《金享年年》——保险公司做的理财

《《金享年年》——保险公司做的理财》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、精彩人生，金享年年达成共识客户的需求（基本需求、高层次需求）银行的需求—利润指标、客户留存率等监管环境的变化达成共识理财的目的目前客户存在的困扰规划>理财我们可以提供的解决方案理财的目的是什么？有保障的、高品质的生活！新时代的四座大山+养老去年9月联合国主管教育权利事务的特别调查员卡塔琳娜·托马舍夫斯基到中国考察两周后，很不寻常地批评中国在保证基础教育权利方面连非洲穷国乌干达都不如。“中国教育经费仅占国内生产总值的2％，比联合国最低要求6％低得多。"她说，"政府仅提供学校经费的53％，其余由学生家长承担，政府承担的比例，比所有实行义务教育政策的国家都低。"结论

2、在未来不确定的情况下，有保障的、高品质的生活是遥不可及的理财规划非常重要理财的关键：及早开始、时间价值、复利的工具如何进行理财规划？确定目标，选择组合井然有序，分步进行严守纪律，长期坚持保障相伴，后顾无忧规划>理财我们的解决方案满足客户基本需求引导客户高层次需求两个套餐计划重惊喜您只需要交费5年、10年，就可每年获得年交保险费的5.5%、12%生存给付，最多给付20次，让您的财富随着岁月一起成长！快速返还年年得利年领取金额交费期保障期生存金给付5年15年生存保险金=年交保费×5.5%10年20年生存保险金=年交保费×12%重惊喜满期时返还本金，同时还可根据您选

3、择的相应套餐获得相应的额外奖励，最高奖励达到年交保费的30%，收获更多！满期还本额外获益满期返本交费期保障期满期金给付5年15年满期保险金=总保险费+年交保费×5%10年20年满期保险金=总保险费+年交保费×30%重惊喜生存金、身故金以及全残豁免三重呵护，风雨为您撑起保障多重保障呵护人生保险费说明一说明二意外身故保险金最高赔付金额为200万基本保险金额＝年交保险费非意外身故保险金意外身故保险金客户已缴保险费＋年交保费×交费年限(大于18周岁)保险责任一览若因意外导致全残，即可免交以后的各期保费，同时不会影响金享年年的其它保障，每年还可继续获得生存金及分红！豁免

4、权益让爱延续保险责任一览重惊喜年年分红，复利累计，增添收益，客户的财富实现保值增值！年年分红复利累计重惊喜提供保单贷款，帮助您盘活资金运用，以解燃眉之急！保单贷款变现灵活钱宝宝，5岁。父母考虑到孩子教育费用的开支，希望为孩子储备一笔教育金。套餐1——教育规划5年交费，15年期，年交保费5万元5年共交保费：50000元/年*5年=25万元案例选择方案演示图5岁6岁7岁……………………20岁生存金：每年领取2750元，作为补充教育费用或其它开支，15年共领取41250元合同终止，满期金250000+2500元，钱宝宝可一次性领取252500的立业金累计红利钱宝宝1

5、5年领取金额＝41250+252500+46500＝340250元生存金满期金累计红利（中等）假设钱宝宝8岁因病离开人世，可获得非意外身故保险金赔偿：身故保险金＝150000元假设钱宝宝20岁因意外离开人世，可获得意外身故保险金赔偿：意外身故保险250000+50000×5=500000元交费期内发生意外全残可豁免剩余保费保障利益王先生，50岁，生意人，白手起家，事业成功，家底丰厚，由于社会保障体制的缺失，个人保障不足，而且对保障并没有特别强的意识套餐2——养老年金10年交费，20年期，年交保费10万元10年共交保费：100000元/年*10年=100万元案例

6、选择方案利益演示50岁51岁52岁……………………70岁生存金：每年领取12000元，20年共领取240000元满期金1030000累计红利王先生20年领取金额＝240000+1030000+233000＝1503000元生存金满期金累计红利（中等）假设王先生55岁因病离开人世，可获得非意外身故保险金赔偿：身故保险金＝500000元假设王先生58岁因意外离开人世，可获得意外身故保险金赔偿：意外身故保险金＝800000+100000×10＝1800000元交费期内发生意外全残可豁免剩余保费保障利益投保规则一览产品类型分红型两全保险交费方式年交投保年龄30天—60

7、周岁交费期限5年、10年保障期间10年、15年、20年投保份数规定每1000元保险费为1份。广州地区：最低投保份数为5份；广东（不包括广州地区）：最低投保份数为3份医务核保要求需填写《健康告知一》财务核保要求投保时同一被保险人在同一天内，交纳总保费大于20万元，需递交投保人和被保险人的有效身份证件的复印件金享年年卖点1、满期返本、资金安全2、快速返还、每年获利3、年年分红、复利累计4、满期奖励，额外获益5、高额保障，风雨相伴6、强制储蓄，规划人生金享年年卖点包装1、简单便利，安全可靠2、年头投资，年尾获益，投资短，见效快，同时投资期限越长，每年领取金额越高3、

8、投资时间越长，享受分红次数越多，复利累