供应链金融优势、风险及建议.pdf

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1、簇囊簿螯糯理论研讨应篷金融：优剪险及霆冯静生供应链金融是商业银行为满足企业供应链管理需业还能获得更多的商机。要而创新发展的金融业务，其目的是为了实现供应链我国供应链金融源于1999年深圳发展银行个别分中的核心企业、上下游企业、第三方物流企业及银行行在当地开展业务时进行的探索与尝试。2005年7月等各参与主体的多方共赢。在目前国际、国内经济下开始，深发行着力打造“供应链金融”品牌，目前已行和世界各国纷纷推出举措保增长、促发展的形势下，初步整合了2O多项产品和服务，包括担保提货、代理深入研究供应链金融运作规律，对实现我国社会经济贴现、动产质押、仓单质押、进出口押汇、应

2、收账款又好又快发展具有重要的意义。票据化、保理、出口信用险项下融资、打包放款、福一、供应链及供应链金融费廷等，这些产品主要关注企业在应收、应付、存货自1990年以来，供应链理论日渐流行。供应链是三个方面对短期流动资金的融资需求，任何一个处在指企业从原材料和零部件采购、运输、加工制造、分供应链上的企业都可以从中选择到合适的产品。伴随销直至把产品运到最终消费者手中的连续过程。这一着深发展供应链金融业务的成功开展，很多业内同行过程被看作是一个环环相扣的链条，而被形象地称为也嗅到了其中的“巨大市场”，并迅速开始了对供应链供应链。这个链条集成了产品设计和开发、原材料和金融业

3、务的争夺。零部件采购、运输、仓储、加工制造和分销等生产经——浦发银行推出了“企业供应链融资解决方营活动的全过程，集中了原材料生产供应商、半成品案”，在提升企业信用、方便企业采购、促进存货周转或零部件加工商、运输商、最终产品生产商和分销商以及给与账款回收支持等方面，以6项子方案有针对等各类经济活动主体。供应链理论将企业的经营看作性地为企业提供服务支持，包括在线账款管理方案、是一个价值增值的过程，主张上下游企业之间的合作，采购商支持解决方案、供应商支持解决方案、区内企将竞争战略理论实用化。业贸易融资方案、工程承包信用支持方案、船舶出口供应链金融是指商业银行对一个产业链

4、中的单个服务方案等。企业或上下游多个企业提供全面金融服务，以促进供——招商银行颠覆性变革业务流程，在9家分行应链核心企业及上下游配套企业产、供、销链条的稳试点推进以供应链金融作为突破口，开发大型客户上、固和流转顺畅，并通过金融资本与实业经济的协作，下游中小企业，提供买方或他方付息商业汇票贴现和构筑商业银行、企业和商品供应链互利共存、持续发国内信用证议付、汽车销售商融资、商品提货权融资展的产业生态。等创新的金融服务，为中小企业成长注入活力。在“供应链金融”融资管理模式下，供应链金融——工商银行则推出了“沃尔玛供应商融资解决以供应链上下游企业之间交易项下的资金流、物流

5、和方案”。沃尔玛每年在华采购额达200亿美元，上游供信息流为依托，以交易项下的未来现金回笼为还款保货商有上万家，其中大多为中小企业，为解决这类企障，由商业银行向企业提供金融支持，满足企业综合业的融资困难，工行依托沃尔玛公司的优良信用，对金融服务需求。银行资金表面上注入单一中小企业，相关物流、现金流实行封闭管理，为沃尔玛供货商提但由于供应链的关联性，处在供应链上的任一企业获供从采购、生产到销售的全程融资支持，破解了沃尔得银行资金就等于关联企业全部获得资金，少量的银玛供货商的融资困局。行资金进入供应链，可以带动整个“链条”运转获得二、供应链金融的特点及优势巨大的经济收

6、益，而且借助银行信用的支持，中小企(一)与传统的融资模式相比，供应链金融虽然对理论研-i．-J-瓤袭糟螯瓣国内企业还相对陌生，但其特点却异常鲜明。采购原材料、生产过程的实质性进行，授信风险随之1、银行可以摆脱对企业财务报表的过度依赖。在降低，可适当下浮利率，增加贷款总额。而且由于供供应链金融运作中，银行不再单纯看重企业的财务报应链管理与金融的结合，衍生许多跨行业的服务产品，表，也不再注重单独评估单个企业的状况，而是更加相应的也就产生了许多对新金融工具的需求，如电子关注其交易对象和合作伙伴，关注其所处的产业链是支付、国内信用证、仓单质押等票据单证业务，为银否稳固以及

7、目标企业所在的市场地位和供应链管理水行增加中间业务收人提供了更为宽广的空问。对于供平，若供应链体系完整，企业经营稳定，银行便容易应链上的企业而言，可以获得银行的综合授信，在这决定为其制定融资或其它服务安排。个综合授信额度之内，中小企业可以方便使用银行的2、便于提高银行的金融服务水平。在供应链金融信贷资金和其它服务产品，通过“信用杠杆”解决了运作中，由于银行可以灵活评估企业运作过程中的各商家的融资难题，资金流、信息流和物流的统一协调，个步骤，因而可以针对企业运作流程的各个环节的具利于实现银行、供应链上成员企业的共赢。体的金融服务需求提供服务方案，例如推出原材料融2、

8、资金运行具