《理财规划》课程标准修订(模板)

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1、金融管理与实务专业《理财规划》课程标准课程名称：理财规划课程编码：0831010适用对象:金融管理与实务专业学生开课学期：第4学期开课学时：36理论学时：28实验/训学时：8学分：2课程类别：专业素质拓展课团队名称：金融管理与实务专业教学团队第一部分课程性质与设计理念一、课程性质《理财规划》是财务管理、会计电算化、国际金融等专业的专业核心课程之一。本课程在系统介绍理财基础理论与基础知识的基础上，对理财实务也做了全面介绍，所以本课程既是一门专业基础理论课，也是一门应用类课程，同时也是银行从业资格考证、助理理财规划师考

2、证的必考课程。二、课程设计理念（一）教学组织的实施、课程内容结构、培养方法和目标以及课程考核评价等方面设计课程标准，以学生金融机构投资分析和理财咨询、规划等职业能力的培养为重点。（二）本课程教学内容与银行从业资格证、助理理财规划师职业资格考试相衔接，注重学生理财实务操作能力的训练，着力培养学生的专业理财素质和能力。第二部分课程目标本课程旨在培养学生的理财思维，掌握正确的理财理念，了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具，引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基

3、本知识和技能。一、能力目标（一）初步培养学生的理财思维；（二）了解理财策划的基本原理和实务知识，熟悉各种理财产品和工具；（三）引导学生将理财基本知识运用于实践和生活，培养良好的理财习惯，具备从事理财职业的基本知识和技能。二、知识目标（一）能在前期接洽客户，独立与客户沟通、客户营销；（二）能在中期针对客户实况撰写个人财务报告；（三）能在后期撰写个人理财建议与策划，并进行理财产品推介；(四)能够具备银行从业职业资格、助理理财规划师职业资格三、素质目标（一）具备与人沟通、与人交流、与人协作的能力；（二）具备自我营销、客户

4、营销的能力；（三）具备搜寻信息、分析资料、提出解决方案的能力。第三部分课程内容标准一、理论知识与实践技能框架序号模块/项目/单元理论教学内容理论学时理论教学要求实践实训项目实践学时实践技能要求说明1理财规划的基础工作理财规划的内容和流程1理解：理财规划内容，货币时间价值概念，终值计算、现值计算、年金计算掌握：理财规划流程终值计算、现值计算、年金计算3掌握终值计算、现值计算、年金计算货币时间价值终值计算1现值计算1年金计算1理财目标评价法12个人或家庭财务管理个人或家庭财务管理的基本原则1了解：个人财务管理的特点和基

5、本原则掌握：个人资产负债表、现金流量表的编制与分析个人资产负债表、现金流量表的编制与分析2个人资产负债表、现金流量表的编制与分析个人或家庭资产负债表的编制与分析1个人或家庭现金流量表的编制与分析1个人或家庭财务收支预算的编制13投资规划投资规划概述1了解：投资规划流程理解：各类投资规划工具的风险收益特征掌握：资产配置方法投资收益与风险衡量投资规划工具1资产配置与调整14住房规划住房规划概述1了解：住房的特性和种类掌握：购房与租房决策，购房和换房规划方法，住房贷款规划方法，防范房地产投资风险购房与租房决策，购房和换房

6、规划方法2运用评价指标进行购房与租房决策，购房和换房规划方法购房与租房决策1购房规划1换房规划住房贷款规划1个人住房投资5教育金规划教育金规划的必要性2了解：教育金规划的必要性掌握：教育金规划步骤、方法教育金规划步骤教育金规划工具6保险规划风险管理与保险3了解：保险规划流程理解：保险基本原理与保险规划工具的风险收益特征保险规划工具保险规划程序7纳税规划个人收入所得税1了解：纳税规划的原则和方法理解：个人收入所得税掌握：纳税规划个人收入所得税1掌握个人收入所得税纳税规划的原则和方法纳税规划实务18退休规划退休规划概述

7、3了解：退休规划必要性理解：退休规划流程和方法掌握：退休规划工具的风险收益特征退休规划与养老保险退休规划流程9遗产规划遗产的法律特征2了解：遗产及其法律特征理解：我国的遗产税制度掌握：遗产规划方法遗产税制度框架遗产规划合计课时288二、学习策略策略类别策略描述认知策略1.要求课前预习。2.布置思考题，要求通过各种方式，收集相关资料。3.独立完成课后作业，及时检查、批阅、反馈。4.课中采用多种教学方法，加大互动，促进学生积极思考。元认知策略1.要求课后认真阅读教材。2.鼓励参加相关知识的学习。3.联系就业前景，激发学

8、生的自觉性、主动性。资源管理策略1.参阅图书馆藏的物流相关资料；2.关注物流活动中的真实案例。第四部分教学实施建议一、教学模式及建议（一）教学设计要符合学生生理和心理特点，教学方法符合本课程的要求，力求满足不同类型和不同层次学生的需求，使每个学生都能够学到扎实的理论知识，并且使学生的实践能力得到提高。在教学中教师应该注意:1．教学方法符合教学目的、任务和要求