中央银行性质与职能.ppt

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1、第二章中央银行的性质和职能第二章中央银行的性质和职能中央银行的性质中央银行的职能中央银行职能的变化中央银行在现代经济中的作用中国人民银行的性质和职能学习目的与要求：通过本章的学习，要理解中央银行的性质和职能，了解中央银行职能的变化，充分认识中央银行在现代经济中的地位和作用。第一节中央银行的性质第一节中央银行的性质中央银行的性质是指中央银行自身所具有的特有属性中央银行性质是由其业务特点和所能发挥的作用决定的第一节中央银行的性质中央银行在一国金融体系中居于核心地位，是承担管理一国金融事业、调控宏观经济运行的国家机关，是经营金融业务的

2、特殊金融机构。（P22-23）第一节中央银行的性质一、中央银行是一国金融体系的核心（地位的特殊性）第一节中央银行的性质调控货币供给量，把握经济发展状况监管和规范各种金融机构的经营活动，贯彻国家政策意图参与国际金融事务的往来与合作，强化一国金融主权第一节中央银行的性质调控手段：经济手段调控作用的发挥：比较平缓（有一定的时滞）政策制定：独立性较强中央银行作为国家机关的特殊性二、中央银行是管理全国金融事业的国家机关——（职能的特殊性）具有一般国家机关的性质，负有重要的公共责任第一节中央银行的性质经营目标：不以营利为目的服务对象：政府和

3、银行等金融机构经营内容：货币发行、金融机构和政府存款；资产流动性强，一般没有长期投资三、中央银行是经营金融业务的特殊金融机构——（业务的特殊性）第二节中央银行的职能第二节中央银行的职能中央银行具有三大职能：发行的银行、银行的银行、政府的银行。（P23）国家赋予中央银行集中与垄断货币发行的特权，是国家唯一的货币发行机构。发行的银行第二节中央银行的职能思考：为什么要垄断货币发行权？重要职责：保持币值稳定政府的银行中央银行根据法律授权制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理;代表国家政府参与国际金融事务与活动；中央银行为政府代理国库，

4、办理政府所需要的银行业务，提供各种金融服务。（具体表现见课本P24-26页）第二节中央银行的职能银行的银行第二节中央银行的职能中央银行的业务对象不是一般企业和个人，而是商业银行和其他金融机构及特定的政府部门；中央银行与其业务对象之间的业务往来仍具有银行固有的办理“存、贷、汇”业务的特征；中央银行为商业银行和其他金融机构提供支持、服务，同时也是商业银行和其他金融机构的管理者。（具体表现见课本P26-27页）从中央银行业务活动的性质角度分:服务职能、调节职能、管理职能（P27）第二节中央银行的职能中央银行向政府和银行及其他金融机构提

5、供资金融通、划拨清算、代理业务等方面的金融服务。中央银行运用自己所拥有的金融手段，对货币与信用进行调节和控制，进而影响和干预整个社会经济进程，实现预期的货币政策目标。中央银行作为一国金融管理的最高当局，为了维护金融体系的健全与稳定，防止金融紊乱给社会经济发展造成困难，对金融市场实施管理控制。第三节中央银行职能的变化一、20世纪30年代经济大危机以前的中央银行职能——服务职能和管理职能二、20世纪30-80年代中央银行的职能——宏观调控和金融监管职能第三节中央银行职能的变化第三节中央银行职能的变化三、20世纪80年代以来中央银行职

6、能的新变化（一）、中央银行职能的新变化第一，货币政策职能与金融监管(P303)相分离，突出货币政策调控职能；（英国：金融服务局（FSA),日本：金融监督厅；等等）第二，强调金融稳定职能，维护金融体系的安全。金融稳定含义（P326)金融体系处于能够有效发挥其关键功能（资源配置、风险管理、支付结算等）状态。也就是指金融机构、金融市场和市场基础设施运行良好，能够与经济社会发展保持协调，并能抵御各种冲击而不会降低运行效率的一种状态。目的：防范系统性风险，避免金融危机和经济危机维护金融稳定的主要措施（P328-329)（一）建设金融安全网

7、一是中央银行有效行使“最后贷款人”的功能；以及综合运用各种工具和制度，为金融机构和金融市场的稳健运行创造良好环境。二是中央银行及监管当局及时有效的审慎监管；三是完善的投资者保护制度；四是完善的征信体系；五是有效的反洗钱制度和工作体系。（二）金融部门评估规划（FSAP）国际货币基金组织和世界银行为防范金融危机，于1999年5月联合推出的，对成员国和其他经济体的金融体系进行全面评估和监测。第三节中央银行职能的变化（二）、主要国家中央银行职能分离情况英国日本德国第三节中央银行职能的变化（二）货币政策与金融监管的关系1、货币政策与金融监

8、管的根本目标是一致的联系（P32)货币政策的目标是物价稳定、充分就业、经济增长、国际收支平衡和金融稳定。金融监管的目标是维持金融安全稳定和良好的金融秩序，防止金融业的垄断和保持金融效率，保护投资者和存款人的利益。（P304)货币政策与金融监管共同作为重要的金融政