国际结算复习重点.doc

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1、国际结算复习第一章国际结算概述两个不同国家的当事人，不论是个人间的、单位间的、企业间的或政府间的，因为商品买卖、服务供应、资金调拨、国际借贷而需要通过银行办理的两国间外汇收付业务。一、国际结算概述1、国际结算的发展趋势：信用证结算方式的作用日益边缘化，混合结算方式日益增多；国际结算和贸易融资日益紧密结合；国际结算的电子化和网络化程度日益加深；跨境人民币结算日趋普遍。2、国籍结算的研究内容：国际结算中使用的货币必须是自由兑换货币；票据在结算中起着流通手段和支付手段的作用；以一定的条件实现国际货币收付的方式称为国际结算方式；单据

2、的传递和使用是实现国际结算的必备条件之一；跨国支付系统是国际间资金得以安全有效结算的基础设施。3、国际结算使用的国际规则：《见索即付保函统一规则》；《跟单信用证统一惯例》；《托收统一规则》；《国际保理业务惯例规则》；《2010年国际贸易术语解释通则》。二、国际结算业务的分类：现金/货币结算；票据结算；凭单结算；电讯结算。三、国际结算方式的具体内容1、内容：买卖合同约定；银行；资金融通；结算方式。2、类别：汇款；托收；信用证。3、付款时间：PaymentinAdvance；PaymentatTimeofShipment；Pay

3、mentafterShipment。四、国际金融业务中的银行机构1.银行处理国际业务机构设置的主要类型：RepresentativeOffice(代表处)；AgencyOffice(代理处)；OverseasSisterBank/Branch(海外分、支行）；CorrespondentBanks(代理银行)；SubsidiaryBanks(附属银行）；AffiliatedBanks(联营银行)；ConsortiumBank(银团银行)。2．代理关系的建立：代理关系是指两家不同国籍的银行，相互委托，互为办理国际银行业务所发生的

4、往来关系。（1）：建立代理关系的三个步骤：考察了解对方银行的资信；签订代理协议并互换控制文件；双方银行确认控制文件。3．账户行关系：代理行关系并不一定是账户行关系，账户行却一定是代理行。两家银行，只要其中一方在另一方开设账户，那么，不管另一方是否也对等地在第一方开设账户，他们之间的关系就既是代理行的关系，又是账户行的关系（1）：原理：两家分处不同国家的商业银行，因发生货币收付业务的需要，或者一方在对方设账，或者相互设账，就建立了账户行关系。4．SWIFT:环球银行电信协会SWIFT(SocietyforWorldwideIn

5、terbankFinancialTelecommunication)是国际上最重要的金融通信网络之一。通过该系统，可在全球范围内把原本互不往来的金融机构全部串联起来，进行信息交换。该系统主要提供通信服务，专为其成员金融机构传送同汇兑有关的各种信息。成员行接收到这种信息后，将其转送到相应的资金调拨系统或清算系统内，再由后者进行各种必要的资金转账处理。第二章票据一、票据概述1.票据：指由出票人签发的，具有一定格式，约定债务人按期无条件支付一定金额，并经过背书可转让的书面支付凭证。2.票据的特性：（1）设权性：票据一经设立并交付出

6、去，票据的权利和义务便随之而确立。（2）无因性：票据一旦做成，票据上权利即与其原因关系相分离，成为独立的票据债权债务关系，不再受先前的原因关系存在与否的影响。（3）要式性：所谓要式性是指票据的形式必须符合法律规定：票据上的必要记载项目必须齐全且符合规定。（4）流通性：票据的流通性，是指在法定的合理时限内，票据经过背书，交付而可以将票据权利转让给后手，手续简便但效力明确。（5）文义性、提示性、返还性、有价性、债券证券3.流通票据当事人（1）出票人：签发汇票或支票的当事人（2）付款人、受票人：接受票据提示之人（3）收款人：有权收

7、款或有权指定他人收款的当事人（4）承兑人：如远期汇票的付款人在汇票上签字表示同意按照出票人的指示在一约定的时间对收款人或其指定人或执票来人支付一定金额的货币，即承兑。作出承兑之人为承兑人（5）背书人：在票据背面或粘单上签字并将票据交付给他人以转让票据权利的原票据收款人或被背书人及持有票据的人（6）正当持票人：善意持票人（票面完整合格；未过期；善意的支付了对价；获得票据时未曾获悉其转让人对该票的权利缺陷；）。正当持票人的权利：不受其他权益或请求的约束；不受相对抗辩的约束二、票据法1.含义：广义的票据法，又称实质意义上的票据法，

8、包括以各种法规表现出来的关于票据的规定，包括专门的票据法，也包括民法，刑法，诉讼法和破产法等法规中有关票据的规定。2.票据法调整的对象：票据法调整的对象是票据关系中的主要当事人。票据当事人是指票据在开立，交付流通直至最后票据款项得以给付，完成其债权债务清偿的整个过程中，各自承担票据责任或取