银行贷款流程.doc

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1、程序文件银行贷款流程文件号版次1编制技术中心审核批准共1页第1页日期2001.1日期日期生效日期1．目的及适用范围：１．１为了能及时有效地筹集资金，顺利得到银行贷款，制定本流程。１．２本流程适用于西北实业股份公司。１．３本流程由公司财务部负责拟定，其解释修改权属公司财务部。１．４本流程从2001年月起执行。2.职责：２．１本流程总责任人为财务部经理。２．２银行会计负责查看现金流计划，提出资金要求，并负责负责办理贷款。２．３各部门经理负责调整月度资金计划。２．４财务部经理负责制定贷款计划书，与银行谈判并拟订贷款协议书。２．

2、５财务总监负责审批贷款协议书。２．６总裁、董事长或股东大会按照权限签署贷款协议书。3.银行贷款流程：３.１　银行会计每月５日根据下月月度资金使用计划查看现金流计划，判断资金是否充足，如果充足，则不予贷款，各部门经理调整本部门资金使用计划；如果不足，则向财务部经理提议贷款。３.２　财务经理负责根据现金流计划制订贷款计划书，与银行谈判，确定贷款银行利、方式等，拟定贷款协议书。此环节在天完成。３.３　财务部经理将拟订的贷款协议书上报财务总监，财务总监审批后根据贷款数额的权限归属，报总裁、或董事长、或股东大会签署。此环节在天完成

3、。　　　３.４　银行会计依据签署的贷款协议书，办理贷款。此环节在天完成。　４附件：4.1银行贷款计划书4．2银行贷款协议书