对银行合规文化建设的认识与加强合规文化建设的措施建议.doc

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1、对银行合规文化建设的认识与加强合规文化建设的措施建议对银行合规文化建设的认识与加强合规文化建设的措施建议【内容摘要】四'加强合规文化建设的措施(一)通过管理者与执行者的互动来传导合规文化。营造合规文化，不但需要管理层的积极倡导与以身作则，更要求每位员工牢固树立合规意识。促进员工对合规文化建设的认知感'认同感和认责感，最终实现有机衔接，把合规习惯渗透于每个部门、每个岗位和每个工作环节，并内化为每位员工的职业态度和自觉行为，最大限度地发挥员工在工作中的主动性积极性和创造性，在整个单位形成一种良好的合规文化氛围。(-)建立顺畅的沟通渠道。一是自上而下的沟通，从管理者到执行者，要努力转变员工的思

2、想观念和行为模式,确保指令传达的及时性,避免和解决沟通中的干扰和失真问题;二是自下而上的沟通，从执行者到管理者，要确保平时工作中遇到的问题或发现的不合规的情况能及时反馈到管理者，避免执行者害怕责任追究而对风险隐患情况隐瞒不报。三是员工之间的沟通，通过各种群体性的宣传、培训、比赛等活动,在群体互动中塑造每位员工的合规行为习惯、行为品质、行为风尚。【正文】“合规乃作为一种文化，需要在长期中熏陶、沉淀、固化、根植，需要从思想、制度、环境等方面不断努力，需要各个部门及全体员工的通力合作，精准执行，才能保证这种文化深入人心，源远流长。合规文化包含有四层含义：其一，它是无时不控的一贯穿于业务操作的始终

3、；其它是无处不控的一与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现合规优先的思想；其三，它是无人不控的--上到管理者，下至每位员工，只有按规操作，严格执行内控管理制度才是至高无尚的；其四，它是无事不控的一小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制管理之下进行，没有例外与“个案乃处理。本人认为,县级支行要真正建设合规文化，就应该从员工思想道德教育、职业操守引导、法律法规学习、规章制度建设、按规操作理念、提高违规成本等方面抓起。一、强化合规文化教育，使合规文化深入人心强化合规文化教育对规范员工操作行为，遏制违规、违纪、违法和案件预防具有积极深远的意义。特别是我行IT蓝图核心业务系统上

4、线以及新业务新产品的落地，新的事物不断涌现，新业务、新知识更是不断更新。这就要求我们必须加强政治理论、职业操守、业务规章、法律法规等各方面的学习，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。我们每一位员工都是中行合规文化建设的主体，又是合规文化的实践者，没有员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上遵纪守法。从现实情况看，有许多员工对合规文化建设的内涵缺乏正确的认识和理解，执行力不够到位，往往是用习惯代替制度，因此必须把合规文化建设当做重中之重工作，要经常性的组织员工对合规文化开展讨论，全面综合'系统地加大对合规文化教育力度，要使人人熟知制度规定，把制度执行当做习惯

5、，自觉地融入到合规文化建设中去。在全行形成“我的合规我负责，他人合规我有责”观念，促进依法合规经营。二、加强思想道德教育、遵守职业操守是防范风险的根本所在人的思想决定着一个人行为，加强合规文化建设，就要树立合规意识，正确的意识。合规文化要以《银行业金融机构从业人员职业操守指引》、《**银行员工行为守则》、《员工从业若干禁止类行为规定》等职业道德规范作为指导员工职业行为的准则，定期组织员工开展合规文化宣讲及各种案例警示教育活动,不断提高员工的职业道德修养和思想品德，培养员工正确的人生观、价值观、建立正确的合规意识，确保合规观念入脑入心，人人懂合规'人人知合规、实现“要我合规”向“我要合规”的

6、转变，由形式“合规“向实质“合规”的提升。三、目前我行合规文化建设中存在的问题重经营活动，轻合规文化建设，一些管理者没有把合规文化建设作为生命工程、质量工程来抓，存在着重业务发展'轻合规建设的倾向，对合规建设口头上重视'落实上不重视，没有把合规建设理念深入大脑，没有理解到经营是引擎，合规是刹车的关系。尤其是在实际工作中存在较为突出的重经营、轻规范，重事后、轻事前，重检查、轻处罚现象。在合规体制上，尽管层层签订了《案件防范责任书》、《合规经营责任书》等书面文件，开展了一系列合规文化建设等活动，目标明确，但抓细节还有差距，或者只在管理者中间形成了合规文化十分重要的概念，但是广大员工依然重视不够

7、，合规文化建设对经营活动的重要性认识不足，甚至还认为合规文化建设阻碍了业务经营的发展。合规文化建设是一项系统性工程，它关系到每一种业务'每一个环节'每一个部门'每一名员工。目前依然存在的突出问题就是合规文化建设上面提得多，要求的多，基层执行力不足，没有形成合规文化建设的合力。四、加强合规文化建设的措施(-)通过管理者与执行者的互动来传导合规文化。营造合规文化，不但需要管理层的积极倡导与以身作则，更要求每位员工牢固树立合规