单人临柜操作流程.doc

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1、单人临柜制业务操作简易说明20.1概述单人临柜制是依据银行柜面服务的特点，充分利用人力资源，以完善的内部控制制度和较高的人员素质为基础，利用先进的电子化技术，实行单人临柜处理本、外币的对公、储蓄、出纳、中间、卡等业务的一种劳动组合形式。单人临柜制是相对于传统的双人临柜复核制的服务模式而言的，是柜员单人临柜，独立办理会计、出纳、储蓄、中间代收业务等面向客户的全部业务的服务形式。20.1.1单人临柜日常处理流程如下图：机构签到业务柜员登录、签到领用综合尾箱办理业务监督柜员签到业务稽核［999918］上缴尾箱柜员扎账机构扎账柜员签退机构签退现金碰库20.1.2单人临柜制业务处理流程图：单人临柜

2、制临柜柜员按权限办理各项业务从实物尾箱收、付款记载分户明细账记载现金收付流水实时20.2柜员管理20.2.1柜员配置实行单人临柜制的机构，其所属柜员的临柜标志必须为［单人临柜制］，7在双人临柜制向单人临柜制转变时，需由管理员使用“柜员基本信息维护［651001］”交易将本机构所有柜员的临柜标志由［双人临柜制］更改为［单人临柜制］，同时核准临柜柜员的现金库存限额。本机构管理员的临柜标志须由上一级管理员进行维护。临柜标志的更改，可以提请区网络中心进行批量修改。单人临柜制下，不允许设置“综合柜员”身份，实行单人临柜制的机构，应根据网点人员配置、管理要求等实际情况，确定柜员办理业务的范围，通过兼

3、职配置来完成，配置相应类型的柜员。柜员的兼职配置，由“管理员”使用“柜员兼职类型维护［651002］”交易进行相应的配置维护。具体类型配置要求说明如下：01—对公业务柜员：可办理对公存款业务；可兼职“储蓄业务柜员、贷款业务柜员、中间业务柜员、联行业务柜员、内部账柜员”。03—储蓄业务柜员：可办理储蓄业务；可兼职“中间业务柜员”，除办理储蓄业务外还可办理储蓄种类的中间业务。07—贷款业务柜员：可办理贷款类业务，无兼职。09—中间业务柜员：可办理中间业务，可兼职“联行业务柜员”，除中间业务外还可办理联行业务。11—联行业务柜员：可办理联行业务，可兼职“内部账柜员”，除联行业务外还可办理内部账

4、业务。13—内部账柜员：可办理内部账业务，可兼职“联行业务柜员”，除内部账业务外还可办理联行业务。17—库管员：只可办理机构内的现金、凭证出入库，与主尾箱的现金、凭证划拨。说明：实行单人临柜制后，与上下级的现金出入库、凭证划拨业务均已通过61号现金凭证（综合）尾箱进行处理，且柜员间也可以互相调剂使用。根据农村信用社网点人员配置的情况，实行单人临柜后，可以取消该柜员身份，由网点根据自身实际自行决定。19—稽核员：只办理柜员初始密码维护、授权及所有查询业务，可兼职“管理员”，可进行查询及授权类业务。21—管理员：可兼职“自助设备管理员”可进行维护、查询、授权类业务。723—自助设备管理员：主

5、要负责对ATM、CDM、CRS、POS销售终端等自助设备的维护与管理业务。无兼职，可对虚拟柜员进行维护及查询。25—监督柜员：主要负责对前台柜员所办理的需进行实时监控的业务进行勾对，无兼职。柜员兼职操作说明：兼职类型：柜员除基本类型外，还可有1-5个兼职的身份，管理员可根据“柜员兼职类型表”进行配备。兼职维护成功后即时起效。系统根据结束日期次日对柜员兼职身份失效。结束日期：指定日期即为短期兼职，到期后系统自动终止其兼职身份。如：输入2007/05/01为柜员兼职结束日期，即5月2日开始柜员兼职身份会自动终止。如：输入9999/01/01为柜员兼职结束日期，那么柜员的兼职身份则为长期。20

6、.2.2柜员签到在柜员进行［柜员签到］交易时，不论是实行单人临柜制或双人临柜制的网点，当有2个柜员进行了［柜员签到］时机构将自动签到。实行单人临柜制的机构，系统对每个柜员的现金库存进行监测，当临柜柜员的现金库存超过的限额时，系统会在柜员签到时进行提示：“柜员现金超过限额！”但不限制签到。超出部分需及时上缴。20.2.3柜员签退实行单人临柜制的柜员在完成本班日结工作后可以进行签退或班中按“999999”暂退。柜员状态为“签到”时柜员可签退或暂退，不需上缴尾箱。柜员可再次登录系统。当临柜柜员进行签退时，柜员状态必须为“碰库”。否则，柜员签退时，系统会提示：单人临柜须做现金碰库才能签退！！柜员

7、或管理员进入系统未办理任何业务，只进行查询/打印/维护的交易，可签退系统，不需轧账。20.3尾箱管理20.3.1尾箱领用双人临柜制的柜员通过分别领用凭证尾箱和现金尾箱来实现7各项业务的处理，即：记账员只能领用凭证尾箱，复核（出纳）柜员领用现金尾箱。而单人临柜制柜员的各项业务处理均由临柜柜员本人独立完成，因此，单人临柜制的柜员只能领用现金凭证（综合）尾箱。系统中综合尾箱的号码设置为：61号现金凭证（综合）主尾箱；62-80号现金凭证（