非银行金融机构业务.ppt

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1、非银行金融机构业务介绍2013年5月内容提要一、第三方存管及银期转账二、代销证券公司集合资产管理计划三、代理信托公司集合资金信托计划资金收付业务四、银证金通业务一、第三方存管及银期转账（一）产品简介（二）银行价值（三）业务流程（四）目标客户（一）产品简介业务概念银行结算账户证券公司资金账户/期货保证金账户第三方存管系统/银期转账系统交易结算资金第三方存管是指在资本市场从事投资和交易的机构投资者，在将客户交易结算资金存在证券公司以满足证券交易风险控制的基础上，由商业银行代替证券公司以投资者的名义管理客户交易结算资金，并按照投资

2、者的要求完成资金存取，以及根据股票交易完成证券公司资金交收的业务。与第三方存管业务类似，银期转账业务是指银行接受期货投资者的委托，通过连接期货公司保证金专用账户与期货投资者的银行结算账户，实现客户交易资金在上述两个账户之间实时划转的业务。核心证券/期货公司系统相关业务系统功能签约关系管理银行端签约、解约实现客户签约关系建立、撤消的操作（机构客户仅支持柜台签约、解约）证券端/期货端解约完成客户签约关系撤销的操作（支持证券/期货端解约）银证/银期转账银行端银证/银期转账第三方存管：机构客户通过银行柜台或网银渠道发起转账交易银期转

3、账：机构客户仅支持网银证券/期货端银证/银期转账(机构客户不支持）重发银行端发起交易，本地处理成功、发送成功，未收到证券/期货公司应答后，自动或手动发起重发交易证/期转银冲正银行端发起交易，未收到证券/期货端应答，发起冲正交易银证/期对账提供证券/期货公司当日转帐流水查询签约关系查询银行柜台查询签约信息保证金余额查询客户从银行端查询客户保证金余额客户转账交易流水查询查询客户当日成功的转账交易流水（网银）银行账户余额查询支持客户从证券/期货端发起的银行账户余额目前省内绝大数证券公司和85%以上的期货公司营业部已与我行投产第三方

4、存管或全国集中式银期转账系统。（二）银行价值客户：满足客户投资需求，锁定客户关系第三方存管业务是客户投资证券市场的唯一转账渠道，且转换银行的成本较高银期转账虽然支持多银行同时签约，但是多数客户使用单一银行通道。存款：实现了客户资金在银行体内循环和相互转化（从公司存款到金融机构存款），为银行获得大额、稳定、低成本的存款沉淀。中间收入：第三方存管业务还能带来一定的存管费收入。机构客户（包括“大小非”）、拟期上市公司股东因为具有单一客户资金量大的特点，一旦绑定第三方存管（银转账）关联，对银行的贡献度较大。（三）业务流程2010年省

5、行通过鲁中银金（2010）59号，转发了总行有关管理办法和操作规程。包括以下：《中国银行股份有限公司第三方存管机构投资者人民币银证转账业务操作规程（BANCS行）（试行）（2010年版）》《中国银行股份有限公司银期转账业务新线操作规程（2010年版）》签约目前仅在银行端；在办理第三方存管开通手续时，客户须已在合作证券公司端开立证券资金账户，机构客户在我行开立结算账户在办理银期转账开通手续时，客户须已在合作期货公司端开立期货保证金账户，机构客户在我行开立结算账户。第三方存管业务流程（对公）机构客户在券商端开立证券资金账户，并预

6、指定中行，客户携带相关证件及证明文件，在我行柜台签署对应券商的三方协议，进行下述操作：机构客户在银行柜台办理第三方存管预指定确认，签署相关协议，柜台进行E15244机构客户如需变更关联的银行账户，柜台进行E15245机构客户柜台发起银转证（经办）：E15247；复核E15248；修改E15249机构客户柜台发起证转银：E15250机构客户调账：E15256台帐查询：E15246；交易查询：E15251；余额查询：E15252等（三）业务流程银期转账业务流程：客户在期货公司办理期货资金账户开户后，在银行柜台签署两方协议书（我行

7、与客户），进行下述操作：柜员审核回显的资料与客户提供的资料相符后，柜员输入交易码E23004或点击外围系统业务-银期转账，选择机构客户签约，输入银行账号，进入签约界面，请客户输入期货保证金账号、期货公司代码，请客户输入期货保证金密码后完成交易。签约关系查询：E23006客户解约：E23005（三）业务流程（四）目标客户第三方存管：各类证券投资者；上市公司股东（大小非）、拟上市公司股东银期转账：各类期货投资者；有套期保值需求的大宗商品生产加工及上下游企业积极与证券、期货公司营业部建立一一对接合作，从源头争揽新增客户二、代销证券

8、公司集合资产管理计划（一）产品简介（二）银行价值（三）业务流程（四）注意事项1、产品个性化特点突出，更加贴近市场，满足客户投资需求。2、作为管理人的证券公司具备一定综合优势。3、集合计划资金规模较小，便于操作。4、产品设计高度灵活仓位灵活、投资范围广泛费用和费率设置灵活流动性设计灵活管理人