基金直销模式解读.ppt

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1、基金直銷主講人:章嘉玉荷銀投資管理1全球共同基金資產,1990-2003兆元2共同基金行銷體系歐美基金行銷體系發展與趨勢台灣基金行銷體系發展與趨勢3美國共同基金銷售之主要通路通路主要投資者提供交易服務之公司交易方式基金投資者服務直銷個人投資戶基金公司以郵件、電話、網路及櫃檯等方式交易基金公司之基金投資資訊顧問個人投資戶全方位服務之證券商,註冊之投資顧問公司,與保險業者以代表人身份向基金公司做交易多家基金公司之基金投資資訊、顧問諮詢、持續協詢;一戶多基金管理退休計劃參與退休計劃者退休計劃之贊助者與員工透過退休計劃執行人向基金公司做交易退休

2、計劃執行人所選擇之有限基金數投資資訊基金超市個人投資戶與經註冊之投資顧問者折扣經紀商透過折扣代理人向基金公司做交易多家基金公司之基金投資資訊;一戶多基金管理法人機構信託業者,商業金融機構,與其他法人投資機構基金公司直接與基金公司交易或基金公司之代理商多家基金公司之基金投資資訊4美國共同基金行銷體系美國共同基金行銷體系美國基金佔全球共同基金規模的六成，數千支基金之行銷管道包括：基金管理公司直銷投資顧問商業銀行綜合經紀商折扣經紀商（仲介）保險代理商針對投資者的調查顯示，透過其中直銷方式、綜合經紀商，是基金投資者主要投資管道就基金投資規模分析

3、，透過投資顧問、直銷、退休計劃等，所佔銷售比率較高5美國共同基金在各通路的銷售顧問(投資顧問、經註冊登計之銀行行員、保險經既人…等)退休計劃法人機構直銷基金超市資料來源:InvestmentCompanyInstituteandCerulliAssociates,Inc6美國家庭數中透過各通路購買共同基金的百分比業務人員/投資顧問退休計劃直銷基金超市/折扣經紀商資料來源:InvestmentCompanyInstitute7行銷趨勢的變化1980年前單一股份基金，經紀商/直銷等較單純化的直銷管道1980年後多種股份基金，擴展至多元化的行

4、銷管道當市場區隔更為細分後，基金管理公司集中心力在產品開發與基金管理，而將產品銷售、客戶服務等委外完成8現階段台灣共同基金行銷模式直效佈點，著重策略－培養直銷業務人員，充分運用基金規模容量，配合行情變動，採策略性攻擊運用金控/集團行銷－成功與否在於集團體系的動員力量，其中富邦結合銀行、壽險、券商資源，元大動員全省40個據點，近600個營業員積極推動基金銷售業務，成果卓著著重通路布局－運用專業、且具相當知名度的銀行券商通路，推展市場9現階段台灣共同基金行銷模式直效行銷/電話服務中心系統架構結合直效行銷投資與電話服務中心，直接開發散戶市場運

5、用網路/電子交易系統運用科技，簡化交易手續，建立長期低成本交易平台，提供散戶與基金公司建立直接關係的環境異業結盟/產品包裝設計合成產品，透過保單連結定期定額式的推廣10行銷體系不同的原因地域性特色不同相關法規不同自由化程度不同退休制度不同11Workshop為什麼要建立直銷體系?12由績效導向的領導風格目標市場的正確選定持續的銷售文化專注的風險管理卓越的行銷支援完善的營運流程成功的直銷13清楚界定目標客戶--機構法人(專人服務/風險低收益型產品為主)--中實大戶(專人服務/投資組合/Markettimingproducts)--一般散戶

6、(低成本服務系統/PR/Advertising/Marketingtimingproducts/MSP)目標市場的正確選定14共同基金目標市場定位法人高所得收入一般散戶客戶特性以資金調度,安全穩健及避稅為目的有理財需求,但不夠專業強調方便簡單,兼顧儲蓄及投資考量首重績效,對市場敏銳度高,強調資訊專業性,即時性,以及專屬貼身服務15四種市場區隔因素地理特性人口統計特性行為特性心理統計地域地域規模市區/郊區氣候季節年齡性別家庭成員家庭生命週期收入職業教育購買時機尋求的利益點使用者地位使用率忠誠度行動度實際購買情形生活型態個性16目標市場的正

7、確選定平衡顧客需求客戶利潤的潛力避免在大眾市場過度服務(overservedinmassmarket)在高端市場服務不足(underservedinupscalemarket)17績效導向的領導風格有領導與管理的決心有令人興奮的遠景描繪績效導向的奬懲制度*客觀*簡單*涵括面廣*直接與績效表現連接良好的管理資訊系統(MIS)*生產力*客戶*效率*產品*利潤*業務人員18持續的銷售文化有效率的教導(EffectiveCoaching)最佳模式的分享(Shareof“BestPractice)確認「成功的點子」能有效散佈在組織中妥善利用鎖定的

8、目標與資料庫著重「成功率」(hitrate)的提昇強化產品發展及定價能力19達到卓越銷售文化的四步驟專業化*使業務人員專業化，透過-個別的指導-加強績效導向文化-使用「最佳模式」銷售方法-資料庫行銷與銷售點