扩大余额 发展保险 大力宣传 加强培训.doc

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1、扩大余额发展保险大力宣传加强培训——宝山邮政做实做专代理金融业务年初以来，宝山邮政深刻领会陈必昌总经理提出的“狠抓代理金融业务，余额、保险一个都不能少”的讲话精神，将代理金融业务作为“吃好饭”业务，集中精力发展代理储蓄、代理保险、理财业务、储蓄短信等代理金融业务，始终钏牢节点目标不放松。三季度，区局以“崛起2011”竞赛活动为载体，通过“网点经营上等级”竞赛活动做大储蓄余额，通过保险片区竞赛活动推动保险业务发展，通过“三进”活动扩大代理金融业务宣传，并利用全国代理金融业务知识竞赛契机再次掀起了业务学习风潮。余额给力一一促网点上等级区局年初即启动了2011年“邮政所网点经营上等级

2、”竞赛活动，号召以储蓄余额带动业务收入，并设立了邮储余额、保险销售、网上银行和绿卡通三项单项业务“争先创优”奖，鼓励网点发展代理金融业务。近期，区局召开了“网点经营上等级”半年度工作分析会，对各网点总收入及单项完成情况逐一进行了分析点评，并安排6个先进网点进行了交流发言，总结出先进网点规模上等级的关键基本在于依靠大力发展代理金融业务，尤其是发展代理储蓄余额。截至8月23日，区局储蓄余额净增9.82亿元，完成“崛起2011”竞赛活动全年指标12.36亿元的79.42%,绝对值全市排名第一。“网点经营上等级”竞赛活动的开展将各网点发展目光集中到储蓄余额上来，形成了储蓄余额发展的良好

3、势头，为区局代理金融业务持续稳定快速发展起到了积极的作用。同时，区局也在实战中提炼出了有效的发展措施：一是统一思想，提高认识,立足实际，发挥特色，树立信心，加速发展。二是利用点多面广的网络优势抢占市场份额，做大储蓄规模。发挥理财经理的作用，做好储蓄附加业务的宣传推介和营销工作，确保储蓄余额实现稳步增长。三是调整储蓄业务结构，提高活期存款的比例，减少在途资金的比例。四是加强推进力度，落实通报制度。继续贯行每周、每旬、每月进度表和短信通报制度，对各网点的指标完成情况进行总结、分析、点评，同时将成功案例在局内推广，以达到鼓励先进、鞭策落后，共同发展的目的。片区竞赛一一助推代理保险区局

4、认真贯彻落实市公司及专业局发展保险的“五条措施”,鼓励支局保险从业人员到先进网点学习发展经验，全面提升保险从业人员的业务水平，树立朝气蓬勃的精神风貌，确保“一天、一网点、一万元”的基本目标，将代理保险业务作为经营发展的重中之重抓好抓实。近期，区局代理保险业务已见起色，不少网点保险销售记录屡屡刷新，整体发展呈现后来直上之势。截至8月23日，区局当月销售保费666万元，当月完成数和完成率均在市公司位列第二，年度完成率在市公司排名第四。区局根据区域特点将全部网点分为南、北两个片区，南片主打中国人寿和阳光保险产品，北片主打中国人寿和平安保险产品，通过有侧重点、有针对性地在片区内开展平行

5、竞赛，有效推动了代理保险业务发展。片区竞赛开展以来，支局和理财经理积极性被充分调动，代理保险业务整体发展喜见起色，月浦、杨行、庙行支局一路领跑，其中月浦支局更是率先完成100%确保目标。竞赛过程中，各支局开动脑筋、你追我赶、亮点纷呈，经过深入挖掘、总结提炼，庙行支局的先进做法脱颖而出并被各兄弟单位所效仿：首先，要求储蓄柜员在经办储蓄业务时必须做到“一句话”宣传，尤其是对三类用户重点进行代理保险业务宣传：一是存期1年以上的新开户储户，二是到期转存的老储户，三是活期账户中有一定沉淀资金且长期未使用的储户。其次，每周二、五与保险公司专员召开联席会议，评点一周保险业务发展进程，筹谋下阶

6、段发展举措。再次，在守住窗口新开定期户阵地的同时,维护好保险到期用户的二次续保。片区竞赛的开展在同类网点间营造了“比学赶超”的良好氛围，同时区局继续做好理财经理的培训，并鼓励支局进一步加强和保险公司的联系与合作，借助保险公司的专业技能和丰富经验打开保险市场大门。“三进”活动一一打造邮储声势在做大余额，主攻保险的同时，区局通过开展“送金融服务和金融知识’进园区、进郊区、进社区’活动”提升邮储代理网点的社会公信力和社会认知度，打响邮储代理网点品牌，提升邮储的社会声誉，树立上海邮储服务社会、奉献社会、共建和谐的良好形象。接到通知后，各支局积极动员员工，迅速成立了本单位的活动领导小组和

7、工作小组，认真做好活动的规划安排，根据本单位实际、区域经济特点和地区社会资源，制定了详细的活动实施计划。活动开展了近两个月，各支局主动与周边居委、校企取得联系，纷纷走入社区开展金融知识宣传，不少支局将活动办得有声有色，引起了社区居民的广泛关注。彭浦支局与所辖的临汾街道一直保持紧密联系及良好合作关系，“三进”活动开展后，支局立即与其党政办公室取得联系，初步沟通了活动设想并获得了首肯与支持。接下来，彭浦支局经过策划分两阶段至临汾街道开展了“三进”活动：第一阶段，支局“阳光团队”青年队员利用早晚上