合規回頭看心得體會范文

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1、合規回頭看心得體會范文通過參加此次學習，使我對合規管理有瞭更加深刻的認識，合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。通過學習使我進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工

2、作健康快速發展。1、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大傢都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范

3、操作，從源頭上預防案件的發生。2、建立建全各項規章制度，加強內控管理從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，十個案件九違章有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鮎空子，從而給國傢資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，並將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真紮實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管

4、理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線櫃員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。此外，我行還要求收集、整理瞭一些基礎管理工作的臺帳內容，我們主要負責整

5、理瞭職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎管理的一個很好的方法。3、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。規章制度的執行與否，取決於廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千裡始有道，對於規章制度的執行，就一線櫃員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙於同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地

6、按規章辦事。如此以來，我們的制度才得於實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅幹擾破壞瞭經濟金融秩序，而且嚴重地損害瞭銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視瞭思想方面的教育，平時隻強調業務工作的重要性，忽視瞭幹部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限於既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，

7、使幹部職工加固思想防線，經常警示自己莫伸手，伸手必被捉，從而為消除金融犯罪打下良好的群衆基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。二、供應鏈金融的管理在此次培訓中我還學習瞭供應鏈金融的原理、方案與實務後，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化，商業銀行業務導向越來越市場化，出於市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創新出來。我國參與供應鏈企業擴大業務的需要。會伴隨著兼並和重組而不斷發展壯大，而有效的金融支持是企業發展必不可少的條件之一。因此,應進一步優化和完善現有供應鏈融資方案的設計，推動供應

8、鏈融資的良性發展。提高商業銀行的在供應鏈融資方案中的風險管理水平是目前殛待解決的問題。1、加強行業研究，提高市場風險管理水平供應鏈融資中的市場風險是指大型國際企業購買中小企業商品後，由於市場價格劇烈波動，不能按計劃銷售貨物後不能及時收回貨款，導致的銀行貸款無法及時收回或發生損失的風險。銀行要圍繞跨國公司及其供應鏈上的中小企業做好深入的調查、研究。要瞭解核心企業的資信能力、市場地位，履約情況和產業發展前景，同時也要仔細研究供應鏈上中小企業的產