家庭理财软件财智6入门教程.doc

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1、家庭理财软件财智6入门教程·一、安装与登陆 1、安装免费版下载地址：下载软件安装程序，双击进入安装界面并按提示往下操作即可安装成功。2、登陆运行软件，如下图： 录入蜗牛谷（）ID的注册邮箱和登陆密码【可勾上“记住密码”，便于下次登陆时自动记忆】，点击“登录”即可进入软件。注：★若尚未注册蜗牛谷ID，请点击“免费注册”，注册一个ID后再登陆软件。      ★若不记得蜗牛谷ID登陆密码，请点击“忘记密码”，找回。 二、清点资产 开始记账的第一步是清点您实际生活中拥有的资产，即建立账户。比如：现金有多少、银行存款有哪些、目前做的投资正持有哪些、现有的债权债务、家中重大资产有哪些等

2、。操作方法：资产与债务—总览左侧导航条—新增账户。举个例：目前手上有现金10000；建行龙卡一张，余额100000；建行信用卡一张，已消费800；股票现持仓浦发银行、岳阳纸业；自住房尚有贷款100000；张三欠我50000；我差李四10000。1、新建现金账户账户名称自定义；币种默认为人民币，若为外币，可选择相应币种；所有者默认为无，若不仅仅是管理自己手上现金，可选择所有人，便于区分，比如自己的现金，老公的现金。注：★一个账户对应一个币种，若现金有人民币也有外币，可再建立一个外币账户，建账户时币种选择外币即可，比如美元。2、新增银行卡 推荐仅选择开户银行即可，选择后会自动生成

3、别名，如上图。再进入“下一步”： 上图中，子账户名称仍自定义，主要用于区分其他活期账户名称，可以以卡号后几位或卡本身名称命名比如上图的龙卡；账号、主题、资金来源、说明皆可不填，然后进入“下一步”。 该界面可根据您实际情况添加更多活期或定期子账户，再点击“完成”，即可成功建立银行卡。3、新增信用卡 根据实际情况录入您信用卡信息后，点击确定即可成功建立信用卡账户。注：★“限额提醒”：不勾限额提醒，透支限额项可用于管理您当前信用卡的额度；勾上限额提醒，则表示设置的透支限额达到这个额度时软件会在“今日提醒”中提醒您应注意消费了。★    “当前余额”：是指您这个信用卡的实际余额，而不

4、是指额度。比如举例中的已消费800，那我余额就应直接录入-800，而不是额度20000。4、新增证券账户 注：★“默认资金账户”，主要用于买入、卖出股票等操作时资金账户会默认为该证券账户本身还是第三方账户。若为本身，按上图中操作即可；若是第三方账户，比如网银，请选择“其他”，并在右侧出现的资金账户选择框中选择您的网银账户。填好后，单击“确定”，成功建立证券账户就可以开始调整持仓的浦发银行和岳阳纸业了。那我们接着进入下一步：在证券账户中使用持仓调整。操作方法：单击总览右侧已建好的证券账户—余额/持仓调整—持仓调整。见下图： 注：★持仓成本是指您当前持有的这支股票的总买入成本，并

5、不是买入单价。逐个录入并点击“保存并退出”，持有股票就调整好了，这时可结合账户中的“获取收盘价”联网更新最新股票收盘价，您就可以在软件中查看到持有股票的浮动盈亏、市值等数据。5、新增债权债务张三欠我50000，这是债权，记录到应收款中，如下图： 注：★款项：是指该笔交易的主要用途或者是原因，主要便于识别和记忆。直接录入即可。★    还款方式、年利率，这两项主要用于按揭贷款，普通债权债务不用选择和录入。★    主题和说明也可根据自己的实际情况填写，是可选项，不填也不影响。我差李四10000，是债务，记录到应付款。与应收款记录方法类似，这里就不再介绍。录好后，“保存并退出”，

6、债权债务就清点好了。6、房贷的记录关系到两种账户类型：重大资产和债务。操作方法请参考：账簿中帮助菜单—帮助—使用技巧—房贷。 三、管理日常收支 记录日常收支入口很容易找到，比如：首页左侧导航条—更多功能—收支—日常收支，以及进入某个账户界面左侧导航条、收支流水账—日常收支/流水账界面左侧导航条，都可以记录，单击“日常收支”，选择具体消费的收支项目和对应收支账户，再“保存并退出”即可。在此我们以收支流水账—日常收支（显示当前账簿所有账户的收支情况）为例： 保存后， 注：★交易明细按日期、活动类型等排序操作方法：用鼠标单击这些项旁边的灰色区域，比如日期栏，就会按日期排序。★   

7、 勾上“分组”，拖动相应栏到左上角，比如活动类型，会直接统计不同活动类型的流入流出情况。★    单击右上角“日期选择”，可对消费明细按日期做筛选。若记录日常收支后不显示，优先考虑这项是否选择“显示所有记录”。★    导出文件默认将消费明细导出为网页格式，若要导出为Excel，单击“导出文件”后，保存类型选择“Excel文件”。按实际生活中的日常收支、转账、取款、存款等在软件中一一记录后，可结合报表查看当月具体收支情况，比如财务报表—日常收支表。 。