项目融资风险分析和管理

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1、项目融资风险分析和管理1风险管理的概念风险管理1风险管理的产生与发展2风险管理的概念3风险管理的过程(1)风险管理的产生与发展管理学理论的发展项目费用控制/管理中的主动控制和被动控制主动控制与被动控制PM方法/控制的含义首先分析、估计目标偏离的可能性决策：采取预防措施发生了偏离后分析原因决策：采取纠偏措施主动控制被动控制分析预测目标偏离预防措施再分析预测再预防......纠偏措施目标再偏离再纠偏......控制的任务与措施PM方法/控制的含义项目管理的方法目标控制投资控制进度控制质量控制合同管理组织

2、协调组织措施合同措施技术措施经济措施(2)风险管理的概念Riskmanagementisthesystematicprocessofmanaginganorganization'sriskexposurestoachieveitsobjectivesinamannerconsistentwithpublicinterest,humansafety,environmentalfactors,andthelaw.Itconsistsoftheplanning,organizing,leading,coo

3、rdinating,andcontrollingactivitiesundertakenwiththeintentofprovidinganefficientpre-lossplanthatminimizestheadverseimpactofriskontheorganization'sresources,earnings,andcashflows.--------AmericanRiskandInsuranceAssociation(ARIA)http://aria.org/rts/riskmg

4、mt.htm(2)风险管理的概念风险管理是对在组织的公众利益、人员安全、环境因素、法律方面的目标完成过程中遇到的风险进行管理，是一个系统的管理过程。风险管理包括为提供有效的损失预防方案而进行的规划、组织、领导、协调及控制活动，目的就是将风险引起的对组织资源、收益及现金流出的不利影响最小化。AmericanRiskandInsuranceAssociation(ARIA)(3)风险管理的过程3.1风险管理的过程（wordfigure）3.2风险管理各级段的主要工作(3)风险管理的过程3.1风险管理的过

5、程（wordfigure）项目管理风险管理风险管理项目管理项目管理风险管理风险管理项目管理充分重视项目建设过程中的风险，重视目标的主动控制风险管理政治风险经济风险管理风险技术风险风险管理风险分析风险识别风险转移自留风险的措施风险损失认知认知分析风险来源认知方法企业目标严重性(按部门划分)商务财务合同与法律设计人力资源施工方法进度计划机械设备建筑材料机电设备工业安全质量管理标准化调查财务报表记录与档案流程图亲自检视聘请专家生存继续营运盈余稳定成长企业形象法例要求损失频率损失幅度步骤1－风险损失认知检视

6、各种策略的可行性以控制手段减少损失风险的避免:损失防阻损失抑减风险隔离风险转移自留转移以理财手段弥补损失目前的损失费用未基金化的准备金基金化的准备金财务调拨附属保险公司承保商业保险契约性转移步骤2－检视各种策略的可行性步骤3－选择最佳的策略选择最佳的策略选择的标准决策的标准财务标准与其他目标有关的标准控制手段理财手段步骤4－执行所选定的策略执行所选定的策略技术性决策管理性决策步骤5－监督与改进风险管理计划监督与改进风险管理计划目的控制计划确保适当的执行、检查、适应、改变成效标准活动标准2风险分析和管

7、理项目融资风险分析与管理项目风险的识别、评价和分配，是项目融资成功的关键和重要的基础工作。项目融资的全过程就是风险识别、风险评价、风险分摊和风险控制的过程。2.1项目融资风险分类方法按照项目建设的进展阶段划分按照项目风险的表现形式划分项目项目风险内部可控性划分按照项目建设的进展阶段划分项目建设开发阶段风险设计或技术风险；成本超支风险；原储量不够；竣工延期；不可抗力等等；需要强有力的担保：投资者或承包商项目试生产阶段风险商业完工：项目产品的产量和质量，原材料、能源消耗定额及其它一些技术经济指标在规定的

8、时间范围能够达到项目融资文件具体规定时，视为正式完工。项目生产经营阶段风险生产经营风险、市场风险、政治风险、法律风险和环境风险等。按照项目风险的表现形式划分信用风险施工风险技术风险经营风险货币和汇率风险（财务风险）法律风险政治风险环境风险1.信用风险一个基建项目涉及的当事人很多，一旦任何一方的当事人不能按时履行其付款的义务时，均可能导致整个项目的失败或至少导致财政上的超支或时间上的延误。借款人的信誉有时不是一个因素，因为借款人通常是一家为一个项目而成立的特别目的公司。