中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟试题（新版）.doc

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1、省（市区）姓名准考证号………密……….…………封…………………线…………………内……..………………不…………………….准…………………答….…………题…中级银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力》模拟试题考试须知：1、考试时间：120分钟，本卷满分为100分。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在密封线内答题，否则不予评分。一、单选题（本题共90小题，每题0.5分，共计45分）1、根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》，对于非保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句（）。A、“本人已经阅读上述风险提示，充分了

2、解并清楚知晓本产品的风险，愿意承担相关风险”B、“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”C、“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资”D、“投资有风险，请慎重”2、下列各行业中，属于国民经济第二产业的有（）。①邮政业、②采矿业、③电力、④金融业、⑤渔业、⑥建筑业、⑦交通运输、⑧燃气供应业、⑨房地产业、⑩技术服务业A.②③⑥⑧B.⑤C.①④⑦⑨⑩D.①②③⑥⑧3、关于审慎性监督管理谈话制度的作用，表述有误的是（）。A．使监管人员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况，并预测发展趋势，

3、以便继续跟踪监管，提高监管效率B．有助于提高监管机构的权威C．确保监督部门能与银行业金融机构董事会或高级管理人员进行严肃认真的监管谈话，并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状D．有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动，以确保其安全经营4、我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除的项目中描述不正确的是（）。A.商誉B.商业银行对未并表金融机构的资本投资的50%C.商业银行对未并表金融机构的资本投资的20%D.商业银行对非自由不动产和企业的资本投资透支5、（）年，中国银监会成立。A.1949B.1984C.1997D.20036、承担商业银行经营和管理的最终责任的是（）。A:董事

4、会B:股东大会C:全体持股人员D:高级管理层7、客户的授信额度主要是解决客户（）。A:长期的固定资产投资需要B:长期的资金需要C:短期的流动资金需要D:全部的资金需要8、下列关于“法人账户透支”的说法，不正确的是（）。A．法人账户透支属于短期贷款的一种B．主要用于满足借款人生产经营过程中的临时性资金需要C．申请办理法人账户透支业务的借款人需在经办行有一定的结算业务量D．一般情况下，对法人账户透支业务申请人的还款能力及担保要求要低于普通流动资金贷款9、最常见的利率违规行为是（）。A.银行高于法定利息吸收存款B.银行低于法定利息吸收存款C.银行高于法定利息发放贷款D.擅自或变相以高利息发行债券

5、10、下列各项中，属于通货膨胀的受益者的是（）。A.薪金固定的职员B.债权人C.工人D.囤积居奇的投机商11、在金融工具中，兼具债券和股票特性的是（）。A.证券投资基金B.银行承兑汇票C.人寿保险单D.可转换公司债券12、中国反洗钱监测分析中心的职责不包括（）。A.接受并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告C.按照规定向中国人民银行报告分析结果第14页共14页D.制定金融机构反洗钱规章13、商业银行可以投资的证券是（）。A.金融债券B.股票C.证券投资基金D.权证14、与商业银行面对的实际风险无关联的资本是（）。A．商业银行资产规

6、模B．商业银行会计资本C．商业银行监管资本D．商业银行经济资本15、借款人或交易对手不能按照事先达成的协议履行义务的可能性会导致（）。A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.操作风险16、扣除通货膨胀影响后的利率称为（）。A.公定利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率17、第一家城市信用社成立于（）。A.1979年，河南驻马店B.2003年，河南驻马店C.1979年，宁波D.2003年，宁波18、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是（）应履行的职责之一。A.中国银行业监督管理委员会B.所有商业银行C.中国银行业协会D.中国反洗钱监测分析中心19、汇票的

7、付款人承诺负担票据债务的行为称之为（）。A.背书B.转让C.承兑D.出票20、金融凭证诈骗罪的客体不包括（）。A、货币B、委托收款凭证C、汇款凭证D、银行存单21、（）是法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。A．备用信用证B．客户授信额度C．信用证D．开立信贷证明22、关于持有至到期收益率的共识，下列正确的是（）。A.持有至到期收益率=(卖出价格-买入价格+现金分配)/卖出