金融企业业务档案管理

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1、金融企业业务档案管理　　　　企业要建立健全各项档案管理制度,这样才能最好管理的工作以下就是小编整理的金融企业业务档案管理欢迎大家参考　　　　第一章总则　　　　第一条为规范金融企业业务档案管理依据《中华人民共和国档案法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证劵法》等相关法律结合金融企业业务工作实际制定本规定　　　　第二条本规定所称金融企业业务档案是指金融企业在货币金融、资本市场、保险、信托等金融业务办理及服务活动中形成并具有保存价值的各种载体形式的记录　　　　第三条本规定适用于在中华人民共和

2、国境内依法设立的下列金融机构：　　　　(一)政策性银行、商业银行、农村合作银行城市信用合作社农村信用合作社　　　　(二)证券公司、期货公司、基金管理公司及其依法设立的从事资产管理业务的子公司　　　　(三)保险集团(控股)公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构　　　　(四)信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司　　　　(五)从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的公司　　　　(六)其他经批准从事金融业务活动的企业　　　　第四条金融企业业务档案对维护

3、金融企业和客户利益保护消费者权益防控金融风险打击经济犯罪保障国家经济安全促进经济和社会发展等具有十分重要的作用是金融企业档案的重要组成部分是企业管理的基础应由企业档案部门实行集中统一管理　　　　第五条各级档案行政管理部门根据职责负责金融企业业务档案工作的指导、监督和检查;各级金融业务监督管理机构及其派出机构负责将金融企业业务档案管理工作纳入金融业务监督管理制度、流程与业务同监管　　　　第六条金融企业档案部门或档案工作归口管理部门(以下统称“档案部门”)负责对本企业业务档案工作进行统筹规划、监督、指导和检查各相关业务部门配

4、合档案部门组织实施金融企业所属各分支机构档案部门负责本分支机构业务档案管理工作并对所属分支机构的业务档案工作进行监督、指导和检查　　　　第七条金融企业应建立健全统一的业务文件材料归档管理制度;将业务文件材料的形成、积累、整理和归档工作列入业务工作流程列入业务工作或项目计划列入业务部门职责范围和业务人员岗位责任制列入企业考核体系和奖惩制度确保业务文件材料的完整归档　　　　第八条金融企业应当建立健全业务档案保管、利用、鉴定、销毁等工作的相关制度确保业务档案的、完整、有效和安全满足企业在证据、责任、信息、存史等方面的需要　　　

5、　第九条金融企业应当建立档案工作责任追究制度对不按规定归档或造成档案损毁、丢失、泄密等行为进行相应的惩处　　　　第十条金融企业业务档案管理人员应当具备相应的档案专业知识和技能并定期接受业务培训　　　　第二章业务文件材料的整理与归档　　　　第十一条金融企业应依据法律、行政法规、国务院金融监督管理部门和档案行政管理部门的规章和规范性文件的要求结合业务工作流程制定本企业业务文件材料的归档范围和业务档案的保管期限表;当业务范围或工作流程发生变化时应及时修订完善　　　　归档范围和保管期限的确定应满足国家对金融活动的监管要求以及维护

6、企业利益和客户权益的需求;业务档案保管期限不得短于相关法律、法规明确规定的保管期限;电子业务档案的保管期限不短于同类纸质档案的保管期限　　　　第十二条金融企业档案部门应当按照遵循文件材料形成规律、保持文件材料之间的有机联系、便于保管和查找利用的原则依据国家有关规定研究确定业务文件材料归档整理和分类编号方法制订相关标准并保持相对稳定　　　　第十三条金融企业业务部门应当按照有关规定将应当归档文件材料按要求进行整理、立卷定期移交本企业档案部门集中管理并办理归档交接手续　　　　具体归档时间可根据业务工作特点确定除国家另有规定外最

7、迟不应超过次年12月31日　　　　第十四条金融企业文件材料归档一般一式一份比较重要的或利用频繁的文件材料可适当增加份数　　　　第十五条业务文件材料中属于企业管理类的文件材料原件存入管理类档案在与之相关的业务档案中可存放复印件并标明互见号　　　　第十六条金融企业应当按国家有关规定进行档案著录　　　　第十七条纸质和电子文件同步归档的在文件内容、相关说明及描述上应保持一致;仅为电子载体形式的业务档案须遵照国家有关电子文件归档和电子档案管理的规定和标准执行　　　　第十八条金融企业建设业务信息系统时应当有档案部门参与由档案部门提出

8、电子文件归档管理的相关需求确保所形成电子文件能够归档归档后电子文件符合电子档案管理要求　　　　第十九条业务工作人员岗位变动时应当及时办理移交所负责业务工作的文件材料并清退借阅未还的档案　　　　第二十条国内依法投资设立的金融企业有海外机构的应当建立海外机构业务档案管理制度　　　　第三章业务档案的管理　　　　第二十一条金