防范信用证欺诈法律问题分析.pdf

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1、2013年9月山东青年政治学院学报Sep，2013第5期(总第165期总第29卷)J0uma10fShandongYouthUnive~ity0fPoliticalSeienceNo．5Sep．No．165vo1．29防范信用证欺诈法律问题分析刘长安，曹培忠(1烟台大学；山东烟台264005；2山东农业大学；山东泰安271000)摘要：信用证是为解决国际贸易双方互不信任的情形而出现的贸易支付方式，被称为“国际商业的生命线”。但是，作为重要贸易支付手段的信用证存在重大缺陷——独立抽象性，其导致信用证欺诈之风盛行。不仅扰乱国际贸易经济秩序的正常发展

2、，也严重损害我国对外商业利益以及阻碍对外贸易发展的步伐。在此对我国信用证欺诈的成因、类型、危害加以研究，并从开证申请人和开证银行两个主体角度提出具体防范措施，以期为防范信用证欺诈提供一些建设性意见。关键词：信用证；信用证欺诈；危害；防范措施中图分类号：D996．1；D912．29文献标识码：A文章编号：1008—7605(2013)05—0102—05一信用证欺诈、定：信用证指一项不可撤销的安排，无论其名称或描述如何，该项安排构成开证行对相符交单予以兑付据相关资料显示，目前中国80％以上的贸易结的确定承诺。算都采用信用证结算方式。随着我国经济对

3、外开放综上所述，我们可以把信用证界定为：信用证是程度的不断扩大，这一数字势必会继续增长。当前，开证行依照开证申请人的申请开出的，受益人凭符经济全球化和经济一体化深入发展，与之相伴的是合信用证条款的单据予以兑付的书面承诺。国际信用证欺诈问题愈演愈烈。因此，作为对外贸(二)信用证欺诈易大国有必要加强对信用证欺诈的理论研究。关于信用证欺诈的概念，在国际上至今仍没有(一)信用证一个具体统一的界定。虽然现在全球经济呈现全球一般来说，信用证是开证人对受益人作出的一化和一体化的发展趋势，但仍未达到在全球范围或种书面付款承诺。但不同国家的具体国情不一，所某一区

4、域内统一制定或界定信用证欺诈概念的发展以不同国家或组织的法律文件对其定义有所不同：水平，再加之不同的国家或地区有着不同的具体国1997年7月16日，中国人民银行发布的《国内情或区情，更是为在全球范围内界定一个统一的信信用证结算办法》第一次对信用证概念做出法律界用证欺诈概念设置了层层障碍。对此，我们可以援定，该办法第2条规定：信用证是指开证行依照申请引国际商会银行委员会在第500号出版物《UCP400人的申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的与UCP500之比较》中的解释作进一步的理解：对于付款承诺。①信用证这类非银行业务的东西，如果国际商会做

5、出在美国，1995年修订完成的《美国统一商法典》统一规定，将可能引起各国立法机构的异议，而且在中将信用证规定为：开证人应开证申请人的请求或实践中国际商会也无法保证这些规定会得到各国的者为申请人的原因，向受益人作出的以付款或者给一致承认和遵守。【’付相应价值的方式兑付单证提示的、满足第5—104但理论研究上，无论国内还是国外理论界对信条要求的确定的承诺。儿’用证欺诈的界定主要存在狭义和广义两种观点。狭在2006年l0月25日，国际商会颁布了《跟单义的信用证欺诈理论观点认为：信用证欺诈指信用信用证统一惯例》(简称UCP600)，其中第2条规证受益人

6、在提交单据方面的欺诈，即卖方故意提供收稿日期：2013—04—28作者简介：刘长安(1984一)，山东沂水人，烟台大学法学院法学硕士研究生，研究方向：经济法；曾培忠(1965～)，山东安丘人，山东农业大学文法学院副教授，硕士生导师，研究方向：国际经济法。·102·全部或者部分假单证骗取货款。而广义的信用证欺的打击困难重重。通过上文，我们得知信用证欺诈诈理论观点则认为：信用证欺诈不仅包括单据方面立法方面存在严重缺失，可以想象对此的相关执法的欺诈，也包括基础交易中的欺诈。即信用证中相将要面临巨大的困难。因为信用证是当今为世界各关银行与受益人之间的交

7、易或者信用证申请人与受国所普遍接受的重要国际贸易支付方式，所以对信益人之间的交易存在欺诈。儿用证欺诈的打击将具有广泛的国际性。因此，在打本文认为，建立在我国国情的基础上，理论上可击信用证欺诈问题上需要大量的国际合作，但我们以将信用证欺诈定义为：利用跟单信用证机制中单将面临诸多障碍——法律适用问题、司法管辖问题证相符即予以支付的规定，提供表面记载与信用证和国际司法协助问题，这些都是需要我们亟待翻越要求相符，但实际上不能代表真实货物的单据，骗取的障碍。货款支付的商业欺诈行为。儿脚此外，全球范围内信用制度发展的不平衡性也(三)信用证欺诈成因是信用证欺

8、诈产生的一个重要因素。当前，广大发马克思主义唯物辩证法告诉我们：任何事物的展中国家信用制度建设和发展水平与发达国家相比发展，既离不开内因，也离不开外因