初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试题D卷（精编）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…初级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》能力提升试题D卷考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、（）是指人民法院根据票据权利人的申请，以向社会公示的方式，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的

2、有关当事人在一定的期间向法院申请票据权利。A、公示催告B、提起诉讼C、挂失止付D、背书2、实际利率是指（）。A.随市场规律自由变化的利率B.无息债券当前的到期收益率C.随市场利率的变化而定期调整的利率D.扣除通货膨胀影响以后的利率3、票据丧失的补救措施不包括（）。A.挂失止付B.公示催告C.提起诉讼D.票据背书4、法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况时，该行客户经理小刘因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的（）规定。A.风险提示B.内幕交易C.协助执行D.监管规避5、某人投资

3、债券，买入价格是100元，卖出价格是105元，期间获得利息收入是5元，则该投资的持有期收益率为（）。A.10%B.15%C.20%D.25%6、根据我国《个人外汇管理办法》，可以通过外汇储蓄账户办理的业务是（）。A.转账B.贷款C.存入外汇D.直接存入任何一种可自由兑换的外币7、在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。A.证券投资基金B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.可转换公司债券8、商业银行提高资本充足率的一个非常重要的综合措施是（）。A.银行重组B.银行并购C.缩减贷款规模D.银行股份制改造9、下面选项中，对银行业从业人员职业操守中“协助执行”

4、的有关规定理解错误的是（）。A.了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责B.了解为客户提供协助执行服务的义务C.了解协助执行的法定程序D.了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产10、（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、后果及严重程度进行充分分析和评估，从而确定风险水平的过程。A.风险补偿B.风险计量C.风险监测D.风险控制11、授信业务中最主要的内容是（）。A.贸易融资B.贷款业务C.担保D.贴现12、有担保流动资金贷款的贷后与档案管理中，不属于需要特别关注（）。A．项目进展情况的检查B．企业财务经营状况的检查第14页共14页C．借款人情

5、况的检查D．日常走访企业13、从当前业界实践看，高级计量法中最常用的是（）。A.损失分布法B.打分卡法C.平衡计分卡法D.内部衡量法14、根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额比例不得超过（）。A.20%B.10%C.15%D.5%15、下列关于代理的法律特征的说法中，错误的是（）。A.代理行为是指能够引起民事法律后果的民事法律行为B.代理人一般应以被代理人的名义从事代理活动C.代理人在代理权限范围内独立意思表示D.代理行为的法律后果直接归属于代理人16、2004年《巴塞尔新资本协议》的三大支柱不包括

6、（）。A.最低资本要求B.外部监管C.内控管理D.市场约束17、下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（）。A.中国人民银行B.中国境内的外资银行C.政策性银行D.国有商业银行18、2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（）日为结息日。A．7B．15C．20D．2519、下列关于目前我国黄金市场架构说法正确的是（）。A．形成了以黄金交易所为主要交易的单一平台的黄金市场架构B．形成了以商业银行柜台为主要交易的单一平台的黄金市场架构C．形成了以黄金交易所为主要平台、商业银行柜台交易为补充的黄金市场架构D．形成了以商

7、业银行柜台交易为主要平台、黄金交易所为补充的黄金市场架构20、根据《中国人民银行法》的规定，中国人民银行的职能不包括（）。A.维护金融稳定B.防范和化解金融风险C.制定和执行货币政策D.管理中央公共财政支出21、银行信贷管理实行集中授权管理，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。实行集中授权管理是指（）。A.分级审批B.审贷分离C.统一授信管理D.自上而下分配放货权力22、下列符合报告主体应报告的大额交易的是（）。A．个人银行账户之间当日累计外币等值l万美元以上的款项划转B．国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易C．单位银行账户之间当日累计人民币

8、300万以上的转账D．银行间债券市场进行的债券交易23、下列关于银团贷款的说法正确的是（）。A:银团贷款的牵