国际金融机构体系.ppt

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1、Ch4国际金融机构体系4.1序言：金融机构体系4.2国际银行业4.3国际金融组织4.1序言：金融机构体系金融机构专门从事金融活动的各种组织包括金融中介央行、存款货币银行及其他提供信用的组织保险和养老基金辅助金融中介交易所、投资银行、投资基金等构成庞大的金融机构体系4.1序言：金融机构体系金融机构特殊性金融资产比例极高（相比实物资产）资产负债率极高（权益资本比例极低）风险极高金融资产高持有率；权益资本极低保有率外部性经营风险、金融风险至经济风险4.1序言：金融机构体系金融机构体系构成政府监管机构央行及金融业监管机

2、构监管金融活动，确保金融体系稳定商业性机构商业银行等间接金融机构，投资银行等直接金融机构通过业务拓展，谋求股东财富最大化政策性机构国家进出口银行、农业发展银行、再保险公司等非盈利为目的，通过金融活动满足特殊领域需求4.1序言：金融机构体系金融活动不可避免跨越国界金融机构跨越国界有何不同？金融活动跨越国界后如何监管？如同一国需对特殊产业的金融支持，落后地区是否同样有类似的国际性支持活动？当国际收支失衡时，有无特别的调节措施？4.2国际银行业4.2.1国际信贷中介4.2.2全球支付系统4.2.1国际信贷中介跨国金融

3、中介四个阶段(p187，表)业务重点在国内，专门国外业务部为本国跨国公司提供对外贸易与对外投资服务海外设立分支机构参与国际银团贷款多国化，海外分支机构增多出跨国公司外，国外政府及企业全球化阶段海外分支机构众多，全球性的业务网络体系4.2.1国际信贷中介银行业全球化的动因天然垄断倾向：规模优势、资源配置业务全球化、多样化的推动信息化的推动金融自由化的影响银行业全球化的影响银行业跨国并购国际银行业混业经营趋势加快金融创新4.2.1国际信贷中介业务类型国际短期资金市场业务银行短期信贷票据贴现国际保理（factorin

4、g）国际中长期资金市场业务SolebankloanSyndicatedloan出口信贷业务（exportcredit）买方信贷、卖方信贷、混合贷款、福费廷（forfeiting）国际项目融资BOT及其变型4.2.2全球支付系统（p192）支付系统作用支付清算银行与客户间的支付与结算央行与银行间支付与清算国际间的支付与清算系统Fedwire:美国联邦资金划转系统CHIPS:清算所同业支付系统CHAPS:伦敦票据交换所同业制度系统TARGET:欧元自动拨付与清算系统SWIFT:环球银行金融电信协会4.3国际金融组织

5、国际金融组织的产生全球性国际金融组织国际货币基金组织世界银行集团国际清算银行地区性的国际金融组织亚洲开发银行4.3.1国际金融组织的产生历史背景一战和1929年—1933年经济大危机爆发后，国际金本位制崩溃，国际贸易和金融领域出现混乱局面国际金融组织产生的原因①生产和资本的国际化的内在要求需要国际经济关系协调；②战争和危机破坏了原有国际经济关系的平衡；③金本位制崩溃使国际关系自发调节机制遭破坏，需进行国际货币金融合作。4.3.2国际货币基金组织（IMF）联合国管理和协调国际金融关系的专门机构。（Internat

6、ionalMonetaryFund）建立根据1944年7月布雷顿森林会议达成的《国际货币基金协定》于1945年12月27日成立。基本任务帮助成员国解决短期国际收支不平衡问题。组织形式以会员国入股方式组成的经营性组织。国际货币基金组织的结构资金来源资金来源份额（quota）借款黄金业务活动业务活动1、监管2、SDR3、金融援助4、技术援助临时安排扩展贷款补充储备贷款应急的信贷界限补偿融资贷款紧急援助4.3.3世界银行集团（WorldBankGroup）世界银行:（WorldBankGroup）联合国帮助会员国恢复

7、和发展经济的专门机构国际复兴开发银行的简称（InternationalBankforReconstructionandDevelopment）它有两个附属机构国际开发协会（IDA）和国际金融公司（IFC），统称世界银行集团国际复兴开发银行国际开发协会国际金融公司世界银行集团IBRD（世界银行）建立1945年12月成立；只有IMF会员国才能参加。性质与基本任务赢利性组织，不以利润最大化为经营目标提供中长期贷款，帮助会员国经济恢复和发展，维持国际收支的长期均衡。组织形式与IMF大致相同资金来源会员国缴纳的股金国际金

8、融市场上融通的资金出让银行债权贷款活动严格的贷款条件国际开发协会（IDA）性质世界银行的附属机构资金来源会员国缴纳的股金工业发达国家的补充资金世界银行从营业收入中拨出的款项协会本身的营业收入贷款活动只提供给低收入的发展中国家国际金融公司（IFC）性质独立的经营实体，世界银行的附属机构资金来源会员国缴纳的股金世界银行及某些国家政府的贷款贷款活动提供给发展中国家私人企业4.3.4国际清算银