主体，是指在证券经纪活动中，以收取佣金为目的，位促成证券投资者的证券交易而从事证券委托代理业务的公民、法人和其他经济组织。说明：1999年7月1日，《证券法》正式实施后，我国券商正式规范为综合类券商和经纪类券商，经纪类券商只能从事单一的证券经纪业务、而综合类券商除遮盖拿权经纪业务外还可以从事自营业务、证券发行、承销等其他投资银行业务。二、证券经纪的基本特征：特征一、经纪服务对象的广泛性和可延伸性特征二、证券经纪业务具有中介性特征三、客户指令

2、的权威性特征四、客户资料的保密性特征五、公正性特征六、专业性特征七、指导性三、证券经纪人的权利和义务（一）证券经纪人的权利权利一、有权要求客户提供真实的个人资料权利二、有权要求委托人授权的权利（二）证券经纪人的义务义务一、如实介绍的义务义务二、必须忠实的接受委托人的指令的义务义务三、如实向客户揭示证券交易的市场风险的义务义务四、制作、提供、保留相关的法律凭证，如委托单、交割单、指定交易协议、开户合同等文件的义务义务五、为委托人保守秘密的义务义务六、接受有关政府部门的监督并依法纳税的义务四、证券经纪人与客户的关系1、代理关系2、信

3、托关系3、抵押关系4、债券债务关系五、证券经纪人的行为规范（一）证券经纪人的行为准则1、诚实公平2、勤勉尽职3、客户至上4、信誉第一5、信息充分原则6、投资建议准则7、券款保护原则8、利益冲突原则（二）《证券法》中与证券经纪业务有相关的规定六、证券经纪人的分类（一）广义的证券经纪人和狭义的证券经纪人（二）美国的证券经纪人1、佣金经纪商、2、二元经纪商、3、债券经纪商、4、专业经纪商、5、折扣经纪商第一类券商类部的证券从业人员第二类券商内部设立的经纪人制第三类半依托型经纪人第四类独立型经纪人：如“工作室”或“操作室”等（三）我国的

4、证券经纪人七、证券经纪人的地位与作用1、桥梁作用2、参谋作用3、活跃市场4、培育市场八、证券经纪人的主要特征1、年轻。有“黑发”行业之称2、高风险3、高收益4、代客买卖九、证券经纪人的主要工作(一)开发市场第一步:培育客户第二步:选择客户第三步:将条件成熟的客户引入市场参与证券投资第四步:做好客户管理工作,并最终完成客户的二次开发(二)接受客户委托1、开户2、保证金存取3、接受客户的指令4、清算与交割5、协助客户进行帐户管理，并及时汇报(三)为客户及时提供信息咨询服务1、日常信息咨询服务2、投资建议书3、投资产品的设计与制作(四

5、)为客户及时提供信息咨询服务1、培育投资者的风险意识，树立正确的投资理念①、必须让投资者树立正确的投资理念，树立强烈的风险意识②、经纪人必须了解客户所能承受的最大风险，做到心中有数③、每次证券交易，经纪人都必须指明该次交易可能存在的风险，并有明确的风险防范措施，以防不测2、投资策略与交易技巧①、确立合理的投资赢利目标和最大的风险承受底线②、慎选股票，确定自己的投资风格③、顺势而为但不盲目跟风④、设定获利点保住利润，明确止损价位力求少亏⑤、总结失败教训的同时学会否定以往的经验⑥、心静如水，克服赌徒心态⑦、学会金字塔式加码，扩大战果

6、⑧、学会反败为胜，摊低成本⑨、不轻信股评和市场传言3、资金管理与头寸管理①、投资组合②、分散投资③、投资期限4、风险防范与风险事故的处置影响和制约投资者风险容忍程度的主要因素表现在以下几个方面：1、资本规模和投资比例2、投资经历3、市场表现和近期收益4、自信心和心态5、信息来源6、熟悉程度以及投资习惯