公司怎样开立基本帐户.doc

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1、公司银行开户业务经验目录一、银行开户手续1（一）人民币帐户的开立1（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立2二、外债的借入流程3三、人民币结算方式及付款时刻明细表4四、外币结算方式5五、银行提供的负债业务及年利率表5一、银行开户手续（一）人民币帐户的开立8/8公司在领取营业执照并刻制公章之后，即可到银行办理开户手续，开立银行结算账户。依照人民银行关于结算账户治理的有关规定，每个公司仅可开立一个差不多帐户，用以提取现金及日常结算支付等，并可依照经营业务的需要，再开立其他的一般帐户。1、开立帐户需要预备的资料1）营业执照副本及其复印件；2）组织机构代码证的副

2、本及其复印件；3）法定代表人身份证复印件；4）留存印鉴非法定代表人的，需要签署相应的授权书；5）公章、财务专用章及预留人名章；6）经办人身份证复印件（通常工商银行需要）；7）公司的税务登记证（含国税及地税）副本的复印件（通常招商银行需要）；8）房屋租赁协议（一般差不多户开户行需要）；9）其他需要的证明文件。2、办理支票领购手续1）经办人的照片；2）经办人的身份证复印件（通常工商银行需要）；3）设置开立帐户的密码（通常工商银行需要）。3、购领支票1）支票购领本（要经办人照片，身份证复印件）2）开户许可证（工商银行）3）预留银行印鉴，当时填写手续费和工本费的单子（先从银行取回

3、，买时填好盖章后带道银行即可，转账支票30元一本，现金支票20元一本，直接从银行划付）4、支票的填写1）年月日的写法，年必须用汉字的大写，月日是个位的，前边要加零，10月或10日，要写“壹拾”；8/82）数字的大写：壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万、亿；3）收款人处一定填全称；4）能够限定支票的最高金额。5、办理电话查询1）签署电话查询协议；2）设置查询密码。（二）办理《外汇登记证》及外币资本金账户和外币结算账户开立1、办理外汇登记证需要资料：1）书面申请（包括企业差不多情况，拟开户银行名称等内容并加盖公章）；2）营业执照副本（境外非法人企业提供非法人营

4、业执照）；3）外经贸部门批准企业成立的批复文件；4）外经贸部门颁发的批准证书；5）经批准生效的企业合资合作合同、章程（独资企业只须提供章程）；6）企业组织机构代码证；7）企业公章；8）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。（以上材料除第1、7项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，验后返还原件，同时留存复印件。）2、办理资本金帐户需要的资料：1）书面申请（包括企业差不多情况、开户缘故、拟开户银行等内容并加盖公章）；2）企业公章；8/83）外汇登记证；4）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。（以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应

5、加盖企业公章，确认与原件内容一致，治理部验后返还原件，同时留存复印件。）办理完毕，发给《国家外汇治理局资本项目外汇业务核准件》一式三份，并于7日内办理银行开户事宜。3、办理外币结算帐户需提供以下材料：1）开户申请（包括企业差不多情况、外汇收支范围、开户银行、帐户币种、帐户限额等并加盖公章）；2）企业公章；3）外汇登记证；4）经常项目外汇收入证明；5）除上述材料外，视情况要求补充的其他材料。（以上材料除第1、2项外，需带原件及复印件，复印件应加盖企业公章，确认与原件内容一致，治理部验后返还原件，同时留存复印件。）外币帐户4、外币资本金帐户结汇需要预备的资料1）外汇登记证；2

6、）营业执照；3）业务合同；4）资本金结汇，外汇治理局差不多授权银行直接办理，不再需要专门审批，通常两个工作日内即可完成。5、外债专用帐户的结汇1）外汇登记证；2）营业执照；8/81）业务合同；2）外汇治理局的结汇核准件；3）猎取外汇治理局的结汇核准件需要审批，通常需要两个工作日的时刻。二、外债的借入流程1．依照合同和章程缴足资本（对此要求不是特不严格，单方缴足，未缴方只要不超过缴付期，就能够申借外债）2．签订外债借用合同，合同差不多条款应包括2.1借贷双方名称，法定注册地址；2.2借款金额及期限（应有明确的截止日期）；债务人借用一年期以上的中长期贷款，其中长期贷款的累计签

7、约金额不得高于国家有关部门批准的总投资与注册资本的差额；2.3利率（不得高于同期国际市场同类借款利率水平）费用；2.4贷款用途（如为循环贷款，须明确注明"循环"字样）；2.5提款条款：需明确首次提款日；2.6还款条款：结息日；本金还款打算；其它条款（如：提早还款条款）；最终还款日；2.7其他条款：贷款合同签订后15日内需到外汇局办理外债登记手续；还本付息时需经外汇局核准；2.8陈述、保证及适用法律。3．办理借入外债登记手续3.1办理外债登记手续时，需提供如下材料：3.1.18/8外债登记申请（债务人自行撰写并加盖公章，内容应包