宁波居民的基金投资研究【开题报告+文献综述+毕业论文】

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1、--本科毕业论文开题报告金融学宁波居民的基金投资研究一、立论依据1.研究意义、预期目标改革开放三十年以来，中国成为了全球经济发展最快的国家之一。人民消费水平大幅度的提升，生活水平日益完善。因此越来越多的居民们都从往年的守财战略晋升到了投资的层面。他们开始将手头闲置的资金集中起来，投资到个人理财战略中去。宁波作为一个机遇与挑战并存的港口城市，从2006年到2010年以来，宁波市民的人均财产性收入呈现快速增长的趋势，宁波居民投资于基金的热度也是相当的乐观。但是对于风云变幻无常的市场，普通居民常常会因为各种投资的误区等原因而

2、蒙受损失。宁波居民应该如何走出投资基金的误区，调整投资战略，已经成为了宁波居民日益关注的话题。本文以宁波市为研究对象，通过对宁波居民发放问卷的形式，对宁波地区居民的收入水平，基金投资状况，基金投资存在的问题等一系列问题进行调查，结合图表进行描述性分析，最后总结归纳宁波居民在基金投资方面存在的问题，针对这些问题，提出一系列建议和改进策略。最终使宁波居民投资基金的水平得到提升，实现更好的投资回报。2.国内外研究现状1．国外研究现状综述在共同基金的发展历程领域，姚颐，刘志远在生产力研究期刊（2007）中，对美国的共同基金业的

3、发展历程做了一番回顾。张宏革也在管理学家的期刊（2010）中对美国共同基金业产品发展历程做了一番详细的概述，并从中得出了一些启示。20世纪20年代产生以来，共同基金已经走过近90年的历程，目前已成为现代金融市场中重要的投资品种和居民家庭主要的投资渠道之一。在如何解决基金投资存在的问题研究这一领域中，全球知名投资经理人之一，在新兴市场的投资业绩中赢得了诸多荣誉和全球性的赞誉的马克·11--默比乌斯（2009）的著作中深刻分析了共同基金的结构；投资者投资基金存在的问题，及该如何解决这些问题做出了分析。同时还指出持有共同基金

4、的好处；如何构建一个共同基金的投资组合以及如何评价基金业绩。马克·莫比乌斯为投资者提供了全面易行的指南。晨星公司基金研究主任，资深投资分析师罗素·金奈尔（2009）的著作中，提到了当中涉及的问题包括怎样评价基金经理对于基金投资人是否尽责，为什么费率对于投资收益有很大的影响，以及怎样在选择基金时避免陷阱等。在基金投资选择的研究领域中，玛丽·罗兰在她的著作（2007）中，化身为一个指导，告诉你该做什么，不该做什么，她意识到居民需要的不是普通的信息，而是具体的提示。世界顶级基金研究机构，全球权威基金评级提供商----晨星公司

5、基金研究主任，资深投资分析师罗素·金奈尔（2009）的著作中，将基金分析师们20年的集思广益浓缩成这一本基金投资入门的书，因此，对于基金投资者来说，是相当值得参考的。当中涉及的问题包括怎样评价基金经理对于基金投资人是否尽责，为什么费率对于投资收益有很大的影响，以及怎样在选择基金时避免陷阱等。著作的最后还提到了更精彩的部分，罗素先生挑选了他认为最好的基金公司以及那些经历过时间和市场考验的优质基金。在基金投资中，有了罗素先生此书，就像有了昆汀·塔兰蒂诺（美国著名导演）为你挑选电影，有了莱斯特班恩斯（美国著名摇滚乐评人）帮你

6、挑选摇滚乐。无论是对基金业了解不深还是之前就已有所涉猎，通过本书，一定能或多或少的寻找到新的发现。2010年美国的USAAEDUCATIONFOUNDATION一个非盈利组织，总结了近年来美国的共同基金的投资状况，并分析了如何才能获得更好的信息，做出更好的投资选择的几种具体的分析办法，为很多盲目的共同基金投资者指明了方向。2．国内研究现状综述在基金的发展历程领域中，众多的理财专家都各抒己见，给予了详细的见解。对于我国基金业的发展，赵跃，何亚平，何小川三人在金融管理研究报刊（2004）中回顾了我国基金业的起步与发展，让读

7、者清晰的领略到了基金业的发展历程。中投证券交易所的分析师王跃东（2006）的报刊中也提出了我国基金业的现状及发展前景。在基金投资存在的问题这一领域，李启军在科技创新导报（2008）中，分析了居民的市民的资产结构，投资比重，也总结了投资存在的问题，为我们分析宁波地区居民的投资状况作了参考。陶正宇和张春芳在金融调研期刊中分析了居民投资存在的问题并且针对现阶段的居民投资状况提出了一些看法及建议。11--2010年是华夏基金公司成立12周年，在该公司编著的（2010）著作中，为了能够让广大投资者更好地理解基金投资，更好地运用基

8、金投资工具，本书针对基金投资前，决策时，持有中，赎回时和赎回后的五大环节，详细分析并解答了投资者可能会遇到的诸多问题。在基金的投资技巧领域中，著名理财专家，北京大学王在全副教授（2008）的著作中针对家庭理财的特点，指出家庭应该如何配置资产，对于不同收入状况和理财目标的家庭来说，应该如何选择基金，如何规避基金风险，如何进行基金组合