企业融资管理规定.doc

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1、融资管理规定归属体系：鹏润投资（国美电器）有限公司――财务系统分册文件编号：鹏润—财—资金001撰写单位：鹏润投资（国美电器）财务中心版本：第一版生效日期：2004年4月1日机密等级：□机密■一般合计页数：5页正文页数：2页附件个数：2个制度正文目录：目录页次1、目的12、范围13、名词解释14、职责15、作业内容16、注意事项27、附件2总裁审批管理研究室审核撰写人目的：为规范各分部融资的管理，为公司发展提供良好的资金保障，特制订本规定。范围：2.1适用范围：本规定适用于国美电器总部及各分部财务系统。2.2发布范围：鹏润投资（国美

2、电器）各中心、各部门；各分部。名词解释：无职责：4.1各分部财务部负责融资工作的管理。作业内容：5.1融资渠道。5.1.1　银行是民营企业获取资金的重要渠道。此外，银行还为企业提供多种金融服务，是民营企业发展不可缺的伙伴。国美公司系商品流通企业，故对银行的融资需求主要是“银行承兑汇票”。5.2融资模式。5.2.1　国美电器下属纳入上市范围的子公司的融资活动均在当地银行开展，所有的融资额度均由国美电器有限公司提供担保。未纳入上市范围的子公司由北京国美电器有限公司担保。5.3合理确定融资量。5.3.1　明确所有“供销合同”中可以用承兑汇

3、票方式付款占总回款额的比例，合理确定融资需求量：融资需求量=半年销售任务×(1-综合毛利率)÷6×合同约定承兑付款比率×45.3.2　确保融资数量和需求数量的相互平衡。5.4融资的审批流程5.4.1　各分部与相关银行确定融资意向后，应向总部财务中心资金管理部报送《融资申请单》（见附件7.1），申请单所列内容应如实、准确、全面地填写后传真至总部财务中心资金管理部，经资金管理部审核同意后报鹏润投资公司审批。5.4.2　融资活动需总部提供的所有资料，请详细列示资料清单随《融资申请单》（见附件7.1）一并传真到总部资金管理部，总部资金管理部

4、将在融资申请审批完毕后的三个工作日内将融资所需资料通过EMS发送至申请分部，未经总部批准，不得擅自将任何公司资料提交给银行。5.4.3　所有总部提供的融资材料，各分部在收到后直接交送相关银行，不得保留或备份。5.4.4　各分部自开展融资活动开始，应将本部报送银行的财务报表于每月11日之前E-MAIL至总部财务中心资金管理部,资金管理部于每月19日之前E-MAIL至各分部，各分部报送银行的报表以总部发送回去的为准，各分部应按时查收并备案。5.4.5　合作银行人员需到总部办理融资核保手续的，各分部应提前2个工作日电话预约，以便总部做好相

5、关核保事宜。5.4.6　若在银行申请的融资额度审批通过后，各分部应在5个工作日内以书面形式向总部资金管理部报送《银行授信明细表》（见附件7.2）备案，该表应按照与银行签订的“授信合同”和“担保合同”中的实际内容如实填写。5.4.7　与银行签订的相关融资活动的所有合同，各分部应有专人保管，以备日后查阅，其中“担保合同”原件及“授信合同”复印件应在合同签订完毕后，及时以EMS方式发送至总部财务中心资金管理部备案。注意事项：6.1各分部应加强与供应商的谈判力度，针对货款支付方式应重点协商以银行承兑汇票方式支付，充分发挥融资为企业发展所带来

6、的优势，进而提高筹集资金的使用效率。6.2各单位应规避融资风险，确保公司在银行良好的资信，同时避免大量的银票到期解付时所产生的资金压力使企业陷入困境，应根据公司的实际经营情况，制定一套合理的贷款还款计划体系。附件：7.1融资申请单7.2银行授信明细表