开普蓝网络帐本操作说明

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1、开普蓝网络帐本操作说明（初稿）2007-04-251前言本系统按照会计学原理建立，考虑到用户的非专业性，我们在很多方面进行了易用性的改进。即便如此，为实现复式记帐和会计的强大功能，系统仍然有一些专业词汇，希望大家能够克服。本网络帐本的使用逻辑是1）通过每天的记帐行为，积累个人财务数据；2）然后根据积累的财务数据，生成个人的财务报表；3）通过研究财务报表，了解我们的财务状况；4）在了解自身财务状况的基础上，开源节流，合理配置资源，实现最大的理财收益；5）通过收益的最大化，为个人和家庭准备良好的经济基础。2注册

2、注册是用户使用本系统的第一步，注册非常简单，只需要录入用户名、密码、邮箱即可。如果要维护个人详细信息，用户可以到“记帐理财”—》“帐务设置及个人设置”—》“个人基本信息”交易画面维护个人的详细信息。注册页面：非常简单不用赘述了。1个人数据初始化输入基础财务数据，全面反映个人财务，是进行后续操作的必要条件，因此用户需要进行数据初始化。初始化画面：上述数据即是用户demo的初始财务快照，下面逐条解释：资产方面：该用户目前有500元现金，45000元银行存款，各种代币卡、购物券共2000元；应收帐款10000元，

3、是以前借给其他人的；证券投资100000元是购买股票的；住房按市场价格大概500000元，各种家用电器值50000元；其他小东小西的，就不用记录了，毕竟这是个人记帐，不用搞的那么细，只要掌握个人大概情况就可以了。负债方面：住房按揭贷款还有80000元本金未付，放在应付帐款里；这样，我们发现demo 同志共有资产707500元，负债80000元，个人净资产627500元。实际上，上面的动作已经完成了demo的资产负债表的基础数据，好，下面我们看一下自己的劳动成果，即demo同志的第一张资产负债表（balanc

4、esheet）查询路径：记帐理财—》转会计报表与财务分析—》资产负债表，按“确定”显示，demo的人民币个人资产负债表观察该表，我们可以看出，各项基本上都是我们刚才手工录入的数据；个人资本是系统自动计算的，等于资产-负债。同时我们也看出DEMO的主要资产是自住房，流动性差，积蓄不多啊，需要继续努力；完成数据初始化之后，后面的工作就是日复一日的记帐了；不过大家不要害怕，只要熟悉了，每天只要几分钟就可以搞定了。上面这张资产负债表是我们理财的出发点，我们的目标就是，通过以后的记帐，有朝一日，我们发现资产负债表的各

5、项资产都大大增加了，负债大大减少了，净资产（=资产-负债），相应也跟着增加。当然要实现这一切，需要我们努力地付出，开源节流，合理理财。在这里，我想说一下坚持的问题，网络帐本对于上网爱好者应该是有助于持之以恒的，为什么呢？只要你有上网习惯，看完新闻、收完邮件，该干的都干了之后，没什么干了吧，很自然就来到网络帐本，记上几笔。好，后面看看每天如何记帐吧！记帐有10个左右的常用交易，我们在这里主要介绍2个最常用的：收入记帐和支出记帐；其他的交易后面有零散的介绍，应该不难理解，大家摸索一下就会了。1日常记帐下面就是D

6、EMO根据每天的日常活动记帐了，这里我们先记2笔，然后看看他的资产负债表表现如何；1.1增加一项收入DEMO今天发工资了，工资是公司直接打入到工资卡中的，金额是4000元，工资卡是交通银行的借记卡。（银行存款如何分开记帐，我们后面在“系统管理”—“新建分户帐”中讲解）收入记帐：稍微解释一下：1、货币：默认是人民币，如果你有外币收支，需要记帐的话，我们后面再讲。但基本方法是一样的，如发工资是美圆，则可以在货币下拉框中选择美圆。当然，同人民币一样，要先初始化外币帐务体系；2、日期：即工资到帐日期；3、金额：是实

7、际到帐金额；4、收入来源：默认的有工资收入、福利收入、非现金收入、兼职收入、投资收益、转移（捐赠）收入、其他收入等，自己对照实际情况选一个吧，应该不难；模糊不清的，随便选一个关系也不大，总之都在收入大类中，不影响资产负债表。5、收入入帐方式有5种：1是收到现金；2是直接转入银行存款；3是收到代币卡；4是收到其他东东；5是以抵消债务方式进行的；前3个好理解，拿到现金选1，打卡或直接进银行帐户选2，发券选3；第四种，第五种很少见，不解释了。（现在还有发实物当工资的吗？）如果选4或5，系统会要求再进一步选择具体资

8、产或负债类型；6、现金流动分类：再此是现金流入，主要用于编制现金流量表，具体含义在下面现金流量表小节中说明。大家可以根据字面意思来选择。大的分类要分清楚，即经营活动、投资活动，筹资活动，小项关系不大，否则现金流量表会失真的。1.1增加一项支出该交易主要用于支出记帐。1、货币、日期、金额不说了，非常清楚；2、结帐方式有5种，1付现金2银行转帐支付或刷卡3用代币卡付帐4用其他资产付帐5赊帐消费；如果选择4或5的话，系