传承家业管理财富

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1、传承家业管理财富尊敬的各位领导、各位嘉宾，大家上午好。感谢大家能在百忙之中参加我行“理财咸宁文化鄂南”贵宾客户书法品鉴活动。在此，我谨代表财富中心向出席今天活动的各位领导、各位嘉宾、各位书法家表示衷心地感谢！（欢迎页）刚才我们已经看到，书法家通过点画线条的强弱、浓淡、粗细等丰富变化，以书写的内容和思想感情的起伏变化，以字形字距和行间的分布，构成优美的章法布局，正是这么多变化与不同让每一件书法作品都带有作者的特色，也就是书法作品传承了作者的意志。因此，今天我和大家分享的主题就是“传承家业，管理财富”。（第一张）众所周知自改革开放以来，一批有能力有才华的人积极响应邓小平同

2、志的号召，通过自己的努力成为“一批先富起来的人”，其中优秀的一部分代表就坐在我面前。胡润“2013年百富榜”显示，中国排名前100（立的富人们资产总计已达25215｛乙元，他们的平均年龄在53.65岁，按照我国现行的退休法规和人生理年龄的交替，他们中的许多人都面临着家族企业和财富的传承问题。家业传承不仅是法律手续，而且是一个世界性的难题。中国有俗语“富不过三代”；美国人说三代人挣的钱一代人花光，其实说的都是一个道理；葡萄牙人说“富裕农民一贵族儿子一穷孙子”，严谨的德国人这样评价财富“创造、继承、毁灭”。子孙后代没有经历过上辈的艰辛，不懂得珍惜金钱，更不会像上辈那样的努

3、力。因此家业传承，都已成为逐渐老去的“富一代”的心病，他们的关注点也在悄然发生变化，前些年他们可能只关心如何赚更多的钱和发展企业，而现在则更关注家庭长远规划。（第二张）为了解决家业传承，古今中外很多家族采取了多种方式。其中非常成功的有美国石油大亨洛克菲勒家族已繁盛了六代，依然续写着财富神话，而财富能一代又一代地传承与洛克菲勒中心顶层的机构有关，资料显示该机构管理着洛克菲勒家族的财富规划和大部分股权。香港明星梅艳芳临终前考虑到其母不善理财，便将7亿元资产设立信托，每月支付母亲一定的生活费，直至养老送终。虽然成功的家业传承有很多案例和方式，但是他们都有一个共同点：专业人士

4、通过科学而详细的财务规划管理财富。（第三张）财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。财富管理内容主要集中在四个方面:账户管理服务、交易类服务、财富顾问服务和特色增值服务。（第四张）账户管理服务。利用银行便利的短期融资条件和先进的清算系统，为客户提供存取款、投资、贷款、结算、智能转账等服务，这是财富管理服务中最基本、最简单的内容。在场的钻石卡贵宾客户，这些服务基本上全部免收服务费用。（第五张）

5、交易类服务。这是银行用来吸引客户的主要财富管理业务，也是银行财富管理业务中的强项，包括人民币理财业务和外汇理财业务。（第六张）针对私人银行客户，我行推出定制理财产品计划和贵宾专享理财产品，收益率一般较普通理财产品高。财富管理顾问服务。银行依靠自身在资讯和人才方面的优势，以及和证券、保险、基金等金融机构的广泛合作，为客户提供理财规划、投资建议、金融咨询等一系列的理财顾问服务。财富管理顾问服务是财富管理的高级阶段，其实施载体是一对一、一站式的客户经理服务。（第七张）。此类服务在我行现在是免费，2012年8月22日我行持证理财师为嘉鱼县官桥八组的村民进行集中的理财顾问服务。

6、特色增值服务，为稳定财富管理客户资源、争取更多的客户而设计的附带服务，这些服务均是免费提供。作为银行的财富管理客户，一般可以享受到优先办理各项业务，优先提供各种紧俏投资理财产品，享受多项业务费用减免等服务。（第八张）我行贵宾客户享有农行特色增值服务：机场贵宾服务（钻石借记卡和白金贷记卡，武汉天河、宜昌三花）,专用贵宾厅休息（免费茶水、点心、报刊、上网）、协（代）办值机手续、专用安检通道、专人引导登机、机坪贵宾专车送机。健康管家服务（钻石借记卡，武汉慈铭体检中心和武汉市第一人民医院体检中心）向持卡人免费提供包括导医导诊就医服务、健康体检服务（常规体检和特色体检中二选一享

7、受服务一次）等一系列完善的医疗服务，并可转让他人使用。火车易登车（武汉、武昌、汉口、汉宜沿线7站），引导进站、专门贵宾室等候、引导乘车的“一条龙”服务，免费提供电视、空调、报刊、杂志、网络等服务，可优先登车优先候车。道路救援服务，当持卡人驾驶或作为乘客处于非营运性车辆，当所处车辆发生车辆故障等，持卡人均可通过拨打农业银行客服电话寻求车辆援助。国内道路紧急救援，包含紧急路边快速维修和紧急拖车援助；突发事故辅助服务，包含紧急燃油递送和困境救援服务；其他辅助性服务，包含全球车辆租赁服务和医疗援助服务。如何选择您的财富管理机构？安全、专业、私密（第九张）安全