金融法双语版课件袁达松 ISBN9787566303028 PPT第四章 信托法律制度2.pptx

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1、第四章信托法律制度三、信托的运作四、信托业的监管第四章信托法律制度三、信托的运作1.中国信托的运作基本原则：信托公司管理、运用或者处分信托财产，必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，维护受益人的最大利益。责任：信托公司违反信托目的处分信托财产，或者因违背管理职责、处理信托事务不当致使信托财产受到损失的，应当承担赔偿责任。第四章信托法律制度三、信托的运作1.中国信托的运作一般要求：亲自处理信托事务；保密义务和委托人、受益人的知情权；信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账；信托公司的信托业务部门应当独立于公司的其他部门，其人员不得与公司其

2、他部门的人员相互兼职，业务信息不得与公司的其他部门共享；信托终止的，信托公司应当依照信托文件的约定作出处理信托事务的清算报告。受益人或者信托财产的权利归属人对清算报告无异议的，信托公司就清算报告所列事项解除责任，但信托公司有不当行为的除外。第四章信托法律制度三、信托的运作1.中国信托的运作特殊要求：中国法律对信托公司开展某些特定的信托业务有其它特别的要求。尤其值得一提的是集合资金信托业务，由于其风险性较高，因此受到严格监管。中国为此专门制定了《信托公司集合资金信托计划管理办法》，对这类信托产品有着特殊的要求。第四章信托法律制度三、信托的运作2.美国信托的运作Theprincipalswill

3、quitfromthetrustrelationshipwhenthetrustrelationshipisconfirmed,andtherelationshipisonlybetweenthetrusteesandthebeneficiaries,exceptwhentheprincipalskeepsomerightsintrustdocuments.Accordingtothejudicialprecedents,thetrusteeshavethelegaltitleoftrustpropertyandthebeneficiarieshavetheequitabletitle.Th

4、eobligationsoftheprincipals:loyaltyandprudence.第四章信托法律制度三、信托的运作2.美国信托的运作Thefocalpointofregulatoryistheinvestmentofthetrustinstitutions.Rules:LegallistPrudentManStandardPortfolioTheoryPrudentInvestorRule第四章信托法律制度三、信托的运作3.案例FirstAlabamaBankofMontgomery,N.A.v.MartinFact-Theplaintiffsarebeneficiariesof

5、approximately1,250individualtrusts,ofwhichthebankistrustee.Astrusteeoftheseindividualtrusts,thebankinvestedcertainassetscomprisingtheprincipalofthosetrustsinparticipatingunitsoftwocommontrustfunds,abondfundandanequityfund.AfterFirstAlabamapurchasedandsoldcertainunitsandmadecertaininvestmentsthatres

6、ultedinsubstantiallossestothosefunds.第四章信托法律制度三、信托的运作3.案例FirstAlabamaBankofMontgomery,N.A.v.MartinParties’contentions--Plaintiffs:Theplaintiffssoughtadeclarationastothedutyofthebankanditsliabilitytoaccount,adeclarationthatcertaininvestmentswereimprudent,andaffirmativereliefrequiringthebanktorestore

7、tothecommontrustfundsthelossessustainedbecauseofthebank'sallegedlyimproperinvestments.-Respondent:Therespondentthinkstheyhadperformedtheirduties.第四章信托法律制度三、信托的运作3.案例FirstAlabamaBankofMontgomery,N.A.v.Martin