银行违规案例心得.doc

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1、银行违规案例心得　　银行违规案例心得银行违规案例心得　　(一)违规违纪案例学习心得莫伸手，伸手必被捉——案例警示读书季心得体会银行业，风险无处不在。　　通过阅读《国有控股商业银行违规违纪案例与分析》（下文简称为《违规违纪案例》），加深了我对这句话的体会。　　在金融业竞争日益严峻的今天，银行业的外部风险无可避免，有时甚至无法预料，但是，对于银行业的内部风险，尤其是由银行员工职业操守造成的风险，一定要惩防并举、标本兼治，从源头上加以治理。　　《违规违纪案例》一书的编写，不仅向我们展示了形形色色的警示教育性案

2、例，而且案例后的深刻点评，更使我们认识到了一个个案例发人深省之所在。　　下面，我将具体阐述我的些许学习感悟。　　第一，完善银行业内部控制的规章制度，并予以贯彻落实。　　俗语道“苍蝇不叮无缝的蛋”，任何违规违纪案件的发生，均与银行的内部规章贵村子啊一定的关系，或者规章制度规定的不详细，导致实际中形同虚设；或者规章制度本身存在漏洞，缺少明确的监督检查机制；或者规章制度本身欠缺，无法预防并控制银行员工的违规违纪操作。　　本书中，众多案件的发生，大多与违规息息相关。　　这就警示银行内部在制定规章制度时一定要环环

3、相扣，相互牵制、相互制约，不给违法分子可乘之机；与此同时，一定要严格遵章守法，从操作到管理，坚决落实各项规章制度，并加强监督检查，切实保障所有银行员工都能有章可循，有纪可遵，有规可依，而且有章、纪必遵。　　第二，要严格执行真实性核查，增强银行员工辨明真伪的能力。　　分析《违规违纪案例》中的重大恶性案件，大部分均存在资料虚假的问题。　　无论是对公业务，还是对私业务，银行员工一定要加强对客户和业务的真实性核查，能够实地考察的尽量实地考察，不能实地考察的，一定要多询问，多核实，将风险降到最小。　　在这里，我认

4、为，员工对风险的防控，源于其对风险的敏感度。　　银行机构一定要多多举办相关的培训活动，使员工认识并熟悉风险，唯有此，才能促使员工果断地应对风险，增强案件的应急处置能力。　　第三，加强员工从业行为管理，教育员工树立正确的业绩观。　　阅读《违规违纪案例》书中的案例，一个又一个员工内外勾结的案例展现在我们眼前，令人触目惊心。　　一部分人，尤其是机构、网点负责人身在高职，为谋得个人私利，不惜违背社会公德、职业道德、个人品德，伪造各种证件、单据，非法吸收存款、非法高息融资、骗贷、挪用公款等；一部分人，尤其是临柜柜

5、员，或者利用手中办理业务、接触客户的便利条件，与外界勾结，恶意侵占、骗取客户的资金，或者为了追求一时业绩，不顾风险地无底线迎合顾客，违规操作，最终造成一个又一个的坏账，极大地损害了银行的利益。　　针对这些行为，银行机构一定要在加强员工职业道德的基础上，培养员工实事求是、按规律、按规矩、按规则办事的工作态度，坚决克服其主观随意性，有所为有所不为，实实在在地创造业绩。　　第四，随时随地为客户做好风险提示工作。　　仔细审视各种案例的发生，诚然有员工违规违纪的一面，但是，客户对风险的无知更是令人心痛。　　对于银

6、行业务中存在的系列风险，客户不知晓，无可厚非。　　银行无论是在为客户办理业务的过程中，还是在回答客户的咨询时，抑或是在其提供的atm自助服务或电子银行服务的过程中，一定要尽一切可能地让客户认识风险。　　在高科技诈骗日益猖獗且形式多样的今天，我们的提醒对于客户而言，尤为重要，我们的一句话，有可能就会为客户挽回不必要的损失，与此同时，这也可能在某种程度上，降低了我们银行业的“声誉风险”。　　“没有规矩不成方圆”。　　任何一名银行员工都要自觉树立自己的合规意识，自觉遵守银行内部的各项规章制度，自觉执行员工行为

7、规范，自觉培养正确的政绩观。　　在天天与钱打交道的工作中，《违规违纪案例》教育并警示我们“莫伸手，伸手必被捉”，与其被捉，不如脚踏实地，爱岗敬业，因为我们从事的是一份银行工作，是一份关乎客户生存利益的事业，责任之大，理应义不容辞，别无他念。　　建行广达支行软件园分理处夏春梅银行违规案例心得　　(二)商业银行违规违纪案例学习心得【银行违规案例心得】商业银行违规违纪案例学习心得从去年年末至今年年初我网点开展了对国有控股商业银行违规违纪案例学习的活动，通过对案例的学习，使我更加深刻的意识到银行从业者工作的风险

8、性，决不能一失足成千古恨，害人害己。　　在这些人中他们都是心存侥幸心理，一边是良知、一边是邪念，以为可以逃脱法律的严惩，到最后东窗事发追悔莫及，为自己带来了牢狱之灾。　　不仅是自己美好前程毁于一旦也给家人带来了灾难。　　atm自助设备操作员严某起初一直做着一夜暴富的美梦，投资朋友的服装生意初偿甜头，但没有想到投资有风险而到后来生意失败欠下巨额外债，成天借酒消愁感叹自己运气不好。　　他没有意识到自己还有回头的道路，反而利用买彩票来走致富的捷径