国际汇入汇款.ppt

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1、国际汇入汇款国际汇入汇款一、国际汇入汇款的概念二、业务处理流程三、各流程分解四、答疑时间一、概念国际汇入汇款汇入路径二、业务处理流程报文类型MT103：客户汇款MT202：头寸调拨，一般为转接口和退汇MT996：查询查复报文，相对MT995MT111和MT112：止付汇票和止付情况交易码:55472三、国际汇入汇款各业务流程（一）直入账和手工入账——STP、ENTR、CASH（二）留交和留交通知——STAY、STNT（三）转查询和查复——INVA、INVR（四）退报——NRRT（五）其他：止付、落地和转接口——STOP、TROD、TROS

2、（一）直入账和手工入账后台前台客户待处理已现金解付直入账已账户解付留交总行未处理STP直入账直通入账须同时满足以下条件：（1）收款人客户类型为个人客户；（2）汇入金额在等值3,000美元及以下；（3）账户入账，且账户为原币账户，账户类型为对私外币活期汇户、活期一本通户；（4）收款人账号、户名相符，即账号相符，CIF客户信息中的“名称”或“其他名称”与汇入报文中的收款人名称完全相符。手工入账前台解付入账需满足以下条件：（1）账号、户名一致；（2）符合外管规定；（3）头寸已落实；（4）报文中的其他特殊要求。手工入账后台解付入账需同时满足以下条

3、件：（1）收款人为我行个人客户；（2）账号、户名相符；（3）非资本、贸易项下的汇入汇款；（4）入账方式为原币账户入账；（5）账户状态正常。入账交易码:55472联动55473提高对私国际汇款入账率1、国际汇入汇款英文名称的维护：前台开户和后台下发的英文名称维护表2、为办理国际汇入业务的客户开立活期一本通或外币现汇账户。3、向国外提供汇款人正确的汉语拼音，国外可能不接受汉字。账户冲正和重置55167——账户入账冲正要求：原入账账户的钱没有使用过，180天内，按原货币和原汇率冲正。注意：1、STP、现金解付和落地的报文都不能冲正。如需退汇视同

4、国际汇出汇款办理。2、完成冲正操作，交易状态从“ENTR已入账”变回“TBPR待处理”，报文从交易机构回到14857机构，可联系后台重新留交。55666——国际支付交易用户重置，选“汇入贷方”55167——账户入账冲正（二）留交和留交通知留交是将报文从一个机构转移到另一机构的操作功能按操作方式的不同分为：自动留交和手工留交公司国际汇入汇款满足自动留交条件的，系统进行自动留交处理。除此外的汇入款项均需由收付清算部门柜员进行手工操作。汇入汇款留交通知发送短信,要维护“短信通知”功能。手工留交进行留交处理的汇款包括不限于以下几类：1.资本、贸易

5、款项留交：收款人为个人客户，汇款信息含有显示该款项为资本、贸易项下汇款的关键词信息。2.现金留交：收款人为个人客户，无账号信息，要求现金解付，则根据收款人地址就近留交到相关机构或发报行指定机构处理；3.结售汇留交：收款人为个人客户，账号、户名相符，但该客户未开立汇款原币账户或一本通账户，无法原币入账，需做结售汇，则留交开户机构处理。4.公司留交：收款人为公司客户的汇款，留交开户机构处理。5.其他留交：其他后台无法进行手工入账操作，但可判定收款人/收款账户所属机构的，原则上需做留交处理。（三）转查询和查复流程后台/前台客户待处理/留交ENT

6、R/CASH留交转查询查复转查询当报文收款人账号等关键信息指示不清或有误，或前台机构无法处理的退报，后台收付清算经办柜员应进行转查询操作。在55065（SWIFT汇入报文调阅—明细）页面的“功能”栏位选择“I：转查询”，提交后返回55110（SWIFT报文调阅—转查询）页面，正确选择“查询原因代码”，并在“自由格式查询原因描述”中录入发起查询的具体原因，提交后即可完成转查询操作。如选择“35：汇入其他原因转查询”，录入具体原因报文状态从“STAY留交”状态变为“INVA转查询”状态。查复实时调阅“待处理”MT996报文根据MT996报文，

7、对原报文进行处理将处理完毕的MT996报文置为“已读”“55472”交易，选择“调阅交易历史”，查看报文修改内容报文状态从“INVA转查询”变为“INVR查复”。入账前在“55065—汇入报文贷方调阅-报文处理”页面，关注“查询案例编号”栏位是否有查询案例编号，如有要查看是否有对应编号的MT996报文。（四）退报退报原因：久查不复，超期退汇不符合外管规定，且收款人同意退请转14XXX机构/XX分行汇款人/汇款行/收款人要求退注意：1、退报均为手工处理，每笔收取等值USD20.00手续费（原汇款金额不足等值USD100.00的免收退汇手续费

8、），本金内扣；2、退报后，系统内无报文信息。如需查询，只能发邮件至总行，最好提供详细的报文信息。退报的操作（五）其他止付：1、头寸不能落实的报文要进行“止付”操作。2、状态为“止付”(STOP