网点转型调研报告材料

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1、实用文档从“形似”到“神似”  网点转型展新貌——对XX支行推进营业厅网点转型的调研网点转型工作是实现“1213”战略目标的一项重要措施，也是县级农行当前面临的一项重要使命。网点转型到底转什么？自去年下半年以来，XX支行借该行营业厅硬件改造契机，在深化细化转型内容、注重内涵上做文章，着力将该营业厅打造成全省县级首家金融理财中心，从而在加快推进农村支行网点转型工作上进行了有益的实践。一、XX支行推进营业厅转型的做法1、组织学习培训。为了尽快让员工迅速接受网点转型这一新思想、新思维，在支行个人金融部、财会运营部牵头下，营业厅以《中国农业银行网点转型指引》为蓝本，陆续举办了9期网点转型培训班，

2、对网点主任、大堂经理、个人业务经理、会计主管、柜员等各岗位员工40多人进行了系统培训，并组织学习山东济南分行营业部网点转型经验，积极开展大堂服务演练和培训　工作。通过集中组织学习，向广大员工灌输转型的知识和理念，为网点转型打下了坚实的思想基础。2、细化功能分区。按照“功能分区、业务分流、客户分层”文案大全实用文档的要求，围绕提升客户体验，营业厅全部按照高柜区、低柜区、理财区、自助服务区、客户等待区科学布局，区分不同的交易性质分流客户，引导客户选择网点内服务效率最高的区域。按照先机器后人工，先低柜后高柜的原则，2万元以下存取款业务由大堂经理引导至自助区办理；2万元以上的业务，大堂经理识别后

3、原则上先上低柜，增加营销机会和销售业务；高柜区负责办理现金存、取款业务；低柜区处理非现金或小额现金的账户开立、查询、挂失、转账、理财资讯等复杂业务，由个人业务经理负责。该营业厅二楼理财区设有贵宾室、理财室，设计装修高雅、温馨，私密性强，且免费提供书刊、水果、茶水等，是VIP客户的服务、营销平台。自助服务区设有存款机、取款机、多媒体查询机、个人网银等自助设备，有效分流了简单交易客户。客户等待区整洁舒适，资料、报纸、液晶电视一应俱全，客户可以边等待边休闲，　不仅能够缓解客户的焦躁情绪，也宣传了农行的产品和服务。3、实施岗位变革。网点角色的重新定位和设置是网点转型的关键。根据网点转型要求，该行

4、主要是重新定义营业厅主任和大堂经理，新设个人业务经理岗位，每个角色都制定了新的岗位职责和工作流程，严格按照转型模式高效运作。一是网点主任。网点转型以后，主任维护拓展对公客户的职责逐步弱化，主要精力放在个人业务营销上，工作重心转移到拓展、维护个人VIP客户，扩大个人优质客户群体上。主任要有50%以上时间担当大堂经理角色，管理客户流，带头营销，增加销售量。二是文案大全实用文档大堂经理。网点转型，大堂制胜。作为网点的重要角色，大堂经理是大堂运行的核心，是业务分流的枢纽，是销售推荐的源头，其作用发挥的好坏关系到网点转型的快慢与成败。目前，营业厅设有大堂经理3名。大堂经理经过培训，已经能够熟练运用

5、大堂经理工具及自助机具，引导分流客户，营销推荐产品，对大堂基本做了100%覆盖，并当好“七大员”：即迎宾员、引导员、指导员、管理员、调解员、营销员和咨询员，成为联系银行与客户的桥梁和纽　带。三是个人业务经理。个人业务经理是营业厅网点转型引入的新岗位，重点职责是销售产品、处理非现金业务，并对客户进行跟踪服务，有效替补大堂经理角色，提供理财服务，肩负理财经理、大堂经理及柜员的综合职能。个人业务经理工作于低柜区，能与客户面对面交流、近距离服务，便于为客户提供差异化服务，增加金融产品的销售。四是会计主管和柜员。会计主管和柜员作为传统的网点角色，在转型中又赋予了新的内容。会计主管研究转型框架之下的

6、制度办法和业务流程，把好风险防范的第一关。同时，灵活运用弹性排班制度，组织高柜柜员、低柜柜员等不同岗位定期轮换，加强各岗位之间的协调配合，交叉补位。柜员在做好柜台服务的基础上，增强营销意识，提高营销能力，由被动服务向主动服务、研究客户心理、满足客户多种需求的方向发展。4、优化服务流程。一是文案大全实用文档优化客户服务流程。明确网点主任、大堂经理、个人业务经理的职责，强化协调与配合，使客户一进入网点就受到关注，重要客户一开始就被发现，不同客户被引导到不同的区域。客户情绪时刻受到关注，不良反应及时得到处置和化解。二是优化交易处理流程。利用智能排队叫号系统，根据　客户选择办理业务的不同类型，智

7、能化地将客户分配到不同的柜台。三是优化营销维护流程。建立起以网点主任、大堂经理、个人业务经理和柜员一对一、多对一、多层次的营销维护体系，全员营销、时时营销，不断发现和创造销售机会，提升网点的整体销售能力。5、重构绩效评价。针对营业厅转型的要求及岗位变化，该行先后多次召开行务会，制订了《营业厅绩效管理及考核办法》，在考核上区别于其他网点，在评价营业厅竞争力提升上突出的营销和服务两大功能，营销指标占80%，服务效率指标占20%，主要考核