最新演示投资理财

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1、基金与销售主要内容1基金业发展与未来展望2基金的基础知识3基金的销售误区4基金定投的销售策略我国证券投资基金的发展情况2001年9月2002年12月2006年12月31日首只开放式基金发行首家中外合资基金管理公司成立国内基金规模已达6149亿份，与2005年年底的4714亿份相比，增长30.42%。2009年12月31日全国共有基金管理公司61家，国内基金规模已达24536.53亿份，市值26767.36亿元。美国权威研究机构统计2007年12月美国基金资产$12万亿2007年12月美国商业银行资产$12.3万亿美国的共同基金资产

2、从1995年的2.8万亿，到2007年的12万亿美元，相当于12年时间增长了4倍，增长率超过12.88％，大大超越同期美国GDP增长和国民财富的增长。中美的比较我国商业银行金融机构本外币资产：73.7万亿元人民币.和美国比基金还有35倍左右的空间60家基金管理公司管理着543只基金，基金份额2.31万亿份，基金净值2.30万亿元2009年6月30日2009年6月末中美家庭理财的比较50%50%美国家庭工薪收入投资收入用投资共同基金赚钱98%2%中国家庭工薪收入投资收入靠双手挣钱中国证券投资市场与宏观经济走势中国宏观经济走势中国宏观

3、经济走势展望中国基金未来大象跳舞股指期货不走寻常路基金理财，大势所趋！邮储代销基金历年销售情况回顾200720082009累计客户256.07万户手续费收入13.09亿元发展客户46.30万户实现手续费收入3.04亿元。累计户数358.4万户实现手续费收入2.22亿元一组销售数据的思考日期邮储某商业银行6月底基金销量5.82亿785.73亿1-6月累计基金销量29.72亿3301.58亿6月份网点活动率39.07％100%上半年月点均产能2.07万210.45万基金产品很好市场潜力很大为什么销售会出现问题呢？原因基础知识的匮乏存在

4、销售误区销售策略方面的问题主要内容1基金业发展的现状与未来2基金的基础知识3基金的销售误区4基金定投的销售策略基金定义证券投资基金（简称“基金”）是指通过发售基金份额，将众多投资者尤其是中小投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用，以获得投资收益和资本增值的集合投资方式。基金特点1、集合理财专业管理2、组合投资分散风险3、利益共享风险共担4、严格监管信息透明5、独立托管保障安全基金管理人（基金公司）基金托管人（托管银行）基金持有人（投资人）基金分类分类依据基金类型分类依据基金类型法律形式契约型基金份额是否固定开

5、放式基金公司型基金封闭式基金投资对象不同股票型基金投资目标不同成长型基金债券型基金收入型基金混合型基金平衡型基金货币市场基金基金分类依据基金类型投资理念不同主动型基金被动型基金募集方式不同公募型基金私募型基金其他类型保本型基金交易型开放式指数基金（ETF）上市开放基金(LOF)基金近期邮政销售的基金品种简介一、保本型南方避险基金、银华保本、国泰金鹿二、债券型长信中短债基金、华夏稳债三、股票型中邮1、2、3、4号华夏大盘基金相关术语认购申购赎回单位净值基金净值增长率基金的购买方式一次行买入定投（定期、定额、定种类）主要内容1基金业发

6、展的现状与未来2基金的基础知识3基金的销售误区4基金定投的销售策略基金销售的误区1、对基金产品的风险与收益特征不了解,对客户的风险承受能力和投资经验没有进行了解与评估基金销售的误区1、对基金产品的风险与收益特征不了解,对客户的风险承受能力和投资经验没有进行了解与评估三种投资者的类型主动承担风险型被动承担风险型盲目承担风险型基金销售的误区2、产品与客户没有进行合理的匹配当我们将问题追溯到投资之初就会发现：很多投资者只为了获得高额收益就盲目地进行了投资，从而不自觉的承受了本不应该承担的损失；网点销售人员不了解基金产品和基金投资风险的同

7、时，将风险较高的产品销售给了风险承受能力低的客户而没有恰当的提示风险，从而在客户亏损出现时不自觉的承担了心理压力。产品与客户的匹配分类标准客户类型投资基金方式或类型按储蓄存款类型定期存款客户保本型基金大额活期存款客户货币型基金代发工资客户定额定期投资基金风险承受能力较强股票型基金中等混合型基金较低货币、债券型基金基金销售的误区3、太过注重一次性销售忽视了基金的长期投资效应盲目的追涨杀跌基金的长期投资效应数据截取自Ibbotson相关信息披露主要内容1基金业发展的现状与未来2基金的基础知识3基金的销售误区4基金定投的销售策略（一）开

8、放式基金的定期定额投资1、定义通过银行的自动扣款系统由投资人决定每个月(定期)从银行帐户扣除一定固定的金额(定额到投资人指定的基金上简单的说就像银行的零存整取每隔一段固定的时间以固定的金额投资指定基金（一）开放式基金的定期定额投资2、意义客户：平滑