贸易融资产品介绍x.ppt

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1、贸易融资产品介绍1主要内容目前贸易融资形势简介国际贸易主要结算方式贸易融资产品简介贸易融资产品组合介绍2目前我国的贸易融资形势简介中国国内货币政策从紧美国经济面临衰退预期人民币升值压力增大3国际贸易主要的结算方式信用证托收汇款4信用证业务定义信用证又称跟单信用证（LetterofCredit,L/C)是一种有条件的银行付款承诺，它是银行（开证行）根据买方（申请人）的要求和指示向卖方（受益人）开立的在一定期限内凭规定的、符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承诺。5信用证业务信用证业务使用的国际惯例UniformCustomsandPracticeforDocum

2、entaryCredits,2007Revision,ICCPublicationNo.600跟单信用证统一惯例（2007年修订版）简称UCP6006信用证业务流程进口商出口商进口商银行出口商银行1、签订合同2、申请开证3、开立信用证4、出运货物5、交单6、寄单、提示付款7、提示付款8、付款/承兑赎单9、付款/承兑10、付款7信用证分类按照进出口流程来区分：进口信用证和出口信用证按照付款方式来区分:1、议付信用证（Negotiation)2、即期付款信用证(Payment)3、延期付款信用证(DEFpayment)4、承兑信用证(Acceptance)8信用证业务特点在单证相符的情况下，开证行

3、承担第一性付款责任银行处理的是单据而非货物，单据与货物分离信用证基于基础合同开立的，但独立于基础合同9信用证项下注意事项出口商注意事项进口商注意事项10托收业务分为跟单托收和光票托收跟单托收按照交单方式分为：付款交单（documentsagainstpayment,D/P)承兑交单（documentsagainstacceptance,D/A)11跟单托收业务流程进口商出口商进口商银行（代收行）出口商银行（托收行）1、签订合同2、出运货物3、交单4、寄单、委托收款5、通知到单6、付款/承兑赎单7、付款/通知承兑8、付款12跟单托收业务跟单托收使用的国际惯例UniformRulesforColl

4、ections,ICCPublication522托收统一规则（国际商会出版物第522号）简称URC52213跟单托收与跟单信用证的区别信用证银行信用，银行承担第一性付款责任银行费用较高办理手续复杂比较容易得到融资跟单托收商业信用，出口商能否收到货款依赖于进口商银行费用相对较低办理手续相对简单融资相对困难存在因为国家政策导致进口商无法付汇的风险14汇款业务按照汇款使用的支付工具不同，汇款可分为：1、电汇（T/T，TelegraphicTransfer）2、信汇（M/T，MailTransfer)3、票汇（D/D，Banker’sDemandDraft）15汇款业务国际贸易中汇款业务的主要做法：

5、一、预付货款(PaymentinAdvance)二、货到付款(赊销OpenAccount)16各类结算产品比较收汇风险（对出口商而言）预付货款<信用证跟单托收>汇款银行费用信用证>跟单托收>汇款17贸易融资的主要产品打包贷款出口信用证押汇/贴现出口托收押汇/贴现福费廷出口发票融资进口押汇进口代付买方远期信用证保理18打包贷款适用结算方式：出口信用证业务介绍如果您收到国外开来的信用证，因组织该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运而产生了资金缺口，您可凭信用证正本向银行申请信用证项下打包贷款融资。在货物装运后，您到该银行办理交单议付手续，收汇后再归还打

6、包贷款。19打包贷款解决问题出口企业可以通过打包贷款扩大业务规模，缓解资金周转的压力。办理时机企业组织该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运时。20打包贷款温馨提示1、出口商需在融资银行评定信用等级,并核定授信额度；2、打包贷款的货币一般以人民币为主，用于支付与出口货物相关的用途，如果企业需要境外采购，银行可以为企业发放外币贷款，但不能结汇使用；3、一般情况下，每份信用证项下的打包放款金额最高为信用证总金额的80%。4、办理打包贷款后，信用证正本需抵押在融资银行。21出口信用证押汇/贴现业务介绍：出口信用证押汇：当您在即期或远期信用证项下办理交单后，如需要资金融通，银行可以凭您提供的信用

7、证项下全套单据作质押，在收到开证行支付的货款之前，为企业办理出口信用证押汇融资。22出口信用证押汇/贴现出口信用证贴现：当您在远期信用证项下交单后，收到开证行承诺到期付款的报文，如需要资金融通，银行可以在收到开证行支付的货款之前，为您办理出口信用证贴现融资。23出口信用证押汇/贴现解决问题1、突破评级授信的限制，提前收款，加速资金周转；即期信用证项下如果出口商提交的单据相符且开证行/保兑行等级符合