银行业务事权划分制度办法.doc

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1、××银行业务事权划分管理办法第一章总则第一条为规范业务核算处理行为，完善内部操作风险控制机制，提高业务核算风险防范能力，明确各级运行管理部门及业务核算人员的权限和职责，保证业务运行安全高效，根据我行基本核算制度和各专项制度，制定本办法。第二条本办法中所称的“事”是指各类业务核算的具体处理和需审批的重要业务事项；“权”是指各级机构及业务核算人员在业务处理及重要业务事项审批过程中的不同权限。第三条　各级行处理业务核算及重要业务事项审批须遵守本办法。第四条各项业务核算处理须遵循在规定的权限范围内“逐级授权”的原则；重要业务事项审批须遵循“逐级上报、逐级审批”的原则。

2、第二章基本规定第五条重要业务事项的审批级次按照权限不同分为总行、一级（直属）分行、二级分行、支行。第六条业务核算人员按照业务核算操作权限的不同分为业务经办、业务主办和业务主管三种。业务经办是指具体办理业务或受理事项的人员，负责对会计资料的初审和权限范围内的业务操作。15/15业务主办是指在规定范围和权限内进行业务处理以及对业务经办处理的各类业务进行复核或授权的人员。业务主管是指对超过业务经办或业务主办处理权限的重要业务和事项进行审批或授权的人员。第七条全功能银行系统交易授权由总行统一规定。授权类型标志按《全功能银行系统授权交易清单》（见附件）设置。外围系统涉及

3、的交易按照本办法规定实行事权划分。第八条　对于系统可控制的业务，事权划分通过不需授权、额度授权、交易授权和查询授权四种授权类型实现。系统可控制的业务是指《全功能银行系统授权交易清单》中列示的全功能银行系统交易。不需授权是指对交易不作额度控制和授权控制；额度授权是指对交易金额超过柜员操作额度的交易实行授权控制；交易授权是指无论交易金额大小，必须经过授权控制；查询授权是指对部分“查询、调整信息类”交易必须经过授权控制。另有一些业务处理的控制主要通过审批人员手工签批的方式实现。第九条本办法规定的授权额度均为上限，各分行在充分考虑风险控制和业务处理效率的前提下，可根据

4、本行的实际情况自行确定授权额度，但不得高于总行规定的上限标准。第十条本办法规定的额度以人民币表示。外币业务额度不得突破本办法规定的等值人民币额度。第十一条各级审批人员不得以任何方式和理由将其权限转交下级审批人员，特殊情况下可暂由同级或上一级审批人员代行其职责。15/15第十二条所有业务核算人员必须按照规定的岗位权限进行操作、复核或授权，不得为本人业务进行操作、复核或授权。第三章业务核算事权划分第十三条现金业务（一）现金存款业务。授权类型：额度授权；授权额度：200,000（含）元（个人账户）；50,000（含）元（内部账户）；业务经办：负责授权额度内的现金存款

5、业务的处理；业务主办：负责现金存款业务的处理及对超过业务经办额度的业务授权；业务主管：负责对超过业务经办或业务主办额度的业务授权。（二）现金取款业务。授权类型：额度授权；授权额度：100,000（含）元（单位账户和个人账户）；10,000（含）元（内部账户）业务经办:负责授权额度内的现金取款业务的处理；业务主办：负责现金取款业务的处理及对超过业务经办额度的业务授权；业务主管：负责对超过业务经办或业务主办额度的业务授权。15/15（三）现金调拨及出、入库。1.向人民银行存、取款。授权类型：交易授权；业务经办：负责向人民银行存、取款的账务处理；业务主管：负责业务授

6、权。2.辖内现金调拨。（1）申请。授权类型：交易授权；调入（出）发起行业务经办：负责提交现金调拨申请及查询；（业务主管）：负责业务授权。（2）调出（入）。授权类型：交易授权；调出（入）行业务经办：负责现金辖内调出（入）的账务处理；业务主管：负责调出业务授权。（四）钱箱日终库存余额。营业终了，非99999钱箱柜员钱箱单币种额度上限应不超过20，000元（含）。第十四条转账业务授权类型：额度授权；授权额度：1,000,000（含）元（单位账户）；200,000（含）元（个人账户）；100,000（含）元（内部账户）；业务经办：负责授权额度内的转账业务的账务处理；1

7、5/15业务主办：负责转账业务的处理及对超过业务经办额度的业务授权；业务主管：负责对超过业务经办或业务主办额度的业务授权。第十五条资金汇划业务（一）汇划发报。授权类型：额度授权；授权额度：比照转账业务和现金业务额度；业务经办：负责业务信息的录入；业务主办：负责业务信息的复核；业务主管：负责对超过业务经办或业务主办额度至特大额发报授权额度以下的业务授权；业务主管授权额度上限为2亿元以下，超过2亿（含）元的特大额发报必须经过业务处理中心业务负责人授权。（二）应解汇款。授权类型：额度授权；授权额度：比照转账业务和现金业务额度；业务经办：负责应解汇款的审查及录入；业务

8、主办：负责应解汇款的复核；业务主管：负