安盛隽宇投资保险计划.pdf

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1、產品資料概要雋宇投資保險計劃安盛保險(百慕達)有限公司2013年9月本概要提供本產品的重要資料，是銷售說明書的一部份。請勿單憑本概要作出投保決定。本產品資料概要最後一頁附有「詞彙」部份。請參閱「詞彙」部份，以查閱以斜體顯示的詞彙之解釋。資料便覽保險公司名稱：徵收退保費(提早贖回費)年期：•安盛保險(百慕達)有限公司•您所選擇的目標供款年期內一筆過投資或定期保費供款：保單貨幣：•定期保費•港元/美元/歐羅/英鎊/澳元/新加坡元定期保費繳費模式：最低定期保費(每年度)：•每月/每半年/每年•19,200港元/2,400美元/2,400歐羅/1,600英鎊/2,8

2、80澳元/3,840新加坡元最短供款年期：最高定期保費：•5至30年，由保單持有人於保單簽發時決定(「目標供款年期」)•視乎核保要求的規定保單的準據法律：•香港特別行政區法律身故賠償：基本身故賠償選項：戶口價值的101%。特級身故賠償選項：以下兩項中較高者：(i)戶口價值的101%；或(ii)已繳付的定期保費總額，再扣除提取部份款項之總額。重要事項•本份投資連繫式壽險計劃(「投資壽險保單」)是一項長綫投資暨保險產品，僅適合以下投資者：–明白本金會蒙受風險的人士–兼顧投資及遺產策劃目標的人士，因為本投資壽險保單是一項同時含有投資及保險成分(包括向第三方受益人支

3、付身故賠償)的組合式產品。•本投資壽險保單不適合有短期流動資金需要的投資者。LMKG488-13091雋宇投資保險計劃重要事項(續)•費用及收費不論選擇哪一項身故賠償選項，您的保費的30.2%(已包括所有適用的非酌情獎賞和回贈)將繳付予安盛保險(百慕達)有限公司(「本公司」)，以支付所有投資壽險保單層面的費用及收費，而其中的0%是用於支付人壽保障的費用。此費用安排會令可用作投資的金額減少。請注意，上述數字是基於以下假設所計算：(a)被保人為40歲非吸煙男性；(b)您繳付的定期保費每年為100,000港元；(c)您持有此投資壽險保單30年；(d)往後30年的假

4、設回報率為每年3%；(e)您並不會提早提取款項或終止此投資壽險保單。您須明白，此等投資壽險保單層面的收費是除參考基金層面收費以外的額外收費。上述數字並不包括任何提早退保的收費。上述所列所有費用及收費佔保費的百分比乃基於以上假設所計算，僅作說明用途。視乎每宗個案的個別情況，實際百分比可能會有所變動；如果保費額較低，有關百分比將會遠高於上述數字。•有關此投資壽險保單的長期特點提早退保的收費：(a)如果在您所選的目標供款年期內退保或終止保單(因被保人身故所致的除外)，您將需支付提早退保的收費，即提早贖回費，最多為最初供款戶口價值的100%。您亦可能因退保或終止保單

5、而損失獲得長期客戶獎賞和保單管理費回贈的權利。獎賞：(b)如果您所選的目標供款年期為20年或以上，並持有投資壽險保單至少10年，您將有權於第10個保單週年日獲得一次過的長期客戶獎賞。長期客戶獎賞按下述方式計算：4%的長期客戶(首10個保單年度內全部已繳定期保費總額–首10個X獎賞百分率保單年度內全部已提取部份款項總額)(c)若您持有您的投資壽險保單直至您所選擇的目標供款年期屆滿，您將有權獲得相等於在您所選擇的目標供款年期內所支付的保單管理費的100%的回贈，惟須符合有關條件。•中介人的酬勞雖然您可能沒有向銷售／推介此投資壽險保單的中介人支付任何款項，但中介人

6、會收取酬勞，而該酬勞實際上是來自您所繳付的收費。請於投保前向中介人查詢以進一步了解中介人就此投資壽險保單所收取的酬勞的水平或金額。若您作出查詢，中介人應向您披露所要求的資料。這是甚麼產品及如何運作？•雋宇投資保險計劃(「雋宇」)為投資連繫式壽險計劃，是由本公司簽發的一項壽險保單，而並非由證券及期貨事務監察委員會(「證監會」)根據《單位信託及互惠基金守則》認可的基金。•本公司將根據(i)您不時所選投資選擇所對應的參考基金的表現，以及(ii)持續從您的保單價值中扣除之費用及收費，計算您的保單價值。•但請注意，您就您的雋宇保單支付的所有保費，以及本公司對您所選投資

7、選擇所對應的參考基金所作的任何投資，均將成為及一直屬於本公司的資產。您對任何該等資產均沒有任何權利或擁有權。如追討賠償，您只可向本公司追索。2雋宇投資保險計劃這是甚麼產品及如何運作？(續)•由於本公司會就您的雋宇保單徵收各項費用及收費，您的雋宇保單的整體回報或會低於您所選投資選擇所對應的參考基金的回報。有關您須支付的費用及收費的詳情，請參閱第5頁本產品涉及哪些費用及收費？。•投資選擇簡介中所列載的各項基金為與可供選擇的投資選擇掛鈎的參考基金。•雖然您的雋宇保單屬壽險保單，但由於身故賠償與您不時所選投資選擇所對應的參考基金的表現掛鈎，身故賠償會受投資風險及市場

8、波動所影響。最終獲得的身故賠償或會遠低於您已付的保費