银行营业部个人客户经理考核实施细则.doc

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1、银行营业部个人客户经理考核实施细则为进一步完善个人客户经理管理机制，更好的发挥客户经理的市场营销职能，提高市场竞争能力，增加经营效益，促进个人金融业务快速的发展。根据《中国工商银行分省行个人客户经理考核实施细则》的要求，结合我部实际，特制定本实施细则。一、考核原则本着“分层考核，突出效益，绩效挂钩”的原则。分层考核：指营业部对中级个人客户经理进行考核，支行对初级个人客户经理进行考核。突出效益：在考核中，以量化的利润指标为主进行考核。绩效挂钩：根据个人客户经理的业绩，兑现其奖励。二、考核内容（一）定性指标包括：个人客户经理客户关系维护情况、优质客户档案的建立

2、情况、个人工作总结上报等情况。（二）定量指标包括：本外币存款日均余额转化利润，本外币存款日均增加额转化利润，中间业务收入额、消费贷款利润转化额等情况。三、考核计划（一）初级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额6万元，月计划创收额为0.5万元。（二）中级个人客户经理营销计划为存款、中间业务、消费贷款等业务转化利润年创收额12万元，月计划创收额为1万元。三、考核方法个人客户经理考核采取定性与定量考核相结合的方式，实行百分制量化考核,定性指标占10%，定量指标占90%.每月考核一次,按照定性和定量两项指标实际完成情况对客户经理考核

3、打分排名并定期通报。(一)定性考核（10分）1、个人客户经理客户关系维护次数（3分）；2、优质客户档案建立情况（5分）；3、个人客户经理工作总结情况（2分）。4、计分标准。（1）完成或超额完成客户关系维护计划得3分，未完成计划不得分。（2）优质档案资料建立齐全，按规定保管得5分；资料建立较齐全，未按规定保管得3分；资料建立不全，未按规定保管不得分。（3）每月能按时撰写工作总结，条理清晰，并能制定合理、详细的下月工作计划得2分；每月能撰写工作总结，条理较清晰，下月工作计划较详细、合理，但还有待于完善得1分；不能按时撰写工作总结或撰写工作总结条理不清晰或不能制

4、定合理、详细的下月工作计划不得分。(二)定量考核（90分）1、利润转化创收计算标准：个人客户经理考核存款利润转化指标=（管理的客户存量本外币存款日均余额+本期本外币存款日均增加额）×1%。个人客户经理考核中间业务收入指标=个人客户经理营销的中间业务产品带来的手续费收入。个人客户经理管理消费信贷利息收入=利息收入的0.711计算。2、个人客户经理实际利润转化创收额=存款利润转化额+中间业务收入额+消费贷款利润转化额。3、定量考核得分=（实际利润转化创收额÷计划利润转化创收额）×904、计分标准。定量考核得分基础分90分，超额完成或未完成的等比加、减分。（三）

5、综合考核。个人客户经理得分=个人客户经理定量考核得分+个人客户经理定性考核得分。四、考核兑现1、根据个人客户经理定性和定量指标进行打分，90分以上为优秀，80-90分为良好，60-80分为合格，60分以下为不合格。对三次考核不合格的个人客户经理，实行降聘、解聘。2、考核。营业部对个人客户经理每月考核得分的加权平均，为客户经理全年总分，根据个人客户经理全年总分，按照中、初客户经理分别排出名次，并通报全行。中级个人客户经理由营业部按照超额奖励标准，按季进行奖励。优秀的初级个人客户经理由支行向营业部申报，营业部统一认定后，年终根据相关奖励标准，给予一次性奖励。个

6、人客户经理营销业绩与绩效工资挂钩，按业绩分配，奖优罚劣。各支行要根据实际情况，确定客户经理绩效工资挂钩的金额和扣罚标准，对完成或超额完成定量指标的客户经理，按月兑现全额绩效工资；对完不成定量指标的客户经理，每月根据完成定量指标比例扣减绩效工资。