个险指标定义.doc

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1、寿险指标定义:一、个人寿险统计指标1.综合类指标（1）首期保费：剔除全额退保（契撤）的保单第一期保费（含趸缴件）。（2）首年续期保费：第一保单年度的续期保费的算术和（3）续年续期保费：第二及以后保单年度的续期保费的算术和（4）其他保费：因转换或其他异常情形发生的保费变化。一般情况下其他保费为0。（5）总保费收入=首期保费+首年续期保费+续年续期保费+其他保费（6）相关定义：首年度保费（FYP）：当期承保件保费+前期延期承保件保费—当期契撤件保费FYP=首期保费+首年续期保费续期保费：缴费次数大于等于2的实收保费续期保费=首年续期保费+续年续期保费预收保费：前一日完成预收程序但未完成承保的保费

2、预收程序：保费已入财务部且已完成入单承保件：已完成承保程序的保单延迟承保件：前月预收当月完成承保程序的保单（7）标准保费=首年度保费*保费换算率标准保费换算率表一、一般个险1．一般主险：缴费期限折算系数趸缴0.12年0.23年0.34年0.45年0.5·········10年以上1.002．附加长险：缴费期限折算系数趸缴0.055年缴0.27510年缴0.5015年缴0.62520年及以上缴0.803．短期险：短期险折算系数0.4三、健康险健康险个险按一般个险中的短期险标准折算标准保费。健康险交叉销售按交叉销售标准折算标准保费。（8）增长速度（成长率）：是指报告期较基期的增长量与基期水平之比

3、。它表明保险经济现象报告期较基期的增长速度。当增长速度为正值时，为实际增长；当为负值，是负增长，即为下降速度。公式：（报告期水平—基期水平）/基期水平*100%（9）计划完成率：指实际完成数占计划数的比例，通常用百分比表示。个险首年保费年度计划完成（达成）率年初至本月个险实际承保首年保费之和=*100%本年个险年度首年保费计划（首期+续期）1.新契约类指标（1）承保件数：统计期间内承保的，非契撤（全额退保）的保单件数。一张保单为一件；一般统计在保单主约项下，附加险不计件数。（2）承保金额：除有特殊规定外，均按实际承保的保险金额计算。保险责任开始后的减保或退保，保额不作冲减；加保，只要保额增加

4、，累计保额也随之增加，发生赔款后原保额不减少。对于按份数卖的保单（如平安世纪理财），不计保额。（3）有效保额（件数）：统计期末处于有效状态的保单保额（件数）,保险责任开始后的减保或退保，保额不作冲减；加保，只要保额增加，累计保额也随之增加。公式：有效数=展期+缴费有效+缴清+减额缴清+免缴（4）件均保费（件均首期保费）=首期保费/承保件数（5）新契约分析类指标新契约分析类指标仅取长期险，以签单日期为准抓取数据。1）件数（保费）占有率=某段的保单件数（保费）/总件数*100%2）件数占率和保费占率定义为：件数占率=对应险种件数/总件数*100%保费占率=对应险种保费/总保费*100%3）件数平

5、均年龄=被保人年龄总和/保单件数总和4）保额平均年龄=（被保人年龄*主险保额）的总和/主险总保额5）平均保额=保额总和/件数总和6）平均保费=保费总和/件数总和7）件数附加率=附约件数/主约件数*100%8）保费附加率=附约保费/主约保费*100%3.续期类指标:（1）续期保费：所有第二次及之后的续期实收保费。（2）达成率指标实收保费（件数）：指统计期内收回且已作转实收处理的期缴保单保费（件数）。应收保费（件数）：指应缴日在统计期内期缴保单保费（件数）。本月个险续期收费综合达成率（二次/三次）（本月保费达成率+本月件数达成率）（不含复效件）=——————————————————————2其中

6、：本月保费（件数）达成率应缴日为上上月的在上上月、上月、本月的实收保费（件数）=*100%应缴日为上上月的应收保费（件数）累计个险续期收费综合达成率（二次/三次）（本年累计保费达成率+本年累计件数达成率）（不含复效件）=2其中：累计保费（件数）达成率应缴日在去年11月、去年12月、今年年初至上上月的截止到本月底的实收保费（件数）之和＝*100%应缴日在去年11月、去年12月、今年初至上上月的应收保费（件数）之和（3）继续率指标承保保费（件数）=13/25/37个月前承保的期缴件的总期缴保费（件数）（不含全额退保、死亡）有效保费（件数）=经过13/25/37个月后仍然有效的总期缴保费（件数）继

7、续率：也称持续率，是衡量保单是否有效的一个指标。分含趸缴件的继续率和不含趸缴件的继续率。有13个月继续率、25个月继续率和37个月继续率三种指标。其中又分为保单继续率、保费继续率和综合继续率三项。个险13个月/25个月/37个月继续率13月（25月/37月）后仍然有效的保单件数（保费）=*100%13月（25月/37月）前承保的保单件数（保费）累计13月/25月/37月继续率（13/25/37月）年初至本月各