风险管理 课件 刘金波 第七章 声誉风险与战略风险管理.ppt

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1、第七章声誉风险与战略风险管理第一节声誉风险管理第二节战略风险管理第一节声誉风险管理声誉风险是商业银行全面风险管理的必要组成部分，是风险为本监管的重要指标之一。将声誉风险纳入商业银行全面风险管理框架，是商业银行适应新时期市场变化的需要，是督促商业银行倾听金融服务消费者呼声、做好惠民工作，提供更好金融服务的需要，更是银监会加强审慎有效监管的重要组成部分。一、声誉风险管理内容有效的声誉风险管理体系应当重点强调以下内容：①明确商业银行的战略远景和价值理念；②有明确记载的声誉风险管理政策和流程；③深入理解不同利益持有者(例如股东、员

2、工、客户、监管机构、社会公众等)对自身的期望值；④培养开放、互信、互助的机构文化；⑤建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警；⑥努力建设学习型组织，有能力在出现问题时及时纠正；⑦建立公平的奖惩机制，支持发展目标和股东价值的实现；⑧利用自身的价值理念、道德规范影响合作伙伴、供应商和客户;⑨建立公开、诚恳的内外部交流机制，尽量满足不同利益持有者的要求；⑩有明确记载的危机处理/决策流程。二、声誉事件分级及分类管理1、声誉事件分级根据舆情对信用社声誉的影响方向和程度，把舆情分为五个等级，即正面、一般、关注、有害

3、、危害，后两者统称负面舆情。2、声誉风险分类根据舆情涉及的利益相关方，将舆情分为10大类三、声誉风险管理基本方法1、明确董事会和高级管理层的责任董事会和高级管理层负责制定商业银行的声誉风险管理政策和操作流程，并在其直接领导下，独立设置声誉风险管理职能，负责识别、评估、监测和控制声誉风险。2、建立清晰的声誉风险管理流程(1)声誉风险识别(2)声誉风险评估(3)监测和报告3、采取恰当的声誉风险管理方法声誉风险管理的具体做法有：强化声誉风险管理培训、确保实现承诺、确保及时处理投诉和批评、尽可能维护大多数利益持有者的期望与商业银行

4、的发展战略相一致、增强对客户/公众的透明度、将商业银行的企业社会责任和经营目标结合起来、保持与媒体的良好接触及制定危机管理规划。四、声誉危机管理规划①制定战略性的危机沟通机制②提高解决问题的能力③危机现场处理④提高发言人的沟通技能⑤危机处理过程中的持续沟通⑥管理危机过程中的信息交流⑦模拟训练和演习第二节战略风险管理一、战略风险管理的作用商业银行进行战略风险管理的前提是接受战略管理的基本假设：①准确预测未来风险事件的可能性是存在的；②预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失；③如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转

5、变为发展机会。二、基本做法1、明确董事会和高级管理层的责任董事会和高级管理层负责制定商业银行的战略风险管理原则和操作流程，并在其直接领导下，设置战略管理/规划部门，负责识别、评估、监测和控制战略风险。