金融法规形成性考核册含案例分析

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1、第一章金融概论一、单项选择题1．下列不属于银行业金融工具的是（B）A定期和活期存款单B国债C汇票D本票2、金融市场按照融资的期限，可分为（A）A、短期金融市场和长期金融市场B、股票市场和债券市场C、证券市场和票据贴现市场D、间接融资市场和直接融资市场3．金融法律关系的客体是指（C）A金融业B金融市场C金融工具D金融体系4、下列不属于金融法律关系客体的是（C）A、证券B、金银C、财产D、货币5．国际货币基金组织主要对会员国提供（D）A长期贷款B风险资本信贷C战争赔款D中短期贷款二、多项选择题1．金融业的特征主要有（ABCD）A以金融工具为经营内容B

2、金融机构的业务以信用为表现形式C金融交易主体广泛D金融活动场所相对固定2．金融业的作用主要有（ABD）A、中介作用B、调节作用C、转换作用D、服务作用、3．金融市场的范围分类（AB）A直接融资市场B间接融资市场C票据市场D同业拆借市场4．下列属于金融机构负债业务所发行的金融工具有（ACD）A、定期存款单B、支票C、定活两便存款单D、大额可转让存单5．金融工具的特征有（ABCD）A收益率B偿还期C变现能力D风险性三、判断题1、金融工具也是一种具有法律效力的金融契约。（对）2、金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。（错）3、金融法的调整对象是金融

3、业。（错）4．金融工具是用以交换货币以图增值的规范性文件，文件只能采用书面形式（错）5．金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场（错）6．金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强（对）7．风险往往与收益成正比，收益高的金融工具，其风险也较高，而风险低的金融工具收益也相对低。（对）8．国际清算银行的最高权力机构是理事会。（错）第二章货币管理法一、单项选择题1．票面残缺不超过1/5的人民币（A）A可全额兑换B可兑换4/5C可半数兑换D不予兑换2．残缺的人民币由（A）收回、销毁A中国人民银行B国有独资商业银行C储蓄所D财政部:

4、i3P:D3^!^4V&D(K3．下列不属于国际收支的资本项目是（D）A、证券投资B、私人长期投资_C、政府间长期借贷D、单方面转移收支4．我国现行的人民币汇率制度为（D）A固定汇率制B多重汇率制"C自由浮动汇率制D管理浮动汇率制5．中国外汇交易中心实行（A）A会员制B公司制C集团制D股份制二、多项选择题1．.人民币的形式，主要包括（AB）A银行券B存款通货C纪念币D信用币2．我国对人民币的保护包括（ABCD）A禁止伪造人民币B禁止变造人民币C禁止代币票券D禁止使用人民币作为宣传材料3．（BCD）等行为是违反人同币图样的法律规定的行为,A印制代币

5、票券B使用人民币制作商品C使用人民币作为祭拜物品D使用人民币装饰工艺品4、下列行为属于逃汇的有（ABCD）A、擅自将外汇存放在境外的B不按规定将外汇卖给外汇指定银行。C擅自将外汇汇出或携带出境D擅自将外币存款凭证、外币有价证券携带或者邮寄出境5．下列有关人民币的论述中正确的为（BC）A人民币是我国香港特别行政区的法定货币B人民币由中国人民银行统一印制、发行C人民币的法偿性来自于国家法律的保障D人民币现已实现资本项目可兑换.三、判断题1．w我国的货币发行权属于国务院（对）)2．根据我国外汇管理法的规定，我国在1994年实行银行结售汇制度。（对）3．

6、我国外汇管理的主管机关是国家外汇管理局。（对）4．以人民币支付或者以实物偿付应当以外汇支付的进口货款属于逃汇（错）金融犯罪及其法律责任一、单项选择题1．犯罪嫌嫌人明知是伪造的货币而持有、使用，金额较大的，处以（A）以下有期徒刑或者拘役。A3年B4年C5年D6年2．利用涂改、粘贴、拼接等手段无中生有或者以小变大的非法改变货币的外形或面额的犯罪行为定为（C）A变造票据罪5B伪造票据罪C变造货币罪D伪造货币罪3．擅自发行股票债券罪属于（C）A非法从事金融业务罪B伪造货币罪C伪造证券罪D金融诈骗罪4．票据诈骗罪的最高刑事责任为（A）A死刑B有期徒刑C无期

7、徒刑D10年以上有期徒刑5．保险诈骗罪的特点是行为者在主观上是（B）A过失B故意C过错D欺诈二．多选题1．伪造、变造金融票证罪包括（ABCD）A伪造变造汇票、支票和本票B伪造变造委托收款凭证B伪造变造信用证D伪造变造银行存单2．贷款诈骗罪的形式包括（ABD）A编造引进资金、项目等虚假理由B使用虚假的经济合同的C冒用他人的汇票、本票、支票D使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的3．信用卡诈骗罪是指（ABCD）A伪造信用卡B变造信用卡C恶意透支D冒用他人的信用卡5．有价证券诈骗罪中的有价证券是包括（AB）A国库券B金融债券C票据D信用证

8、6．保险诈骗罪的共犯有可能是（BCD）A保险监管机构B保险事故的证明人C保险事故的鉴定人D财产评估人三、判断题1．金融犯罪是指违反金融法